簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算方法內(nèi)容(風(fēng)險(xiǎn)怎么計(jì)算)
1.風(fēng)險(xiǎn)怎么計(jì)算
常用的風(fēng)險(xiǎn)分析方法有兩種：矩陣法和相乘法。
1. 矩陣法
矩陣法的概念：Z=f(x,y)。函數(shù)f采用矩陣形式表示。以要素x和要素y的取值構(gòu)建一個(gè)二維矩陣，矩陣內(nèi)m′n個(gè)值即為要素Z的取值
矩陣法的適用范圍：矩陣法主要適用于由兩個(gè)要素值確定一個(gè)要素值的情形。 在風(fēng)險(xiǎn)值計(jì)算中，通常需要對(duì)兩個(gè)要素確定的另一個(gè)要素值進(jìn)行計(jì)算，例如由威脅和脆弱性確定安全事件發(fā)生可能性值、由資產(chǎn)和脆弱性確定安全事件的損失值等，同時(shí)需要整體掌握風(fēng)險(xiǎn)值的確定，因此矩陣法在風(fēng)險(xiǎn)分析中得到廣泛采用。
矩陣法的構(gòu)造方式：首先需要確定二維計(jì)算矩陣，矩陣內(nèi)各個(gè)要素的值根據(jù)具體情況和函數(shù)遞增情況采用數(shù)學(xué)方法確定，然后將兩個(gè)元素的值在矩陣中進(jìn)行比對(duì)，行列交叉處即為所確定的計(jì)算結(jié)果。矩陣的計(jì)算需要根據(jù)實(shí)際情況確定，矩陣內(nèi)值的計(jì)算不一定遵循統(tǒng)一的計(jì)算公式，但必須具有統(tǒng)一的增減趨勢(shì)，即如果是遞增函數(shù)，Z值應(yīng)隨著x與y的值遞增，反之亦然。
矩陣法的特點(diǎn)：矩陣法的特點(diǎn)在于通過(guò)構(gòu)造兩兩要素計(jì)算矩陣，可以清晰羅列要素的變化趨勢(shì)，具備良好的靈活性。
矩陣法風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算過(guò)程：
l 計(jì)算安全事件發(fā)生可能性
(1)構(gòu)建安全事件發(fā)生可能性矩陣；
(2)根據(jù)威脅發(fā)生頻率值和脆弱性嚴(yán)重程度值在矩陣中進(jìn)行對(duì)照，確定安全事件發(fā)生可能性值；
(3)對(duì)計(jì)算得到的安全風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生可能性進(jìn)行等級(jí)劃分。
l 計(jì)算安全事件的損失
(1)構(gòu)建安全事件損失矩陣；
(2)根據(jù)資產(chǎn)價(jià)值和脆弱性嚴(yán)重程度值在矩陣中進(jìn)行對(duì)照，確定安全事件損失值；
(3)對(duì)計(jì)算得到的安全事件損失進(jìn)行等級(jí)劃分。
l 計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)值
(1)構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)矩陣；
(2)根據(jù)安全事件發(fā)生可能性和安全事件損失在矩陣中進(jìn)行對(duì)照，確定安全事件風(fēng)險(xiǎn)。
l 風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果判定
2. 相乘法
相乘法的概念：z=f(x,y)=xy，當(dāng)f為增量函數(shù)時(shí)，?可以為直接相乘，也可以為相乘后取模等。
相乘法的適用范圍：在風(fēng)險(xiǎn)值計(jì)算中，通常需要對(duì)兩個(gè)要素確定的另一個(gè)要素值進(jìn)行計(jì)算，因此相乘法在風(fēng)險(xiǎn)分析中得到廣泛采用。
相乘法的特點(diǎn)：簡(jiǎn)單明確，直接按照統(tǒng)一公式計(jì)算，即可得到所需結(jié)果。
相乘法的計(jì)算過(guò)程：
l 計(jì)算安全事件發(fā)生可能性
(1)安全事件發(fā)生可能性=威脅發(fā)生頻率值 ? 脆弱性嚴(yán)重程度值；
(2)對(duì)計(jì)算得到的安全風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生可能性進(jìn)行等級(jí)劃分 。
l 計(jì)算安全事件的損失
(1)安全事件損失值=資產(chǎn)價(jià)值 ? 脆弱性嚴(yán)重程度值 ；
(2)對(duì)計(jì)算得到的安全事件損失進(jìn)行等級(jí)劃分 。
l 計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)值
(1)安全事件風(fēng)險(xiǎn)值=安全事件發(fā)生可能性 ? 安全事件損失；
l 風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果判定
2.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)衡量的方法和計(jì)算步驟
β系數(shù)常常用在投資組合的各種模型中，比如馬柯維茨均值-方差模型、夏普單因素模型（Shape Single-Index Model）和多因素模型。
具體來(lái)說(shuō)，β系數(shù)是評(píng)估一種證券系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的工具，用以量度一種證券或一個(gè)投資證券組合相對(duì)于總體市場(chǎng)的波動(dòng)性，β系數(shù)利用一元線(xiàn)性回歸的方法計(jì)算。 （一）基本理論及計(jì)算的意義 經(jīng)典的投資組合理論是在馬柯維茨的均值——方差理論和夏普的資本資產(chǎn)定價(jià)模型的基礎(chǔ)之上發(fā)展起來(lái)的。
在馬柯維茨的均值——方差理論當(dāng)中是用資產(chǎn)收益的概率加權(quán)平均值來(lái)度量預(yù)期收益，用方差來(lái)度量預(yù)期收益風(fēng)險(xiǎn)的： E(r)=∑p(ri) ri (1) σ2=∑P(ri)[ri—E(r)]2 (2) 上述公式中p(ri)表示收益ri的概率，E(r)表示預(yù)期收益，σ2表示收益的風(fēng)險(xiǎn)。夏普在此基礎(chǔ)上通過(guò)一些假設(shè)和數(shù)學(xué)推導(dǎo)得出了資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）: E(ri)=rf +βi [E(rM)—rf] (3) 公式中系數(shù)βi 表示資產(chǎn)i的所承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，βi=cov(r i , r M)/var(r M) (4) CAPM認(rèn)為在市場(chǎng)預(yù)期收益rM 和無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益rf 一定的情況下，資產(chǎn)組合的收益與其所分擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)βi成正比。
CAPM是基于以下假設(shè)基礎(chǔ)之上的： （1）資本市場(chǎng)是完全有效的（The Perfect Market）;(2)所有投資者的投資期限是單周期的；（3）所有投資者都是根據(jù)均值——方差理論來(lái)選擇有效率的投資組合；（4）投資者對(duì)資產(chǎn)的報(bào)酬概率分布具有一致的期望。 以上四個(gè)假設(shè)都是對(duì)現(xiàn)實(shí)的一種抽象，首先來(lái)看假設(shè)（3），它意味著所有的資產(chǎn)的報(bào)酬都服從正態(tài)分布，因而也是對(duì)稱(chēng)分布的；投資者只對(duì)報(bào)酬的均值（Mean）和方差（Variance）感興趣，因而對(duì)報(bào)酬的偏度（Skewness）不在乎。
然而這樣的假定是和實(shí)際不相符的！事實(shí)上，資產(chǎn)的報(bào)酬并不是嚴(yán)格的對(duì)稱(chēng)分布，而且風(fēng)險(xiǎn)厭惡型的投資者往往具有對(duì)正偏度的偏好。正是因?yàn)檫@些與現(xiàn)實(shí)不符的假設(shè)，資本資產(chǎn)定價(jià)模型自1964年提出以來(lái)，就一直處于爭(zhēng)議之中，最為核心的問(wèn)題是：β系數(shù)是否真實(shí)正確地反映了資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)？ 如果投資組合的報(bào)酬不是對(duì)稱(chēng)分布，而且投資者具有對(duì)偏度的偏好，那么僅僅是用方差來(lái)度量風(fēng)險(xiǎn)是不夠的，在這種情況下β系數(shù)就不能公允的反映資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)，從而用CAPM模型來(lái)對(duì)資產(chǎn)定價(jià)是不夠理想的，有必要對(duì)其進(jìn)行修正。
β系數(shù)是反映單個(gè)證券或證券組合相對(duì)于證券市場(chǎng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)程度的一個(gè)重要指標(biāo)。通過(guò)對(duì)β系數(shù)的計(jì)算，投資者可以得出單個(gè)證券或證券組合未來(lái)將面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況。
β系數(shù)反映了個(gè)股對(duì)市場(chǎng)（或大盤(pán)）變化的敏感性，也就是個(gè)股與大盤(pán)的相關(guān)性或通俗說(shuō)的"股性"，可根據(jù)市場(chǎng)走勢(shì)預(yù)測(cè)選擇不同的β系數(shù)的證券從而獲得額外收益，特別適合作波段操作使用。當(dāng)有很大把握預(yù)測(cè)到一個(gè)大牛市或大盤(pán)某個(gè)不漲階段的到來(lái)時(shí)，應(yīng)該選擇那些高β系數(shù)的證券，它將成倍地放大市場(chǎng)收益率，為你帶來(lái)高額的收益；相反在一個(gè)熊市到來(lái)或大盤(pán)某個(gè)下跌階段到來(lái)時(shí)，你應(yīng)該調(diào)整投資結(jié)構(gòu)以抵御市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，避免損失，辦法是選擇那些低β系數(shù)的證券。
為避免非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，可以在相應(yīng)的市場(chǎng)走勢(shì)下選擇那些相同或相近β系數(shù)的證券進(jìn)行投資組合。比如：一支個(gè)股β系數(shù)為1.3，說(shuō)明當(dāng)大盤(pán)漲1%時(shí)，它可能漲1.3%，反之亦然；但如果一支個(gè)股β系數(shù)為-1.3%時(shí)，說(shuō)明當(dāng)大盤(pán)漲1%時(shí)，它可能跌1.3%，同理，大盤(pán)如果跌1%，它有可能漲1.3%。
β系數(shù)為1，即說(shuō)明證券的價(jià)格與市場(chǎng)一同變動(dòng)。β系數(shù)高于1即證券價(jià)格比總體市場(chǎng)更波動(dòng)。
β系數(shù)低于1即證券價(jià)格的波動(dòng)性比市場(chǎng)為低。（二）數(shù)據(jù)的選取說(shuō)明 （1）時(shí)間段的確定 一般來(lái)說(shuō)對(duì)β系數(shù)的測(cè)定和檢驗(yàn)應(yīng)當(dāng)選取較長(zhǎng)歷史時(shí)間內(nèi)的數(shù)據(jù)，這樣才具有可靠性。
但我國(guó)股市17年來(lái)，也不是所有的數(shù)據(jù)均可用于分析，因?yàn)镃APM的前提要求市場(chǎng)是一個(gè)有效市場(chǎng)：要求股票的價(jià)格應(yīng)在時(shí)間上線(xiàn)性無(wú)關(guān)，而2006年之前的數(shù)據(jù)中，股份的相關(guān)性較大，會(huì)直接影響到檢驗(yàn)的精確性。因此，本文中，選取2005年4月到2006年12月作為研究的時(shí)間段。
從股市的實(shí)際來(lái)看，2005年4月開(kāi)始我國(guó)股市擺脫了長(zhǎng)期下跌的趨勢(shì)，開(kāi)始進(jìn)入可操作區(qū)間，吸引了眾多投資者參與其中，而且人民幣也開(kāi)始處于上升趨勢(shì)。另外，2006年股權(quán)分置改革也在進(jìn)行中，很多上市公司已經(jīng)完成了股改。
所以選取這個(gè)時(shí)間用于研究的理由是充分的。（2）市場(chǎng)指數(shù)的選擇 目前在上海股市中有上證指數(shù)，A股指數(shù)，B股指數(shù)及各分類(lèi)指數(shù)，本文選擇上證綜合指數(shù)作為市場(chǎng)組合指數(shù)，并用上證綜合指數(shù)的收益率代表市場(chǎng)組合。
上證綜合指數(shù)是一種價(jià)值加權(quán)指數(shù)，符合CAPM市場(chǎng)組合構(gòu)造的要求。（3）股票數(shù)據(jù)的選取 這里用上海證券交易所（SSE）截止到2006年12月上市的4家A股股票的每月收盤(pán)價(jià)等數(shù)據(jù)用于研究。
這里遇到的一個(gè)問(wèn)題是個(gè)別股票在個(gè)別交易日內(nèi)停牌，為了處理的方便，本文中將這些天該股票的當(dāng)月收盤(pán)價(jià)與前一天的收盤(pán)價(jià)相同。（4）無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益（rf） 在國(guó)外的研究中，一般以3個(gè)月的短期國(guó)債利率作為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率，但是我國(guó)目前國(guó)債大多數(shù)為長(zhǎng)期品種，因此無(wú)法用國(guó)債利率作為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率，所以無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率（rf）以1年期銀行定期存款利率來(lái)進(jìn)行計(jì)算。
（三）系數(shù)的計(jì)算過(guò)程和結(jié)果 首先打開(kāi)“大智慧新一代”股票分析軟件，得到相應(yīng)的季度K線(xiàn)圖，并分別。
3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法有哪些
介紹一下風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的五種方法，這些方法各有所長(zhǎng)、各有所重，針對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別對(duì)象，可靈活運(yùn)用，或?qū)Ｈ∫环N，或幾種組合，主要應(yīng)考慮其有效性和員工的接受性，最終的目的是準(zhǔn)確地識(shí)別出所有可能的有價(jià)值的風(fēng)險(xiǎn)，為后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制提供可靠的依據(jù)。
1 現(xiàn)場(chǎng)觀察法：通過(guò)對(duì)工作環(huán)境的現(xiàn)場(chǎng)觀察，以查找現(xiàn)場(chǎng)隱患的方式發(fā)現(xiàn)存在的危險(xiǎn)源，適應(yīng)范圍較廣。優(yōu)點(diǎn)：現(xiàn)場(chǎng)觀察法適用各場(chǎng)所及作業(yè)環(huán)節(jié)；缺點(diǎn)：①?gòu)氖卢F(xiàn)場(chǎng)觀察的人員，要求具有安全技術(shù)知識(shí)和掌握了完善的職業(yè)健康安全法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)；②不適應(yīng)于大面積的觀察。
2 安全檢查表法SCL：它是由一些對(duì)工藝過(guò)程、機(jī)械設(shè)備和作業(yè)情況熟悉并富有安全技術(shù)、安全管理經(jīng)驗(yàn)的人員，根據(jù)有關(guān)規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、工藝、制度等事先對(duì)分析對(duì)象進(jìn)行詳盡分析和充分討論，列出檢查項(xiàng)目和檢查要點(diǎn)等內(nèi)容并編制成表。分析者依據(jù)現(xiàn)場(chǎng)觀察、閱讀系統(tǒng)文件、與操作人員交談、以及個(gè)人的理解，通過(guò)回答安全檢查表所列的問(wèn)題，發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)設(shè)計(jì)和操作等各個(gè)方面與標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)定不符的地方，記下差異。
優(yōu)點(diǎn)：安全檢查表是定性分析的結(jié)果，是建立在原有的安全檢查基礎(chǔ)之上，簡(jiǎn)單易學(xué)，容易掌握，尤其適用于崗位員工進(jìn)行危害因素辨識(shí)，對(duì)其起到很好的提示作用，便于全面辨識(shí)危害因素。缺點(diǎn)：檢查表約束限制了人們主管能動(dòng)性的發(fā)揮，對(duì)不在檢查表中反映的問(wèn)題，可能會(huì)被忽視，因此，采用該方法可能會(huì)漏掉以往未曾出現(xiàn)過(guò)的一些新的危害。
應(yīng)用范圍：安全檢查表一般適用于比較成熟（或傳統(tǒng)）的行業(yè)，領(lǐng)域的危害因素辨識(shí)，且需要事先編制檢查表，以對(duì)照進(jìn)行辨識(shí)。安全檢查表法尤其適用于一線(xiàn)崗位員工進(jìn)行危害因素辨識(shí)，如，作業(yè)活動(dòng)開(kāi)始前，或?qū)υO(shè)備設(shè)施的檢查等等。
只能對(duì)已經(jīng)有的或傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)對(duì)象、活動(dòng)進(jìn)行檢查，對(duì)新業(yè)務(wù)活動(dòng)、新行業(yè)領(lǐng)域的危害因素辨識(shí)不適用此法。危害因素辨識(shí)所使用的檢查表與安全檢查時(shí)所使用的檢查表并不完全一致，它們大致相同，但又各有側(cè)重，因此，不應(yīng)直接使用安全檢查表所用的檢查表進(jìn)行危害因素辨識(shí)，應(yīng)在其基礎(chǔ)上進(jìn)行修改、補(bǔ)充，最好是重新編制。
3 預(yù)先危險(xiǎn)性分析法PHA：預(yù)先危險(xiǎn)性分析又稱(chēng)初步危險(xiǎn)性分析，是在進(jìn)行某項(xiàng)工程活動(dòng)（包括設(shè)計(jì)、施工、生產(chǎn)、維修等）之前，對(duì)系統(tǒng)存在的各種危險(xiǎn)因素（類(lèi)別、分布）、出現(xiàn)條件和事故可能造成的后果進(jìn)行宏觀、概略分析的系統(tǒng)安全分析方法。 優(yōu)點(diǎn)：在最初構(gòu)思產(chǎn)品設(shè)計(jì)時(shí)，即可指出存在的主要危險(xiǎn)，從一開(kāi)始便可采取措施排除、降低和控制它們，避免由于考慮不周造成損失。
在進(jìn)行龐大、復(fù)雜系統(tǒng)危害因素辨識(shí)，可以首先通過(guò)預(yù)先危險(xiǎn)性分析，分析判斷系統(tǒng)主要危險(xiǎn)所在，從而有針對(duì)性地對(duì)主要風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行深入分析。缺點(diǎn)：易受分析人員主觀因素影響。
另外，預(yù)先危險(xiǎn)性分析一般都是概略性分析，只能提供初步信息，且精準(zhǔn)程度不高，復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)需在此基礎(chǔ)上，借助其他方法再做進(jìn)一步分析。PHA只能提供初步信息，不夠全面，也無(wú)法提供有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)及其最佳風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防措施方面的詳細(xì)信息。
應(yīng)用范圍：預(yù)先危險(xiǎn)性分析一般用于項(xiàng)目評(píng)價(jià)的初期，通過(guò)預(yù)先危險(xiǎn)性分析過(guò)濾一些風(fēng)險(xiǎn)性低的環(huán)節(jié)、區(qū)域，同時(shí)，也為在其它風(fēng)險(xiǎn)性高的環(huán)節(jié)、區(qū)域，進(jìn)一步采用其它方法進(jìn)行深入的危害因素辨識(shí)創(chuàng)造了條件。適用于固有系統(tǒng)中采取新的方法，接觸新的物料、設(shè)備的危險(xiǎn)性評(píng)價(jià)。
當(dāng)只希望進(jìn)行粗略的危險(xiǎn)和潛在事故情況分析時(shí)，也可以用PHA對(duì)已建成的裝置進(jìn)行分析。4 工作危害分析法JHA：工作危害分析（JHA）又稱(chēng)工作安全分析（JSA）是目前歐美企業(yè)在安全管理中使用最普遍的一種作業(yè)。
安全分析與控制的管理工具，是為了識(shí)別和控制操作危害的預(yù)防性工作流程。通過(guò)對(duì)工作過(guò)程的逐步分析，找出其多余的、有危險(xiǎn)的工作步驟和工作設(shè)備/設(shè)施，制定控制和改進(jìn)措施，以達(dá)到控制風(fēng)險(xiǎn)、減少和杜絕事故的目標(biāo)。
優(yōu)點(diǎn)：該方法簡(jiǎn)單明了，通俗易懂，尤其是目前已開(kāi)發(fā)JSA/JHA方法標(biāo)準(zhǔn)，可操作性強(qiáng)，便于實(shí)施。使作業(yè)人員更加清楚地認(rèn)識(shí)到作業(yè)過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)，使預(yù)防措施更有針對(duì)性、可操作性。
缺點(diǎn)：該方法在危害因素辨識(shí)方面并無(wú)太多優(yōu)勢(shì)，它并不是推薦用于危害因素辨識(shí)的專(zhuān)門(mén)方法，但由于其簡(jiǎn)單明了、可操作，一般用于非常規(guī)作業(yè)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理。應(yīng)用范圍：工作危害分析一般應(yīng)用于一些作業(yè)活動(dòng)，如對(duì)新的作業(yè)、非常規(guī)（臨時(shí)）的風(fēng)險(xiǎn)管理（當(dāng)然，包括危害因素辨識(shí)），或者在評(píng)估現(xiàn)有的作業(yè)，改變現(xiàn)有的作業(yè)時(shí)，開(kāi)展工作危害分析。
工作危害分析不適用于對(duì)連續(xù)性工藝流程以及設(shè)備、設(shè)施等方面的危害因素辨識(shí)。5 故障類(lèi)型及影響分析法FMEA：故障類(lèi)型和影響分析就是在產(chǎn)品設(shè)計(jì)過(guò)程中，通過(guò)對(duì)產(chǎn)品各組成單元潛在的各種故障類(lèi)型及其對(duì)產(chǎn)品功能的影響進(jìn)行分析。
并把每一個(gè)故障按它的嚴(yán)重程度予以分類(lèi)，提出可以采取的預(yù)防、改進(jìn)措施，以提高是將工作系統(tǒng)分別分割為子系統(tǒng)、設(shè)備或原件，逐個(gè)分析各自可能發(fā)生的故障類(lèi)型及產(chǎn)生的影響，以便采取相應(yīng)的防治措施，提高系統(tǒng)的安全性。優(yōu)點(diǎn)：系統(tǒng)化表述工具；創(chuàng)造了詳細(xì)的可審核的危害因素辨識(shí)過(guò)程；適用性較廣，廣泛適用于人力、設(shè)備和系。
4.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容
風(fēng)險(xiǎn)管理是指如何在項(xiàng)目或者企業(yè)一個(gè)肯定有風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)境里把風(fēng)險(xiǎn)可能造成的不良影響減至最低的管理過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)現(xiàn)代企業(yè)而言十分重要。
當(dāng)企業(yè)面臨市場(chǎng)開(kāi)放、法規(guī)解禁、產(chǎn)品創(chuàng)新，均使變化波動(dòng)程度提高，連帶增加經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)性。良好的風(fēng)險(xiǎn)管理有助于降低決策錯(cuò)誤之幾率、避免損失之可能、相對(duì)提高企業(yè)本身之附加價(jià)值。
擴(kuò)展資料
風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的確定一般要滿(mǎn)足以下幾個(gè)基本要求：
(1)、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理主體（如生產(chǎn)企業(yè)或建設(shè)工程的業(yè)主）總體目標(biāo)的一致性。
(2)、目標(biāo)的現(xiàn)實(shí)性，即確定目標(biāo)要充分考慮其實(shí)現(xiàn)的客觀可能性。
(3)、目標(biāo)的明確性，即使用正確選擇和實(shí)施各種方案，并對(duì)其效果進(jìn)行客觀的評(píng)價(jià)。
(4)、目標(biāo)的層次性，從總體目標(biāo)出發(fā)，根據(jù)目標(biāo)的重要程度，區(qū)分風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的主次，以利于提高風(fēng)險(xiǎn)管理的綜合效果。
參考資料來(lái)源：百度百科-風(fēng)險(xiǎn)管理
5.風(fēng)險(xiǎn)清單包括哪些內(nèi)容
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主要任務(wù)包括：
1、識(shí)別評(píng)估對(duì)象面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)。
2、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)概率和可能帶來(lái)的負(fù)面影響。
3、確定組織承受風(fēng)險(xiǎn)的能力。
4、確定風(fēng)險(xiǎn)消減和控制的優(yōu)先等級(jí)。
5、推薦風(fēng)險(xiǎn)消減對(duì)策。
在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生之前或之后（但還沒(méi)有結(jié)束），該事件給人們的生活、生命、財(cái)產(chǎn)等各個(gè)方面造成的影響和損失的可能性進(jìn)行量化評(píng)估的工作。即風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就是量化測(cè)評(píng)某一事件或事物帶來(lái)的影響或損失的可能程度。
擴(kuò)展資料：
在風(fēng)險(xiǎn)管理的前期準(zhǔn)備階段，組織已經(jīng)根據(jù)安全目標(biāo)確定了自己的安全戰(zhàn)略，其中就包括對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估戰(zhàn)略的考慮。所謂風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估戰(zhàn)略，其實(shí)就是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的途徑，也就是規(guī)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)該延續(xù)的操作過(guò)程和方式。
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主要任務(wù)包括：
1、識(shí)別評(píng)估對(duì)象面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)
6.風(fēng)險(xiǎn)度如何計(jì)算
一般的，進(jìn)入項(xiàng)目審批階段，該項(xiàng)目已經(jīng)我行有權(quán)部門(mén)對(duì)該項(xiàng)目的評(píng)估報(bào)告（或?qū)彶閳?bào)告）予以簽批，項(xiàng)目貸款風(fēng)險(xiǎn)度可依評(píng)估結(jié)論表中數(shù)值輸入。詳見(jiàn)報(bào)告附件--評(píng)估表7：項(xiàng)目貸款風(fēng)險(xiǎn)度測(cè)算表。
具體計(jì)算方法如下：
項(xiàng)目
測(cè)算值
得分值
1、借款人信用等級(jí)
2、資產(chǎn)負(fù)債率
3、流動(dòng)比率
4、速動(dòng)比率
5、貸款償還期
6、償債保證比
7、項(xiàng)目?jī)?nèi)部收益率
合計(jì)得分
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
貸款方式系數(shù)
項(xiàng)目貸款風(fēng)險(xiǎn)度
依上述1-7項(xiàng)指標(biāo)的得分值，得出項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)系數(shù)，再按項(xiàng)目貸款的擔(dān)保主體，求出貸款方式系數(shù)，
項(xiàng)目貸款風(fēng)險(xiǎn)度=項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)*貸款方式系數(shù)。
7.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法主要有
常用方法編輯
方法
一、風(fēng)險(xiǎn)因素分析法
風(fēng)險(xiǎn)因素分析法是指對(duì)可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的因素進(jìn)行評(píng)價(jià)分析，從而確定風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率大小的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法。其一般思路是：調(diào)查風(fēng)險(xiǎn)源→識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化條件→確定轉(zhuǎn)化條件是否具備→估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的后果→風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。
二、模糊綜合評(píng)價(jià)法
三、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)法
內(nèi)部控制評(píng)價(jià)法是指通過(guò)對(duì)被審計(jì)單位內(nèi)部控制結(jié)構(gòu)的評(píng)價(jià)而確定審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的一種方法。由于內(nèi)部控制結(jié)構(gòu)與控制風(fēng)險(xiǎn)直接相關(guān)，因而這種方法主要在控制風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估中使用。注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)于企業(yè)內(nèi)部控制所做出的研究和評(píng)價(jià)可分為三個(gè)步驟：
四、分析性復(fù)核法
分析性復(fù)核法是注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)被審計(jì)單位主要比率或趨勢(shì)進(jìn)行分析，包括調(diào)查異常變動(dòng)以及這些重要比率或趨勢(shì)與預(yù)期數(shù)額和相關(guān)信息的差異，以推測(cè)會(huì)計(jì)報(bào)表是否存在重要錯(cuò)報(bào)或漏報(bào)可能性。常用的方法有比較分析法、比率分析法、趨勢(shì)分析法三種。
五、定性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)法
定性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)法是指那些通過(guò)觀察、調(diào)查與分析，并借助注冊(cè)會(huì)計(jì)師的經(jīng)驗(yàn)、專(zhuān)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和判斷等能對(duì)審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性評(píng)估的方法。它具有便捷、有效的優(yōu)點(diǎn)，適合評(píng)估各種審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。主要方法有：觀察法、調(diào)查了解法、邏輯分析法、類(lèi)似估計(jì)法。
六、風(fēng)險(xiǎn)率風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)法
風(fēng)險(xiǎn)率風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)法是定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)法中的一種。它的基本思路是：先計(jì)算出風(fēng)險(xiǎn)率，然后把風(fēng)險(xiǎn)率與風(fēng)險(xiǎn)安全指標(biāo)相比較，若風(fēng)險(xiǎn)率大于風(fēng)險(xiǎn)安全指標(biāo)，則系統(tǒng)處于風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)，兩數(shù)據(jù)相差越大，風(fēng)險(xiǎn)越大。
風(fēng)險(xiǎn)率等于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率乘以風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的平均損失，風(fēng)險(xiǎn)損失包括無(wú)形損失，無(wú)形損失可以按一定標(biāo)準(zhǔn)折換或按金額進(jìn)行計(jì)算。風(fēng)險(xiǎn)安全指標(biāo)則是在大量經(jīng)驗(yàn)積累及統(tǒng)計(jì)運(yùn)算的基礎(chǔ)上，考慮到當(dāng)時(shí)的科學(xué)技術(shù)水平、社會(huì)經(jīng)濟(jì)情況、法律因素以及人們的心理因素等確定的普遍能夠接受的最低風(fēng)險(xiǎn)率。風(fēng)險(xiǎn)率風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)法可在會(huì)計(jì)師事務(wù)所以及注冊(cè)會(huì)計(jì)師行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中使用。
8.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估具體包括哪些內(nèi)容
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估內(nèi)容包括：
注意事項(xiàng)
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程注意事項(xiàng)
在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程中，有幾個(gè)關(guān)鍵的問(wèn)題需要考慮。
首先，要確定保護(hù)的對(duì)象（或者資產(chǎn)）是什么？它的直接和間接價(jià)值如何？
其次，資產(chǎn)面臨哪些潛在威脅？導(dǎo)致威脅的問(wèn)題所在？威脅發(fā)生的可能性有多大？
第三，資產(chǎn)中存在哪些弱點(diǎn)可能會(huì)被威脅所利用？利用的容易程度又如何？
第四，一旦威脅事件發(fā)生，組織會(huì)遭受怎樣的損失或者面臨怎樣的負(fù)面影響？
最后，組織應(yīng)該采取怎樣的安全措施才能將風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失降低到最低程度？
解決以上問(wèn)題的過(guò)程，就是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過(guò)程。
進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，有幾個(gè)對(duì)應(yīng)關(guān)系必須考慮：
每項(xiàng)資產(chǎn)可能面臨多種威脅
威脅源（威脅代理）可能不止一個(gè)
每種威脅可能利用一個(gè)或多個(gè)弱點(diǎn)
投資
項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告是分析確定風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程，在國(guó)際投資領(lǐng)域中，為減少投資人的投資失誤和風(fēng)險(xiǎn)，每一次投資活動(dòng)都必須建立一套科學(xué)的，適應(yīng)自己的投資活動(dòng)特征的理論和方法。項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告是利用豐富的資料和數(shù)據(jù)，定性和定量相結(jié)合，對(duì)投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面的分析評(píng)價(jià)，采取相應(yīng)的措施去減少、化解、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的途徑。
項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告是在全面系統(tǒng)分析目標(biāo)企業(yè)和項(xiàng)目的基礎(chǔ)上，按照國(guó)際通行的投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法，站在第三方角度客觀公正地對(duì)企業(yè)、項(xiàng)目的投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析。投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告包含了投資決策所關(guān)心的全部?jī)?nèi)容，如企業(yè)詳細(xì)介紹、項(xiàng)目詳細(xì)介紹、產(chǎn)品和服務(wù)模式、市場(chǎng)分析、融資需求、運(yùn)作計(jì)劃、競(jìng)爭(zhēng)分析、財(cái)務(wù)分析等內(nèi)容，并在此基礎(chǔ)上，以第三方角度，客觀公正地對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。
任務(wù)
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主要任務(wù)包括：
識(shí)別評(píng)估對(duì)象面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)
評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)概率和可能帶來(lái)的負(fù)面影響
確定組織承受風(fēng)險(xiǎn)的能力
確定風(fēng)險(xiǎn)消減和控制的優(yōu)先等級(jí)
推薦風(fēng)險(xiǎn)消減對(duì)策
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（Risk Assessment） 是指，在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生之前或之后（但還沒(méi)有結(jié)束），該事件給人們的生活、生命、財(cái)產(chǎn)等各個(gè)方面造成的影響和損失的可能性進(jìn)行量化評(píng)估的工作。即，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就是量化測(cè)評(píng)某一事件或事物帶來(lái)的影響或損失的可能程度。
從信息安全的角度來(lái)講，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是對(duì)信息資產(chǎn)（即某事件或事物所具有的信息集）所面臨的威脅、存在的弱點(diǎn)、造成的影響，以及三者綜合作用所帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)的可能性的評(píng)估。作為風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是組織確定信息安全需求的一個(gè)重要途徑，屬于組織信息安全管理體系策劃的過(guò)程。
9.安全風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估的方法有哪些
安全風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估的方法有以下這些：
方法一、危險(xiǎn)材料識(shí)別
識(shí)別出哪些東西是容易引發(fā)安全事故的材料，如易燃或爆炸性材料等，找出它們所在位置和數(shù)量，處理方法是否適當(dāng)。
方法二、危險(xiǎn)工序識(shí)別
找出所有涉及高空或高溫作業(yè)、使用或產(chǎn)生易燃材料等容易引發(fā)安全事故的工序，了解企業(yè)是否已經(jīng)制定有關(guān)安全施工程序以控制這些存在安全危險(xiǎn)的工序，并評(píng)估其成效。
方法三、用電安全識(shí)別
包括檢查電氣設(shè)備安裝是否符合安全要求、插座插頭是否嚴(yán)重超負(fù)荷、電線(xiàn)是否老化腐蝕、易燃工作場(chǎng)所是否有防靜電措施、電器設(shè)備有無(wú)定期維修保養(yǎng)以避免散熱不良產(chǎn)生熱源等。
方法四、工作場(chǎng)地整理
檢查工場(chǎng)是否存在安全隱患，如是否堆積大量的可燃雜物（如紙張、布碎、垃圾等），材料有否擺放錯(cuò)誤，腳手架是否牢固等等。
方法五、工作場(chǎng)所環(huán)境安全隱患識(shí)別
工作場(chǎng)所由設(shè)施、工具和人三者組成一個(gè)特定的互相銜接的有機(jī)組合的環(huán)境，往往因?yàn)槿咧g的聯(lián)系而可能將安全事故的危害性無(wú)限擴(kuò)展。識(shí)別環(huán)境中的安全危險(xiǎn)性十分重要，如一旦發(fā)生安全事故，人員是否能立即撤離，電源是否能立即切斷等等。
方法六、安全事故警報(bào)
找出工作場(chǎng)所是否有安全事故警報(bào)裝置或安排，并查究它們能否操作正常。
方法七、其它識(shí)別
留意工作場(chǎng)所是否有其他機(jī)構(gòu)的員工在施工，例如：當(dāng)裝修工程進(jìn)行，裝修工人所使用的工具或材料均可增加安全隱患。
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風(fēng)險(xiǎn)管理的方法
一、反應(yīng)性方法：當(dāng)一個(gè)安全事件發(fā)生時(shí)，很多IT專(zhuān)業(yè)人員感到惟一可行的就是遏制情形，指出發(fā)生了什么事情，并盡可能快地修復(fù)受影響的系統(tǒng)。反應(yīng)性方法可以是一種對(duì)已經(jīng)被利用并轉(zhuǎn)換為安全事件的安全風(fēng)險(xiǎn)的有效技術(shù)響應(yīng)，使反應(yīng)性方法具有一定程度的嚴(yán)密性，可幫助所有類(lèi)型的組織更好地利用他們的資源。
二、前瞻性方法：與反應(yīng)性方法相比，前瞻性安全風(fēng)險(xiǎn)管理有很多優(yōu)點(diǎn)。與等待壞事情發(fā)生然后再做出響應(yīng)不同，前瞻性方法首先最大程度地降低壞事情發(fā)生的可能性。
參考資料來(lái)源：百度百科-安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
參考資料來(lái)源：百度百科-安全風(fēng)險(xiǎn)
10.常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)處理辦法有哪些
1、避免風(fēng)險(xiǎn)：
消極躲避風(fēng)險(xiǎn)。比如避免火災(zāi)可將房屋出售，避免航空事故可改用陸路運(yùn)輸?shù)?。因?yàn)榇嬖谝韵聠?wèn)題，所以一般不采用?？赡軙?huì)帶來(lái)另外的風(fēng)險(xiǎn)，比如航空運(yùn)輸改用陸路運(yùn)輸，雖然避免了航空事故，但是卻面臨著陸路運(yùn)輸工具事故的風(fēng)險(xiǎn)。會(huì)影響企業(yè)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，比如為避免生產(chǎn)事故而停止生產(chǎn)，則企業(yè)的收益目標(biāo)無(wú)法實(shí)現(xiàn)。
2、預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)：
采取措施消除或者減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的因素。例如為了防止水災(zāi)導(dǎo)致倉(cāng)庫(kù)進(jìn)水，采取增加防洪門(mén)、加高防洪堤等，可大大減少因水災(zāi)導(dǎo)致的損失。
3、自保風(fēng)險(xiǎn)：
企業(yè)自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。途徑有：小額損失納入生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)成本，損失發(fā)生時(shí)用企業(yè)的收益補(bǔ)償。針對(duì)發(fā)生的頻率和強(qiáng)度都大的風(fēng)險(xiǎn)建立意外損失基金，損失發(fā)生時(shí)用它補(bǔ)償。帶來(lái)的問(wèn)題是擠占了企業(yè)的資金，降低了資金使用的效率。對(duì)于較大的企業(yè)，建立專(zhuān)業(yè)的自保公司。
4、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)：
在危險(xiǎn)發(fā)生前，通過(guò)采取出售、轉(zhuǎn)讓、保險(xiǎn)等方法，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移出去。（詳見(jiàn)正航軟件官方網(wǎng)站）
