證券公司業(yè)務(wù)(求證券入門的)
1.求證券入門的基礎(chǔ)知識(shí)
先開股票帳戶及開通網(wǎng)上交易1、先到有證券公司營(yíng)業(yè)部銀證轉(zhuǎn)帳第三方存管業(yè)務(wù)的銀行辦一張銀行卡（開通網(wǎng)上銀行），帶上本人身份證和銀行卡在股市交易時(shí)間到證券營(yíng)業(yè)廳辦理滬、深股東卡（登記費(fèi)一般90元，也有的營(yíng)業(yè)部免費(fèi)），便獲得一個(gè)資金帳戶（用來登錄網(wǎng)上交易系統(tǒng)）。
同時(shí)可辦理開通網(wǎng)上交易手續(xù)?；蛘荫v銀行的證券客戶經(jīng)理協(xié)辦（更方便、更優(yōu)惠）。
2、下載所屬證券公司的網(wǎng)上交易軟件（帶行情分析軟件）或證券公司有附送軟件安裝光盤在電腦安裝使用。用資金帳戶，交易密碼登陸網(wǎng)上交易系統(tǒng)，進(jìn)入系統(tǒng)后，通過銀證轉(zhuǎn)賬將銀行的資金轉(zhuǎn)入資金帳戶就可以買賣股票操作了。
當(dāng)天買入的股票要第二個(gè)交易日才能賣出（T+1），當(dāng)天賣出股票后的錢，當(dāng)天就可以買入股票。交易時(shí)間是每周一至周五上午9:30——11:30，下午13:00——15:00。
集合競(jìng)價(jià)時(shí)間是上午9:15——9:25，競(jìng)價(jià)出來后9:25——9:30這段時(shí)間是不可撤單的（節(jié)假日休市）。股票買賣要交費(fèi)用：1、傭金：0.1%—0.3%，一般電話委托交易0.3%，網(wǎng)上委托交易0.2%或更低，根據(jù)你的證券公司（或你資金量的多少）決定，傭金每筆交易最低收取是5元。
賣出時(shí)加收印花稅0.1%（單向收?。?。2、過戶費(fèi)（僅限于滬市），每買賣一千股收取1元。
了解K線圖的用法：K線根據(jù)計(jì)算單位的不同，一般分為：日K線、周K線、月K線、年線與分鐘K線等。K線是一條蠟燭形柱線，可以從中看出開盤價(jià)、最高價(jià)、高低價(jià)和收盤價(jià)的位置。
最高價(jià)和最低價(jià)，就是這條柱線的最高點(diǎn)或最低點(diǎn)，當(dāng)開盤價(jià)低于收盤價(jià)時(shí)，這條柱線是紅色的（陽線），實(shí)心粗部分低點(diǎn)是開盤價(jià)、高點(diǎn)是收盤價(jià)。當(dāng)開盤價(jià)高于收盤價(jià)時(shí)，這條柱線是綠（或藍(lán)）色的（陰線），實(shí)心粗部分低點(diǎn)是收盤價(jià)、高點(diǎn)是開盤價(jià)。
當(dāng)開盤價(jià)和收盤價(jià)一樣時(shí)，這條柱線是白色的（十字星），十字交叉點(diǎn)就是開盤價(jià)和收盤價(jià)。開盤價(jià)與收盤價(jià)之間的粗柱狀稱為實(shí)體，實(shí)體上方細(xì)線部分稱為上影線，實(shí)體下方細(xì)線部分稱為下影線。
如圖： K線還有小陽星、小陰星、小陽線、小陰線、下影陽線、上影陽線、穿頭破腳陽線、光頭陽線、上影陽線、光頭光腳陽線、光腳陰線、光頭陰線等等。 一般來說，我們可以從K線的型態(tài)可判斷出交易時(shí)間內(nèi)的多、空情況。
例如光頭光腳的大陽線，表示漲勢(shì)強(qiáng)烈。由高價(jià)位的射擊之星構(gòu)成的單日反轉(zhuǎn)，殺人無數(shù)。
不過，應(yīng)該注意的是，在使用K線圖時(shí)，單個(gè)K線的意義并不大。股價(jià)經(jīng)過一段時(shí)間的運(yùn)行后，在圖表上即形成一些特殊的區(qū)域或形態(tài)，不同的形態(tài)顯示出不同意義。
K線圖通常有分為日、周、月、季、年K線圖，平時(shí)最多用日K線圖，里面有5日、10日、20日、30日、60日等均線，分別用白、黃、紫、綠、藍(lán)等顏色在圖中顯示，其各線參數(shù)和顏色可以改變的。從各均線可看出股票的運(yùn)行趨勢(shì)。
在股票市場(chǎng)所講的趨勢(shì)，就是股票K線連續(xù)組合的總體運(yùn)行方向。比如日K線在5、10、20、30日均線的上方，且各均線是向上，雖然其中有升有跌（均線在K線下方時(shí)都起著一定的支撐作用），這時(shí)的趨勢(shì)是向上沒有改變。
相反日K線在各均線的下方，且各均線是向下的時(shí)候，其中同樣有升有跌（均線在K線上方時(shí)都起著一定的阻力作用），這時(shí)的趨勢(shì)是向下沒有改變。如果均線由向上改變成向下，或由向下改變成向上，這時(shí)就有可能改變?cè)瓉淼内厔?shì)。
可根據(jù)其運(yùn)行變化來選擇股票的買賣點(diǎn)。5、10、20、30日線顯示出較短時(shí)間的趨勢(shì)，60、120、250日線則顯示中、長(zhǎng)時(shí)間的趨勢(shì)。
炒股要點(diǎn)：要善于識(shí)別、分折上市公司基本面，在股市中基本面好和有一定的技術(shù)面支撐才是好股票。就是說要買入趨勢(shì)向上的股票，因?yàn)橼厔?shì)是股票運(yùn)行的方向，當(dāng)趨勢(shì)向上就是股價(jià)運(yùn)行在上升通道，或有可能受消息面影響、主力莊家洗盤，另股價(jià)出現(xiàn)波動(dòng)回落調(diào)整，總體趨勢(shì)還是向上。
若股價(jià)運(yùn)行趨勢(shì)已向下時(shí)，就算有利好消息，股價(jià)會(huì)有所回升，但一時(shí)也難改向下趨勢(shì)，還會(huì)繼續(xù)下跌，因?yàn)橼厔?shì)決定它的方向。一般流通盤小的較為活躍，而且容易炒作。
對(duì)于做短線的投資者來說，不追漲就很難買到強(qiáng)勢(shì)股，那就要尋找那些股票價(jià)格處于同板塊低價(jià)位，漲幅靠前的個(gè)股。漲幅靠前就說明該股有莊在里面，進(jìn)入上升階段后不斷拉高股價(jià)以完成做莊目標(biāo)。
或是在不斷收集籌碼，以達(dá)到建倉(cāng)目的。當(dāng)日成交量放大，該股的上升得到了成交量的支持。
在低價(jià)位，漲幅靠前，成交量放大就說明主力的真實(shí)意圖在于拉高股價(jià)，而不是意在誘多。若在高價(jià)位出現(xiàn)漲幅靠前、而成交量放大的個(gè)股，其中可能存在陷阱，買入這些個(gè)股風(fēng)險(xiǎn)就較大。
觀察換手率 換手率是指在一定時(shí)間內(nèi)市場(chǎng)中股票轉(zhuǎn)手買賣的頻率，是反映股票流通性強(qiáng)弱的指標(biāo)。計(jì)算方法：換手率=（某一時(shí)間內(nèi)的成交量/發(fā)行總股數(shù)）*100% 換手率低表明多空雙方看法基本一致，股價(jià)一般會(huì)由于成交低迷而出現(xiàn)橫盤整理或小幅下跌。
換手率高則表明多空雙方的分歧較大，但只要成交能持續(xù)活躍，股價(jià)一般會(huì)呈小幅上升走勢(shì)。換手率越高，也表示該股票的交易越活躍，流通性越好。
做短線看資金流向1、選擇近日底部放出天量的個(gè)股（日換手率連續(xù)大于5%—10%）跟蹤觀察。2、（5、10、20）。
2.證券公司工作需要懂什么知識(shí)
只要你有這個(gè)決心，完全可以實(shí)現(xiàn)夢(mèng)想。
首先，找尋緣故市場(chǎng)，然后轉(zhuǎn)介紹。你會(huì)發(fā)現(xiàn)你的關(guān)系網(wǎng)會(huì)逐年加大。這是業(yè)務(wù)方面。
另外，你要多看有關(guān)方面書籍。推薦一本潘偉君的《從外行到內(nèi)行》。
書店也有。同時(shí)，建議你考從業(yè)資格，這樣你會(huì)掌握基礎(chǔ)知識(shí)。
書籍方面：
最基礎(chǔ)的是<；貨幣銀行學(xué)>
高教出版社出的書一般都比較瑣碎，適合不考試的初學(xué)者?？梢阅脕砣腴T。
最好再學(xué)點(diǎn)<；西方經(jīng)濟(jì)學(xué)>；，一般都使用高鴻業(yè)的書.微觀和宏觀都要學(xué).其他中級(jí)的就不用學(xué)了。
有了貨幣銀行學(xué)的底子之后，再學(xué)商業(yè)銀行與中央銀行學(xué)這兩門，金融市場(chǎng)學(xué)也相當(dāng)重要。這幾本書都可以使用高教出版社的.學(xué)了這幾門后，你就能了解到各金融工具，機(jī)構(gòu)的運(yùn)作方式和原理了。
做為輔助，可以再學(xué)<；證券投資學(xué)>, <；保險(xiǎn)學(xué)> 。
證券公司當(dāng)客戶經(jīng)理，，說句心里話，你能到證券公司，做客戶經(jīng)理卻實(shí)不錯(cuò)，理財(cái)規(guī)劃師，投資策劃師，證券分析師，選一樣學(xué)精.學(xué)好.認(rèn)證等級(jí)雖然難度大，但含金量高啊，需要這樣的人才，比較有前途，，有句俗話說的好：吃的苦中苦，方為人上人；我接觸不少客戶經(jīng)理，現(xiàn)在大部分都是中層干部，他們的特點(diǎn)一是鉆研金融證券投資基礎(chǔ)知識(shí)，理財(cái)規(guī)劃師要學(xué)..理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)》、《保險(xiǎn)學(xué)》、《投資學(xué) 》、《稅務(wù)策劃 》、《理財(cái)規(guī)劃工作要求》 及《職業(yè)道德》、理財(cái)方案、實(shí)施理財(cái)方案等。
二是埋頭苦干，有敬業(yè)精神，日常工作就是開發(fā)客戶資源并服務(wù)客戶，閑暇時(shí)你先學(xué)習(xí)預(yù)測(cè)及分析.三是搞好上下級(jí)關(guān)系。其中有一個(gè)姓郭，現(xiàn)在當(dāng)上了北京某大證券公司經(jīng)理。現(xiàn)在你還年輕走上社會(huì)不容易，多接觸一些人積累一此經(jīng)驗(yàn)，為日后的發(fā)展打好基礎(chǔ)，祝你一帆風(fēng)順，事業(yè)成功。
我是證券從業(yè)人員。我談兩點(diǎn)。一、你目前的崗位其實(shí)就是營(yíng)銷人員，你自己也說了就是拉客戶。拉客戶主要是人的說服力，關(guān)系度。如果你有豐富的人脈資源，并覺得這個(gè)方式適合你，你可以重點(diǎn)學(xué)習(xí)一下營(yíng)銷方面的知識(shí)，例如陳安之的成功學(xué)。值得提醒的是，這種崗位專業(yè)水平有限，在市場(chǎng)好的時(shí)候容易賺錢，一旦股票市場(chǎng)行情轉(zhuǎn)淡，很難混飯吃。我經(jīng)歷過01-07的行情大起大落，看多了同事的悲慘和風(fēng)光。
二、如果你對(duì)證券行業(yè)不熟悉，并且不愿意做請(qǐng)客吃飯拉關(guān)系的事情，建議轉(zhuǎn)行。因?yàn)槟氵€年輕，不能把時(shí)間和精力花在這種不熟悉、不擅長(zhǎng)的工作上。你應(yīng)該確立你的志向所在，再去努力。二者兼顧的方法是，如果你精力充沛，可以發(fā)展志向的同時(shí)做證券經(jīng)紀(jì)人。所謂證券公司的客戶經(jīng)理，目前大多數(shù)不是正式員工，你可以不拿底薪，介紹客戶去炒股你提成，累計(jì)客戶多了收入也很可觀的。
建議不要太盲目，畢竟證券公司客戶經(jīng)理成把抓，也很容易被淘汰
3.證券基礎(chǔ)知識(shí)有哪些
1、證券是指用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的書面憑證，它表明證券持有人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特定權(quán)益，或證明其曾經(jīng)發(fā)生過的行為。
證券的票面要素主要為四個(gè)：第一，持有人；第二，證券的標(biāo)的物；第三，標(biāo)的物的價(jià)值；第四，權(quán)利。證券的兩個(gè)基本特征為：第一，法律特征；第二，書面特征。
有價(jià)證券是指標(biāo)有票面金額，證明持有人有權(quán)按期取得一定收入并可自由轉(zhuǎn)讓和買賣的所有權(quán)或債券憑證。有價(jià)證券本身沒有價(jià)值，但由于代表了一定的權(quán)益，所以有交易價(jià)格。
有價(jià)證券可分為：商品證券、貨幣證券和資本證券。有價(jià)證券的特征：第一，證券的產(chǎn)權(quán)性；第二，證券的收益性；第三，證券的流通性；第四，證券的風(fēng)險(xiǎn)性。
有價(jià)證券的功能：第一，籌資功能，是指為經(jīng)濟(jì)的發(fā)展籌集資本；第二，配置資本的功能，是指通過有價(jià)證券的發(fā)行和交易，按利潤(rùn)最大化的要求對(duì)資本進(jìn)行分配。 2、證券市場(chǎng)是股票、債券、投資基金等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所。
它的三個(gè)顯著特征是：第一，證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所；第二，證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所；第三，證券市場(chǎng)是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所。 從縱向來劃分，證券市場(chǎng)可以分一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)。
從橫向來劃分，又可以分為股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)等。 3、證券市場(chǎng)是社會(huì)化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物。
今年來證券市場(chǎng)有著全新的特征：第一，金融證券化；第二，證券投資法人化；第三，證券交易多樣化；第四，證券市場(chǎng)自由化；第五，證券市場(chǎng)國(guó)際化；第六，證券市場(chǎng)電腦化。 證券市場(chǎng)的四大趨勢(shì)為：第一，金融創(chuàng)新進(jìn)一步深化；第二，發(fā)展中國(guó)家和地區(qū)的證券市場(chǎng)國(guó)際化將有較大發(fā)展；第三，證券交易所的合并與上市；第四，證券市場(chǎng)的網(wǎng)絡(luò)化發(fā)展趨勢(shì)。
縱觀十年來我國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展歷程，它的特點(diǎn)為：第一，市場(chǎng)發(fā)展日益規(guī)范有序；第二，證券發(fā)行規(guī)模逐年擴(kuò)大，品種結(jié)構(gòu)日趨合理；第三，機(jī)構(gòu)投資者的隊(duì)伍逐漸壯大；第四，監(jiān)督手段法制化。 第二節(jié) 證券市場(chǎng)的參與者 1、證券發(fā)行人，是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的政府及其機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、公司和企業(yè)。
一般而言，發(fā)行證券時(shí)，發(fā)行人要委托證券公司代為發(fā)行，即承銷。 2、證券投資人，是指通過證券而進(jìn)行投資的各類機(jī)構(gòu)法人和自然人，他們是證券市場(chǎng)的資金供給者。
證券投資人可分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者兩類。 3、證券市場(chǎng)的中介機(jī)構(gòu)，是指為證券的發(fā)行與交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)。
主要有證券公司和證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。證券公司的主要業(yè)務(wù)有代理發(fā)行、代理證券買賣、自營(yíng)性證券買賣以及其他咨詢業(yè)務(wù)。
證券公司一般分為綜合類證券公司和經(jīng)紀(jì)類證券公司。 4、自律組織。
在我國(guó)證券自律性組織包括證券交易所和證券協(xié)會(huì)。我國(guó)的證券交易所是提供證券集中競(jìng)交易場(chǎng)所的不以營(yíng)利為目的的法人。
證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。其權(quán)利機(jī)構(gòu)是由全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。
在我國(guó)證券公司必須加入證券業(yè)協(xié)會(huì)。 5、證券監(jiān)督機(jī)構(gòu)，在我國(guó)證券監(jiān)督機(jī)構(gòu)是指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。
第三節(jié) 證券市場(chǎng)的地位與功能 1、金融市場(chǎng)是資金融通的市場(chǎng)。資金的融通簡(jiǎn)稱為融資，一般分為直接融資和間接融資兩種。
根據(jù)金融市場(chǎng)上交易工具的期限，把金融市場(chǎng)分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)兩大類。 證券市場(chǎng)是現(xiàn)代金融體系的重要組成部分，而且它與金融市場(chǎng)體系的其他組成部分有密切的聯(lián)系：第一，證券市場(chǎng)與貨幣市場(chǎng)關(guān)系密切；第二，長(zhǎng)期信貸的資金來源依賴于證券市場(chǎng)；第三，任何金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)都直接或間接于證券市場(chǎng)相關(guān)，而且證券金融機(jī)構(gòu)與非證券金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)上有很多的交叉。
2、證券市場(chǎng)的基本功能為：第一，籌資功能，是指證券市場(chǎng)為資金需求者籌集資金的功能；第二，資本定價(jià)功能，就是為資本決定價(jià)格；第三，資本配置功能，是指通過證券價(jià)格引導(dǎo)資本的流動(dòng)而實(shí)現(xiàn)資本的合理配置的。 第二章 股票（1-2） 第一節(jié) 股票的特征與類型 1、股票是指股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。
它的三個(gè)基本要素是：發(fā)行主體、股份、持有人。 2、股票是一種有價(jià)證券、要式證券、證權(quán)證券、資本證券和綜合權(quán)利證券。
3、股票的特征是：收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、永久性、參與性和波動(dòng)性。 4、按股東享有的權(quán)利的不同，可以把股票分為普通股和優(yōu)先股。
5、股票按是否記載股東姓名，可以分為記名股票和不記名股票。記名股票的特點(diǎn)是：第一，股東權(quán)利歸屬于記名股東；第二，認(rèn)購(gòu)股票的款項(xiàng)不一定一次繳足；第三，轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制；第四，便于掛失，相對(duì)安全。
不記名股票的特點(diǎn)是：第一，股東權(quán)利歸屬股票的持有人；第二，認(rèn)購(gòu)股票時(shí)要求繳足股款；第三，轉(zhuǎn)讓相對(duì)簡(jiǎn)便；第四，安全性較差。 6、股票按是否用票面金額加以表示，可以分為有面額股票和無面額股票。
有面額股票的特點(diǎn)是：第一，可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例；第二，為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)。我過國(guó)公司法規(guī)定，股票的發(fā)行價(jià)格可以和票面金額相等，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。
無面額股票的特點(diǎn)是：第一，發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較。
4.證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)
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證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)目的與要求本分冊(cè)的主要內(nèi)容包括：股票、債券、投資基金等證券投資工具的基本概念，以及證券市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)、證券投資的收益和風(fēng)險(xiǎn)、證券市場(chǎng)法規(guī)體系和監(jiān)管構(gòu)架、證券業(yè)從業(yè)人員道德規(guī)范等基礎(chǔ)知識(shí)。通過本部分的學(xué)習(xí)，要求初步掌握證券和證券市場(chǎng)的基礎(chǔ)知識(shí)、基本理論、主要法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范。
本部分適用對(duì)象為所有參加證券業(yè)從業(yè)人員資格考試的從業(yè)人員。書中帶星花（*）的內(nèi)容暫不列入考試范圍。
第一章 證券市場(chǎng)概述第一節(jié) 證券與證券市場(chǎng)一、證 券證券是各類財(cái)產(chǎn)所有權(quán)或債權(quán)憑證的通稱，是用來證明證券持有人有權(quán)取得相應(yīng)權(quán)益的憑證。如股票、公債券、基金證券、票據(jù)、提單、保險(xiǎn)單、存款單等都是證券。
凡根據(jù)一國(guó)政府有關(guān)法規(guī)發(fā)行的證券都具有法律效力。證券首先是一種信用憑證或金融工具，它是商品經(jīng)濟(jì)和信用經(jīng)濟(jì)發(fā)展的產(chǎn)物。
如債券就是一種信用憑證，無論是企業(yè)債券、金融債券還是國(guó)債券，都是經(jīng)濟(jì)主體為籌措資金而向投資者出具的、承諾到期還本付息的債權(quán)債務(wù)憑證。再如股票，它就是股份有限公司發(fā)行的用以證明股東的身份和權(quán)益，并據(jù)以獲得股息的憑證。
從籌資的角度看，股份制是一種特殊的信用形式，即通過信用將分散的資金集中起來有效地使用。沒有信用的發(fā)展，就難有大規(guī)模的集資，也不會(huì)有股票的發(fā)行與交易，股份制就難以確立。
基金證券則是同時(shí)具有股票和債券的某些特征的證券。投資基金本身就是集資的一種形式，是將分散的資金集中起來創(chuàng)設(shè)一個(gè)基金，然后委托專門的投資機(jī)構(gòu)從事能保證投資人收益的組合投資，證券持有人則對(duì)基金擁有財(cái)產(chǎn)所有權(quán)、收益分配權(quán)和剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)。
這些作為資本信用手段的證券能定期領(lǐng)取利息或到期收回本金，且具有買賣價(jià)格，可以在證券市場(chǎng)上進(jìn)行轉(zhuǎn)讓和流通。除此之外，還有作為貨幣證券的商業(yè)票據(jù)。
在商品經(jīng)濟(jì)和生產(chǎn)社會(huì)化發(fā)展的過程中，企業(yè)為了追求利潤(rùn)最大化，必然要加速資本流通，縮短周轉(zhuǎn)周期，盡量節(jié)約資本的使用，為此便產(chǎn)生了商業(yè)信用和作為商業(yè)信用手段的商業(yè)票據(jù)，如匯票、支票及本票等。這些商業(yè)票據(jù)不僅僅是一種信用工具，而且還可以在一定范圍內(nèi)周轉(zhuǎn)流通，發(fā)揮流通手段和支付手段等貨幣職能。
按照不同的標(biāo)準(zhǔn)，可以對(duì)證券進(jìn)行不同的分類。按其性質(zhì)的不同，可以將證券分為證據(jù)證券、憑證證券以及有價(jià)證券。
證據(jù)證券是指只是單純地證明事實(shí)的文件，主要有借用證、證據(jù)（書面證明）等。在證據(jù)證券中，有一種具有特殊效力的證券，被稱為“免責(zé)證券”，如提單等即屬此類。
憑證證券是指認(rèn)定持證人是某種私權(quán)的合法權(quán)利者，證明對(duì)持證人所履行的義務(wù)是有效的文件。如存款單、借據(jù)、收據(jù)及定期存款存折等就屬于這一類。
憑證證券實(shí)際上是無價(jià)證券。其特點(diǎn)是，雖然憑證證券也是代表所有權(quán)的憑證，但不能讓渡，不能真正獨(dú)立地作為所有權(quán)證書來行使權(quán)利。
如存款單就是民法中的消費(fèi)寄存憑證，屬單純的憑證證券，不是有價(jià)證券，因?yàn)樗葲]有可讓渡性，也沒有完全代替存款合同的功能。當(dāng)然，這也不是一成不變的。
60 年代，美國(guó)的商業(yè)銀行為了阻止存款額的下降，以企業(yè)的富裕資金為對(duì)象，發(fā)行一種可以讓渡的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單（即CD）來征集大量資金，這種存款憑據(jù)顯然已不同于一般的存款單，它實(shí)際上可以看作是金融債券的一種，應(yīng)該歸入有價(jià)證券。有價(jià)證券主要是指對(duì)某種有價(jià)物具有一定權(quán)利的證明書或憑證。
有價(jià)證券通常被分為三類：（1）貨幣證券，如銀行券、票據(jù)、支票等；資本證券，包括股票、公司債券等。（2）財(cái)物證券，如貨運(yùn)單、提單、棧單等。
（3）有價(jià)證券，其本身沒有價(jià)值，因?yàn)樗皇莿趧?dòng)產(chǎn)品。但是由于它能給持有者帶來一定的收益，所以它又有價(jià)格，可以在證券市場(chǎng)上自由買賣。
1.有價(jià)證券有價(jià)證券是一種具有一定票面金額，證明持券人有權(quán)按期取得一定收入，并可自由轉(zhuǎn)讓和買賣的所有權(quán)或債權(quán)證書。人們通常所說的證券，也就是指這種有價(jià)證券。
由于有價(jià)證券不是勞動(dòng)產(chǎn)品，故其自身并沒有價(jià)值，只是由于它能為持有者帶來一定的股息或利息收入，因而可以在證券市場(chǎng)上自由買賣和流通。影響有價(jià)證券行市的因素多種多樣，但主要因素則是預(yù)期利息收入和市場(chǎng)利率。
因此，有價(jià)證券價(jià)格實(shí)際上是資本化了的收入；有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式，是籌措資金的重要手段。有價(jià)證券是商品經(jīng)濟(jì)和社會(huì)化大生產(chǎn)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物。
從資本主義經(jīng)濟(jì)發(fā)展歷程來看，有價(jià)證券的正常交易能起到自發(fā)地分配貨幣資金的作用。通過有價(jià)證券，可以吸收暫時(shí)閑置的社會(huì)資金，作為長(zhǎng)期投資分配到國(guó)民經(jīng)濟(jì)各部門，從而優(yōu)化資源配置。
同時(shí)，由于有價(jià)證券的行市受主客觀及國(guó)內(nèi)外多種因素的影響，有價(jià)證券的價(jià)格經(jīng)常出現(xiàn)暴漲暴跌、起伏不定的現(xiàn)象，由此引起的投機(jī)活動(dòng)會(huì)造成資本市場(chǎng)的虛假供求和混亂局面，這又會(huì)造成社會(huì)資源的巨大浪費(fèi)。我國(guó)現(xiàn)階段正處在商品經(jīng)濟(jì)和社會(huì)化大生產(chǎn)必須大發(fā)展的時(shí)期，有價(jià)證券及其相關(guān)市場(chǎng)的建設(shè)與發(fā)展也顯得。
5.證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)有那些內(nèi)容
一、存托憑證 （一）存托憑證定義 （二）美國(guó)存托憑證的有關(guān)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu) 1。
存券銀行 2。托管銀行 3。
中央存托公司 （三）美國(guó)存托憑證的種類 1。無擔(dān)保的ADR 2。
有擔(dān)保的ADR （四）美國(guó)存托憑證優(yōu)點(diǎn) 1。對(duì)發(fā)行人的優(yōu)點(diǎn) 2。
對(duì)投資者的優(yōu)點(diǎn) （五）存托憑證在中國(guó)的發(fā)展 1。我國(guó)公司發(fā)行的存托憑證 2。
我國(guó)公司發(fā)行存托憑證的階段和行業(yè)特征 二、資產(chǎn)證券化與證券化產(chǎn)品 （一）資產(chǎn)證券化與證券化產(chǎn)品的定義 （二）資產(chǎn)證券化的種類與范圍 （三）資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人 （四）資產(chǎn)證券化流程與結(jié)構(gòu)： （五）美國(guó)次級(jí)貸款及相關(guān)證券化產(chǎn)品危機(jī) （六）中國(guó)資產(chǎn)證券化的發(fā)展 三、結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品 （一）結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品定義 （二）結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品類別 1。 按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類 2。
按收益保障性分類 3。按發(fā)行方式分類 4。
按嵌入式衍生產(chǎn)品分類 （三）結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品的收益與風(fēng)險(xiǎn)。
6.證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)有哪些重點(diǎn)考點(diǎn)
基本內(nèi)容：本章主要介紹了股票的特征和類型，股票的價(jià)值與價(jià)格，然后重點(diǎn)介紹了普通股票與優(yōu)先股票，最后結(jié)合現(xiàn)實(shí)，介紹了我國(guó)現(xiàn)行的股票類型。
學(xué)習(xí)要求：掌握股票的定義、性質(zhì)、特征和分類方法；熟悉普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無面額股票的區(qū)別和特征。 熟悉股票票面價(jià)值、賬面價(jià)值、清算價(jià)值、內(nèi)在價(jià)值的不同含義與聯(lián)系；掌握股票的理論價(jià)格與市場(chǎng)價(jià)格的聯(lián)系與區(qū)別；掌握影響股票價(jià)格的主要因素。
掌握普通股票股東的權(quán)利和義務(wù)；掌握公司利潤(rùn)分配順序，股利分配原則和剩余資產(chǎn)分配順序；熟悉股東參與權(quán)、控制權(quán)、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)等概念。 熟悉優(yōu)先股的定義、特征；了解發(fā)行或投資優(yōu)先股的意義；了解優(yōu)先股票的分類及其各種優(yōu)先股票的含義。
掌握按股份類別劃分的各種股份的概念；掌握國(guó)家股、國(guó)有法人股、社會(huì)法人股、社會(huì)公眾股、外資股的含義；熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L股、紅籌股等概念。 ? 第一節(jié) 股票的特征與類型 重點(diǎn)內(nèi)容：股票的定義、性質(zhì)、特征和分類方法；普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無面額股票的區(qū)別和特征。
考點(diǎn)分析：股票是股份有限公司發(fā)行的、用以證明投資者的股東身份和權(quán)益、并據(jù)此獲取利息和紅利的證券。 股票是有價(jià)證券、要式證券、證權(quán)證券、資本證券、綜合權(quán)利證券。
股票具有收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、永久性和參與性。根據(jù)不同標(biāo)準(zhǔn)，股票可以分為普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無面額股票。
? 第二節(jié) 股票的價(jià)值與價(jià)格 重點(diǎn)內(nèi)容：股票票面價(jià)值、賬面價(jià)值、清算價(jià)值、內(nèi)在價(jià)值的不同含義與聯(lián)系；股票的理論價(jià)格與市場(chǎng)價(jià)格的聯(lián)系與區(qū)別；影響股票價(jià)格的主要因素。 考點(diǎn)分析：票面價(jià)值就是股票票面上標(biāo)明的金額，帳面價(jià)值就是每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值，清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值，內(nèi)在價(jià)值是股票未來收益的現(xiàn)值。
公司股票的市場(chǎng)價(jià)格圍繞理論價(jià)格上下波動(dòng)。影響股票價(jià)格的因素有很多，經(jīng)營(yíng)狀況和宏觀經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、心理因素、證券主管部門的政策措施、人為操縱因素都會(huì)影響股票價(jià)格。
? 第三節(jié) 普通股票與優(yōu)先股票 重點(diǎn)內(nèi)容：普通股票股東的權(quán)利和義務(wù)；公司利潤(rùn)分配順序，股利分配原則和剩余資產(chǎn)分配順序；股東參與權(quán)、控制權(quán)、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)等概念。優(yōu)先股的定義、特征。
考點(diǎn)分析：普通股票股東有重大決策參與權(quán)、公司盈余和剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)以及法律和公司章程規(guī)定的其他權(quán)利。 公司利潤(rùn)分配順序是先彌補(bǔ)虧損，然后提取法定公積金，然后提取法定公益金、提取任意公積金，分配普通股息。
股利分配原則是只能用留存收益支付，不能減少注冊(cè)資本，公司無力償債時(shí)不能支付股利。剩余資產(chǎn)分配按照下列順序：支付清算費(fèi)用，支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用，繳付所欠稅款，清償公司債務(wù)，再按股東持股比例分配給股東。
優(yōu)先股是指股東享有某些優(yōu)先權(quán)利的股票。特征有股息率固定、股息分派優(yōu)先、剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先、一般無表決權(quán)。
按照不同附加條件，優(yōu)先股可以分為不同類型。 ? 第四節(jié) 我國(guó)現(xiàn)行的股票類型 重點(diǎn)內(nèi)容：按股份類別劃分的各種股份的概念；國(guó)家股、國(guó)有法人股、社會(huì)法人股、社會(huì)公眾股、外資股的含義； A股、B股、H股、N股、S股、L股、紅籌股等概念。
考點(diǎn)分析：我國(guó)按照投資主體的不同性質(zhì)，將股票分為國(guó)家股、法人股、社會(huì)公眾股和外資股等不同類型。國(guó)家股指有權(quán)代表國(guó)家投資的部門或機(jī)構(gòu)以國(guó)有資產(chǎn)向公司投資形成的股份。
法人股指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。 社會(huì)公眾股指社會(huì)公眾依法以其擁有的財(cái)產(chǎn)投入公司時(shí)形成的可上市流通的股份。
外資股指股份公司向我國(guó)和我國(guó)香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。A股指境內(nèi)上市的股票。
B股指境內(nèi)上市外資股。H股N股S股L股都是境外上市外資股，依次為香港、紐約、新加坡和倫敦。
紅籌股指中國(guó)境外注冊(cè)、香港上市但主要業(yè)務(wù)再中國(guó)內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國(guó)內(nèi)地的股票。
7.證券公司有哪些業(yè)務(wù)
（一）證券承銷與保薦業(yè)務(wù)保薦機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券發(fā)行的主承銷工作，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)出具保薦意見。
（二）證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶的證券買賣委托，不論是否成交，其委托記錄應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的期限，保存于證券公司。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司應(yīng)遵循合法原則、效率原則和“三公”原則。
1.合法原則是指證券公司不能受理按有關(guān)法規(guī)規(guī)定不能參與證券交易的人的委托，也不能受理全權(quán)委托，不得以任何方式對(duì)客戶證券買賣的收益或者損失作出承諾。在整個(gè)代理過程中，證券公司只承擔(dān)代理的責(zé)任，對(duì)于證券買賣后所形成的盈利與損失，無權(quán)參與分享，也無須承擔(dān)責(zé)任。
2.效率原則是指證券公司在進(jìn)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)注重效率。3.“三公”原則（三）證券自營(yíng)業(yè)務(wù)由于證券公司在交易成本、資金實(shí)力、獲取信息以及交易的便利條件等方面都比投資大眾占有優(yōu)勢(shì)，因此，在自營(yíng)活動(dòng)中容易存在操縱市場(chǎng)和內(nèi)幕交易等不正當(dāng)行為。
董事會(huì)是自營(yíng)業(yè)務(wù)的最高決策機(jī)構(gòu)，投資決策機(jī)構(gòu)是自營(yíng)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作的最高管理機(jī)構(gòu)。對(duì)自營(yíng)資金執(zhí)行獨(dú)立清算制度。
自營(yíng)業(yè)務(wù)資金的出入必須以公司名義進(jìn)行，禁止以個(gè)人名義從自營(yíng)賬戶中調(diào)入調(diào)出資金，禁止從自營(yíng)賬 戶中提取現(xiàn)金。證券公司應(yīng)當(dāng)建立防火墻制度，確保自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)、資產(chǎn)管理、投資銀行等業(yè)務(wù)在人員、信息、賬戶、資金、會(huì)計(jì)核算上嚴(yán)格分離。
（四）證券投資咨詢業(yè)務(wù)及與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)（五）證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)將委托人委托的資產(chǎn)在證券市場(chǎng)上從事股票、債券等金融工具的組合投資，以實(shí)現(xiàn)委托資產(chǎn)收益最大化。（六）融資融券業(yè)務(wù)融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)必須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)融資融券業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，融資融券業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責(zé)應(yīng)當(dāng)由證券公司總部承擔(dān)。
證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶、信用交易資金交收賬戶，并以自己的名義在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。證券公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定為客戶開立實(shí)名信用證券賬戶和實(shí)名信用資金賬戶。
證券公司向客戶融資融券應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金。證券公司應(yīng)當(dāng)逐日計(jì)算客戶交存的擔(dān)保物價(jià)值與所欠債務(wù)的比例。
當(dāng)該比例低于最低維持擔(dān)保比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)通知客戶在一定期限內(nèi)補(bǔ)交差額。還有IB業(yè)務(wù)等。
8.想進(jìn)證券公司工作應(yīng)該掌握什么知識(shí)
如果想進(jìn)證券公司工作，前提是要具備證券從業(yè)資格，最好是本科或以上學(xué)歷。
一般進(jìn)證券公司都是先進(jìn)營(yíng)業(yè)部，做得好再調(diào)到總部。不知道你學(xué)什么專業(yè)，如果是金融或會(huì)計(jì)專業(yè)或有相關(guān)經(jīng)驗(yàn)比較有優(yōu)勢(shì)，計(jì)算機(jī)好的人也比較有優(yōu)勢(shì)（后面說明都需要掌握什么），如果都不是就需要加倍努力啦~
不知道你所說的很賺錢的標(biāo)準(zhǔn)是什么，呵呵，簡(jiǎn)單的說一下吧~
如果你從基層做起，說實(shí)話，應(yīng)該達(dá)不到很賺錢。將來做到營(yíng)業(yè)部管理層就差不多了，營(yíng)業(yè)部管理層除了需要證券從業(yè)資格外，還需要本科或以上學(xué)歷，兩年左右從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。如果你有遠(yuǎn)大理想，就要繼續(xù)努力，從營(yíng)業(yè)部進(jìn)總部阿。會(huì)有更大的發(fā)展空間，但是也需要更高的素質(zhì)啦。例如通過注冊(cè)會(huì)計(jì)師、ACCA、注冊(cè)稅務(wù)師、證券分析師等等考試，就會(huì)有一定的優(yōu)勢(shì)。
關(guān)于計(jì)算機(jī)方面，營(yíng)業(yè)部一般是用金證柜臺(tái)系統(tǒng)，總部財(cái)務(wù)系統(tǒng)有甲骨文、浪潮、TA、新意法人清算、OA等等。
希望我的經(jīng)驗(yàn)可以給你提供一些幫助~
