銀行安全知識試卷(銀行消防安全知識內(nèi)容)
1.銀行消防安全知識內(nèi)容
2、“火勢擴大，及時呼救”：火災(zāi)剛發(fā)生時，稱為初起階段，如控制不住，3-5分鐘就開始發(fā)展蔓延，此時的火勢開始擴大，難以一舉撲滅，您就要大聲呼救，動員其他人來協(xié)助滅火，同時打119向消防隊報告火警。在其他人幫助都控制不住的情況下，應(yīng)迅速離開房間，并隨手將門關(guān)死，防止空氣流通而促使煙火快速蔓延，為消防隊救火贏得時間。
3、“報警電話，牢記119”：發(fā)現(xiàn)火災(zāi)，應(yīng)立即報警，撥打報警電話。打電話報警時，要講清楚著火地點的全稱、地理位置及燃燒的物質(zhì)和范圍，并留下回電話時的號碼、姓名、當(dāng)聽到消防隊表示立即出警后，方可掛斷電話，隨后要立即派人到主要路口接應(yīng)消防車的到來。在這還請大家記住：消防隊救火是不收錢的，你盡可放心。
4、“冷卻滅火，澆水降服”：“水火不相容”是指水可以起到冷卻降溫的作用，把水澆到燃燒的物質(zhì)上，可以使溫度降至該燃燒物的燃點以下；同時，產(chǎn)生的水蒸氣又能沖淡可燃?xì)怏w和氧氣的濃度；高壓密集的水流更能強制沖散燃燒物和減弱燃燒強度，這些都能達到滅火效果。但水也不是萬能的滅火劑，因為水可以導(dǎo)電，會引起觸電；水、油不相容，用水滅油火，會造成油火漂盈，要謹(jǐn)慎用之。故電著火、油起火不益直接用水滅火。
5、“沙土覆蓋，窒息滅火”：窒息滅火的方法，是小火階段最好的手段。滅火時采取覆蓋的方式，就是用鍋蓋、濕棉被、泡沫、沙土等不燃或難燃物質(zhì)覆蓋在燃燒物上，隔絕空氣，使燃燒物質(zhì)得不到足夠的氧氣而“悶死”，此舉不會造成水漬損失，方法既簡單，器材又方便，了解這一招，可使你永保平安。
6、“室內(nèi)起火，隔離搬家”：室內(nèi)起火后，如果火勢一時難以控制撲滅，要先將室內(nèi)的液化氣和汽油等易燃易爆危險物品搶出。在人員撤離房間的同時，可將電視機、收錄機等貴重物品搬走。這種方法叫做隔離滅火法，也叫搬家法。當(dāng)然，在火勢小的情況下，只要把燃燒物質(zhì)周圍的可燃、易燃物搬走，火災(zāi)就不會擴大。但要特別注意，如果室內(nèi)火已燃大的時候，你絕不可因?qū)ゅX救物而失去逃生疏散的良機。
7、“撲救電器，二氧化碳”：二氧化碳滅火器噴射出的是溫度很低的雪花狀的二氧化碳，又稱干冰，它釋壓氣體時，會大量吸熱，從而使燃燒物質(zhì)溫度降低。同時又能隔絕空氣和降低空氣中的含氧量，使火熄滅。二氧化碳是一種惰性氣體，對絕大多數(shù)物質(zhì)沒有破壞作用，不留任何痕跡，同時，它又不導(dǎo)電、無腐蝕性，特別適用撲救電器和貴重物品發(fā)生的火災(zāi)。使用二氧化碳滅火時，絕不能對著人的臉和手，同時，如果人的身上著火也不能用二氧化碳滅火劑施救。因為二氧化碳?xì)怏w會使人因為缺氧而呼吸困難，對人體造成其他的危害。
8、“切斷電源，方能水救”：當(dāng)家用電器和電線設(shè)施起火或受到火勢威脅時，要及時切斷電源，然后才能用水撲救，否則，會產(chǎn)生澆水后導(dǎo)電，造成人員傷亡。
2.中小金融企業(yè)案件風(fēng)險防控知識考試題
《案件風(fēng)險防控實務(wù)》測試題 一、填空題（10分，每題1分） （一）風(fēng)險一般是指未來的消極結(jié)果或損失的潛在可能。
包括兩層含義：一是（未來結(jié)果的不確定性），二是（損失的可能性）。 （二）（操作風(fēng)險）是產(chǎn)生銀行案件的主要根源，（案件）是操作風(fēng)險的重要表現(xiàn)形式。
（三）一案四問責(zé)是指問案件當(dāng)事人的責(zé)任、（問不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員責(zé)任）、（問相關(guān)知情人責(zé)任）、問發(fā)案單位上級領(lǐng)導(dǎo)人責(zé)任。 （四）掛失業(yè)務(wù)包括（憑證掛失）、密碼掛失、（印鑒掛失）。
（五）員工管理中的四項制度包括干部交流、（崗位輪換）、強制休假、（近親回避）。 （六）貸款業(yè)務(wù)領(lǐng)域的主要案件風(fēng)險有（虛假授信）、冒名貸款、（詐騙貸款）、違法發(fā)放貸款、收貸不入賬、賬外經(jīng)營。
（七）票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)分為貼現(xiàn)、（轉(zhuǎn)貼現(xiàn)）、（再貼現(xiàn)）。 （八）同一臺自助設(shè)備的密碼、鑰匙應(yīng)（ 分別管理），鑰匙和密碼必須平行交接，并做好交接登記。
（九）重要空白憑證必須按（ 順序 ）使用，非系統(tǒng)自動銷號的，應(yīng)及時（ 逐份銷號 ），在銷號單上注明銷號日期，號碼必須有銜接，不準(zhǔn)跳號使用。 （十）金庫鑰匙必須（ 分開保管）、（ 平行交接），不得交叉及橫傳使用，交接時嚴(yán)格辦理登記手續(xù)。
二、單項選擇題（10分，每題1分） （一）貸款業(yè)務(wù)的一般流程為：（B） A、統(tǒng)一授信→信用等級評定→貸款申請與受理→貸前調(diào)查→貸款審查→貸款審批→簽訂貸款合同→審核提款條件→貸款發(fā)放與支付→貸后管理→貸款收回。 B、信用等級評定→統(tǒng)一授信→貸款申請與受理→貸前調(diào)查→貸款審查→貸款審批→簽訂貸款合同→審核提款條件→貸款發(fā)放與支付→貸后管理→貸款收回。
C、貸款申請與受理→信用等級評定→統(tǒng)一授信→貸前調(diào)查→貸款審查→貸款審批→簽訂貸款合同→審核提款條件→貸款發(fā)放與支付→貸后管理→貸款收回。 D、信用等級評定→統(tǒng)一授信→貸款申請與受理→貸前調(diào)查→貸款審查→貸款審批→簽訂貸款合同→貸款發(fā)放與支付→審核提款條件→貸后管理→貸款收回。
（二）根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》，操作風(fēng)險包括下列哪種風(fēng)險（ C ） A、市場風(fēng)險B、戰(zhàn)略風(fēng)險C、法律風(fēng)險D聲譽風(fēng)險。 （三）存款風(fēng)險滾動式檢查制度是存款業(yè)務(wù)（ ）的內(nèi)部檢查制度。
（ C ） A、制度合理性 B、制度有效性 C、操作合規(guī)性 D、操作全面性 （四）在開立帳戶管理方面，下列做法不正確的是（B） A、開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書。 B、客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字。
C、對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理。 D、對客戶資料必須嚴(yán)格保管。
（五）下類哪類人不屬于案件專項治理工作需排查的九種人（D） A、有黃、賭、毒行為的。 B、個人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的。
C、無故不能正常上班或經(jīng)常曠工的 。 D、小額資金購買彩票的。
（六）會計憑證的傳遞和款項劃撥不得積壓、延誤，帳務(wù)必須當(dāng)日結(jié)平，即遵循（B）原則。 A、真實性。
B、及時性。 C、謹(jǐn)慎性 。
D、權(quán)責(zé)發(fā)生制。 （七）銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對申請貸款企業(yè)的授信盡職可以不包括（D）。
A、了解該企業(yè)所處企業(yè)行業(yè)情況。 B、如該企業(yè)申請擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況。
C、了解客戶所在區(qū)域信用環(huán)境 。 D、了解該企業(yè)總經(jīng)理個人信用卡的消費情況。
（八）（ ），銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。（ C ） A、在受雇期間。
B、在離職后。 C、在受雇期間與離職后。
（九）下列描述中正確的是（ B ）。 A、借款人不得將已出租的財產(chǎn)做抵押物。
B、借貸雙方可以在合同中約定，借款人到期不履行債務(wù)時，抵押物的所有權(quán)轉(zhuǎn)移為貸款信用社所有。 C、抵押權(quán)是獨立于其擔(dān)保的債權(quán)的一種權(quán)利 。
D、在貸款期間，抵押人要移抵押物，必須征得貸款人同意。 （十）作案份子作案未遂逃跑，營業(yè)人員要（ A ）。
A、不要輕易追擊。 B、拿起武器全力追擊。
C、會同保衛(wèi)人員追擊罪犯。 三、多項選擇題（30分，每題3分。
多選、錯選不得分，少選的每選對1個得0.5分） （一）銀行風(fēng)險的主要特征包括：（A、C、D、F、G） A、客觀性 B、主觀性 C、擴散性 D、加速性 E、蔓延性 F、可控性 G、隱蔽性 （二）銀行的三大主要風(fēng)險是指（A、D、F） A、操作風(fēng)險 B、聲譽風(fēng)險 C、流動性風(fēng)險 D市場風(fēng)險 E、國家風(fēng)險 F、信用風(fēng)險 G、法律風(fēng)險 H 戰(zhàn)略風(fēng)險。 （三）良好的內(nèi)部控制機制的一般特征包括：（A、B、C、D、E） A、有效性 B、審慎性 C、全面性 D及時性 E、獨立性 （四）個人儲蓄存款受理審核環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險點包括：（ABCDEFGH） A、客戶識別 B、身份證件核對 C、現(xiàn)金清點與查驗 D、假幣、變造幣的收繳 E、客戶賬戶信息、密碼安全管理 F、柜員柜面管理 G、柜外、離柜辦理業(yè)務(wù) H、批量開戶 （五）辦理社內(nèi)往來業(yè)務(wù)，下列崗位應(yīng)嚴(yán)格分開，相互制約，不得混崗操作。
（ABD） A、記帳 B、復(fù)核 C、對帳 D、授權(quán) （六）《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》對銀行業(yè)從業(yè)人員提出的職業(yè)操守要求有：（。
3.銀行從業(yè)考試《風(fēng)險管理》模擬試題中的單選題是什么
單項選擇（每題0。
5分） 1。商業(yè)銀行盈利的根本手段是：【 D 】。
A。存貸利差 B。
證券投資 C。支付、結(jié)算收費 D。
經(jīng)營風(fēng)險 2。華爾街的第一次數(shù)學(xué)革命是指：【 A 】。
A。 資本資產(chǎn)定價模型 B。
期權(quán)定價模型 C。投資組合理論 D。
敏感性分析方法 3。根據(jù)投資組合理論，能夠?qū)崿F(xiàn)風(fēng)險對沖的兩個資產(chǎn)至少應(yīng)當(dāng)滿足：【 B 】。
A。相關(guān)系數(shù)等于1 B。
相關(guān)系數(shù)小于1 C。 相關(guān)系數(shù)等于0 D。
相關(guān)系數(shù)小于0 4。投資者把他的財富的30%投資于一項預(yù)期收益為0。
15、方差為0。04的風(fēng)險資產(chǎn)，70%投資于收益為6%的國庫券，他的資產(chǎn)組合的預(yù)期收益為：【 B 】。
A。0。
114 B。 0。
087 C。0。
295 D。0。
087 5。上題中投資者的標(biāo)準(zhǔn)差為：【 B 】。
A。0。
12 B。0。
06 C。0。
12 D。0。
12 6。如果離散的年復(fù)利率是10%， 那么經(jīng)過五年連續(xù)投資，100元錢最終獲得的總收益為：【 B 】。
A。150 B。
161 C。173 D。
190 7。如果一個債券當(dāng)前的價格函數(shù)為1000*exp(-r)-200， 其中r為當(dāng)前市場利率，那么在r=10。
1%的時候的債券價格為多少？在r=10%處進行一階近似。 【 C 】。
A。701 B。
705 C。704 D。
720 8。第一筆1000萬貸款，3年后收回1500萬，第二筆2000萬貸款，5年后收回3600萬，那么哪筆貸款的年利率高？【 A 】。
A。 第一筆 B。
第二筆 C。相等 D。
無法確定 9。以下關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險文化的論述，不正確的是：【 C 】 A。
風(fēng)險文化貫穿于商業(yè)銀行的整個生命周期，不能通過短期突擊達到目的 B。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)通過制度建設(shè)，將風(fēng)險文化融入到每一位員工的日常行為中 C。
商業(yè)銀行的風(fēng)險文化建設(shè)應(yīng)當(dāng)主要交由風(fēng)險管理部門來完成 D。商業(yè)銀行的風(fēng)險文化應(yīng)當(dāng)隨著內(nèi)外部經(jīng)營管理環(huán)境的不斷變化而不斷修正 10。
我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制中存在的問題不包括：【 D 】。 A。
商業(yè)銀行所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)的分離還有待完善 B。 內(nèi)部控制的組織架構(gòu)還未形成 C。
內(nèi)部控制的管理水平、監(jiān)督評價的有效性和及時性還有待提高 D。內(nèi)部控制過于嚴(yán)格，以至于一定程度上約束了商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的擴大 11。
將復(fù)雜的因素分解成多個相對簡單的風(fēng)險因素，從中識別可能造成嚴(yán)重?fù)p失的因素，這樣的風(fēng)險識別方法是：【 C 】。 A。
情景分析方法 B。失誤樹分析方法 C。
分解分析方法 D。情景分析法 12。
風(fēng)險信息的特性是：【 A 】。 A。
準(zhǔn)確性、及時性 B。精簡性 C。
充分性、完善性 D。 全面性 13。
以下關(guān)于財務(wù)狀況分析的論述，正確的是：【 C 】。 A。
在效率比率的各項指標(biāo)中，各項周轉(zhuǎn)率越高，那么盈利能力和償債能力就越好 B。利息保障倍數(shù)能力精確衡量企業(yè)的償債能力 C。
不應(yīng)當(dāng)孤立的定量分析各項財務(wù)比率，還應(yīng)當(dāng)定型的將財務(wù)比率同公司的日常經(jīng)營狀況相結(jié)合，才能得出關(guān)于客戶財務(wù)狀況的正確結(jié)論 D。 財務(wù)比率能夠真實、準(zhǔn)確地反映企業(yè)的財務(wù)狀況 14。
根據(jù)我國現(xiàn)行《擔(dān)保法》規(guī)定，訂立抵押合同時，抵押權(quán)人和抵押人是否可以在合同中約定在債務(wù)履行期屆滿抵押權(quán)人未受清償時，抵押物所有權(quán)轉(zhuǎn)為債權(quán)人所有？【 B 】。 A。
可以 B。 不可以 C。
視情況而定 D。以上都不正確 15。
對集團法人客戶進行信用風(fēng)險識別時，識別頻率應(yīng)當(dāng)滿足：【 C 】。 A。
識別頻率應(yīng)當(dāng)快于額度授信周期 B。識別頻率應(yīng)當(dāng)略慢于額度授信周期 C。
識別頻率應(yīng)當(dāng)與額度授信周期一致 D。以上都不對 16。
對商業(yè)銀行而言，企業(yè)的行業(yè)風(fēng)險和企業(yè)風(fēng)險屬于：【 A 】。 A。
系統(tǒng)風(fēng)險 B。非系統(tǒng)風(fēng)險 C。
A和B都是 D。A和B都不是 17。
《巴塞爾新資本協(xié)議》鼓勵商業(yè)銀行采取什么方法計量信用風(fēng)險？【 A 】。 A。
基于內(nèi)部評級體系的內(nèi)部模型 B。基于外部評級的模型 C。
VaR方法 D。嚴(yán)格遵照監(jiān)管當(dāng)局的要求 18。
以下哪一項不是CreditMonitor模型中影響債權(quán)價值的因素？【 D 】 A。 負(fù)債數(shù)額 B。
企業(yè)資產(chǎn)市場價值 C。 企業(yè)資產(chǎn)價值的波動性 D。
負(fù)債價值的波動性 19。按照國際慣例，對企業(yè)信用評定采用的方法是：【 A 】。
A。信用評級辦法 B。
信用評分辦法 C。 信用評級和評分相結(jié)合 D。
以上都不對 20。信用局評分的信息主要依賴于：【 B 】。
A。商業(yè)銀行內(nèi)部信息 B。
商業(yè)銀行外部信息 C。監(jiān)管機構(gòu)提供的信息 D。
以上都不對 21。計算違約風(fēng)險暴露時，如果客戶已經(jīng)違約，那么相應(yīng)的違約風(fēng)險暴露為：【 A 】。
A。違約時的債務(wù)賬面價值 B。
違約時債務(wù)的市場價值 C。以上任何一種都可以 D。
以上都不對 22。《巴塞爾新資本協(xié)議》規(guī)定實施內(nèi)部評級高級法的商業(yè)銀行對每筆債項的違約損失率必須：【 A 】。
A。由商業(yè)銀行自己評估 B。
由監(jiān)管當(dāng)局統(tǒng)一給定 C。由外部評級機構(gòu)提供 D。
以上都不是 23。衡量線性相關(guān)的統(tǒng)計量是：【 C 】。
A。均值 B。
方差 C。 相關(guān)系數(shù) D。
以上都不是 24。CreditMetrics模型本質(zhì)上是一個：【 A 】。
A。VaR模型 B。
信用評分模型 C。線性回歸模型 D。
以上都不是 25。Credit Risk+模型認(rèn)為貸款組合服從的分布是：【 C 】。
A。均勻分布 B。
二項分布 C。泊松分布 D。
正態(tài)分布 26。壓力測試是為了衡量：【 B 】。
A。正常風(fēng)險 B。
極端情況的風(fēng)險 C。風(fēng)險價值 D。
違約概率 27。商業(yè)銀行信用風(fēng)險評級所使用的標(biāo)準(zhǔn)法的依據(jù)是。
4.銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理》標(biāo)準(zhǔn)模擬題有哪些
一、單選題 1。
下列關(guān)于風(fēng)險分類的說法，不正確的是（ ）。 A。
按風(fēng)險發(fā)生的范圍可以將風(fēng)險劃分為可量化風(fēng)險和不可量化風(fēng)險 B。按風(fēng)險事故可以將風(fēng)險劃分為經(jīng)濟風(fēng)險、政治風(fēng)險、社會風(fēng)險、自然風(fēng)險和技術(shù)風(fēng)險 C。
按損失結(jié)果可以將風(fēng)險劃分為純粹風(fēng)險和投機風(fēng)險 D。 按誘發(fā)風(fēng)險的原因，巴塞爾委員會將商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險劃分為信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、國家風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、法律風(fēng)險以及戰(zhàn)略風(fēng)險八大類 2。
商業(yè)銀行（ ）的做法簡單地說就是：不做業(yè)務(wù)，不承擔(dān)風(fēng)險。 A。
風(fēng)險轉(zhuǎn)移 B。風(fēng)險規(guī)避 C。
風(fēng)險補償 D。風(fēng)險對沖 3。
下列關(guān)于先進的風(fēng)險管理理念的說法，不正確的是（ ）。 A。
風(fēng)險管理的目標(biāo)是消除風(fēng)險 B。風(fēng)險管理戰(zhàn)略應(yīng)納入商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略之中，并服務(wù)于業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略 C。
風(fēng)險管理是商業(yè)銀行的核心競爭力，是創(chuàng)造資本增值和股東回報的重要手段 D。 商業(yè)銀行應(yīng)了解所有風(fēng)險，建立和完善風(fēng)險控制機制，對不了解或無把握控制風(fēng)險的業(yè)務(wù)，應(yīng)采取審慎態(tài)度 4。
下列關(guān)于流動性風(fēng)險的說法，不正確的是（ ）。 A。
流動性風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險相比，形成的原因單一，通常被視為獨立的風(fēng)險 B。 流動性風(fēng)險包括資產(chǎn)流動性風(fēng)險和負(fù)債流動性風(fēng)險 C。
流動性風(fēng)險是商業(yè)銀行無力為負(fù)債的減少和/或資產(chǎn)的增加提供融資而造成，損失或破產(chǎn)的風(fēng)險 D。大量存款人的擠兌行為可能會使商業(yè)銀行面臨較大的流動性風(fēng)險 5。
經(jīng)風(fēng)險調(diào)整的資本收益率（RAROC）的計算公式是（ ）。 A。
ARAROC =（收益 - 預(yù)期損失）÷非預(yù)期損失 B。RAROC =（收益 - 非預(yù)期損失）÷預(yù)期損失 C。
RAROC =（非預(yù)期損失 - 預(yù)期損失）÷收益 D。 RAROC =（預(yù)期損失 - 非預(yù)期損失）÷收益 6。
正態(tài)隨機變量*的觀測值落在距均值的距離為2倍標(biāo)準(zhǔn)差范圍內(nèi)的概率約為（ ）。 A。
68% B。95% C。
32% D。50% 7。
（ )不包括在市場風(fēng)險中。 A、利率風(fēng)險 B、匯率風(fēng)險 C、操作風(fēng)險 D、商品價格風(fēng)險 8。
（ )是指因市場價格（利率、匯率、股票價格和商品價格）的不利變動而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險。 A、信用風(fēng)險 B、市場風(fēng)險 C、操作風(fēng)險 D、流動性風(fēng)險 9。
在風(fēng)險發(fā)生之前，風(fēng)險管理者因發(fā)現(xiàn)從事某種經(jīng)營活動可能帶來風(fēng)險損失，因而有意識地采取規(guī)避措施，主動放棄或拒絕承擔(dān)該風(fēng)險，屬于（ ）的風(fēng)險管理方法。 A、風(fēng)險補償 B、風(fēng)險分散 C、風(fēng)險規(guī)避 D、風(fēng)險轉(zhuǎn)移 10。
對大多數(shù)商業(yè)銀行來說，最顯著的信用風(fēng)險來源于（ ）業(yè)務(wù)。 A。
信用擔(dān)保 B。貸款 C。
衍生品交易 D。同業(yè)交易。
5.銀行從業(yè)資格《風(fēng)險管理》模擬試卷有哪些
一、單選題 1、以下對風(fēng)險的理解不正確的是（ ）。
A、是未來結(jié)果的變化| B、是損失的可能性 C、是未來結(jié)果對期望的偏離 D、是未來將要獲得的損失 標(biāo)準(zhǔn)答案： d 解析： 2、杠桿比率，是用來比較企業(yè)所有者提供資金和債權(quán)人提供融資的能力，并用以確定償債資格和能力。 下列不是此內(nèi)容的是（ ） A、資產(chǎn)負(fù)債率 B、有形凈值債務(wù)率 C、利息償付比率（利息保障倍數(shù)） D、流動比率 標(biāo)準(zhǔn)答案： d 解析： 3、下列不是風(fēng)險管理部門的主要職責(zé)（ ） A、風(fēng)險管理部門履行的一個非常具體但卻至關(guān)重要的職責(zé)，是監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險限額； B、核準(zhǔn)復(fù)雜金融產(chǎn)品的定價模型，并協(xié)助財務(wù)控制人員進行價格評估； C、全面掌握商業(yè)銀行的整體風(fēng)險狀況，為管理決策提供不可替代的輔助作用 D、風(fēng)險控制 標(biāo)準(zhǔn)答案： d 解析： 4、假設(shè)交易部門持有三種資產(chǎn)，頭寸分別為300萬元、200萬元、100萬元，對應(yīng)的年資產(chǎn)收益率為5%、15%、和12%，該部門總的資產(chǎn)收益率是（ ）。
A、10% B、10。5% C、13% D、9。
5% 標(biāo)準(zhǔn)答案： d 解析：5%*300/600+15%*200/600+12%*100/600=9。5% 5、巴塞爾委員會將商業(yè)銀行的風(fēng)險劃分為信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、國家風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、法律風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險的依據(jù)是（ ）。
A、按風(fēng)險事故 B、按損失結(jié)果 C、按風(fēng)險發(fā)生的范圍 D、按誘發(fā)風(fēng)險的原因 標(biāo)準(zhǔn)答案： d 解析： 6、巴塞爾委員會將商業(yè)銀行的風(fēng)險劃分為信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、國家風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、法律風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險的依據(jù)是（ ）。 A、按風(fēng)險事故 B、按損失結(jié)果 C、按風(fēng)險發(fā)生的范圍 D、按誘發(fā)風(fēng)險的原因 標(biāo)準(zhǔn)答案： d 解析： 7、商業(yè)銀行經(jīng)常將貸款分散到不同的行業(yè)和領(lǐng)域，使違約風(fēng)險降低，其原因是（ ）。
A、不同行業(yè)及地域間的貸款可以進行風(fēng)險對沖 B、通過不同行業(yè)及地域間的貸款進行風(fēng)險轉(zhuǎn)移 C、利用不同行業(yè)及地域間企業(yè)的相關(guān)性來進行風(fēng)險分散 D、將貸款分散至不同行業(yè)及地域來取得規(guī)模效應(yīng) 標(biāo)準(zhǔn)答案： c 解析： 。
