金融營銷環(huán)調(diào)研方法包括哪些(金融營銷手段)

1.金融營銷有哪些手段

”

通過這一概念可以看出，金融企業(yè)必須與一般的工商企業(yè)一樣實(shí)施市場營銷。但是這種營銷又具有其特殊性，這是由金融企業(yè)的自身特點(diǎn)所決定的。金融企業(yè)所提供的產(chǎn)品和服務(wù)具有以下的特點(diǎn)：第一，服務(wù)的不可分割性。當(dāng)一個(gè)金融企業(yè)向客戶提供其產(chǎn)品時(shí)也就提供了相應(yīng)的服務(wù)。產(chǎn)品的提供在時(shí)間和地點(diǎn)上與服務(wù)具有同步性。第二，金融產(chǎn)品的非差異性。當(dāng)一家金融企業(yè)提供了一種產(chǎn)品后，其它企業(yè)很容易模仿，而且各企業(yè)所提供的產(chǎn)品在功能上很難有大的差別。第三，金融產(chǎn)品具有增值性。當(dāng)人們購買一種金融產(chǎn)品，如保險(xiǎn)、存款等，購買這些產(chǎn)品最主要的目的是能夠?yàn)橄M(fèi)者帶來一定的收益。

通過對金融營銷內(nèi)涵的了解可以看出，我國目前的金融營銷現(xiàn)狀正反映了金融企業(yè)還未對金融營銷有深入的了解，沒有看到它與其它產(chǎn)品營銷之間的不同。因此也就未加重視，這也為今后開展金融營銷提出了新的要求，那就是必須深入了解其內(nèi)涵才能有的放矢地做好金融營銷。

1、首先要對所從事專業(yè)有認(rèn)同感（鐘愛營銷這份工作）。

就商業(yè)銀行市場營銷這一專業(yè)，它是新興行業(yè)，是因應(yīng)近年匯率機(jī)制的改革，人民銀行對外披露“要逐步放開國內(nèi)企業(yè)和個(gè)人自由購買外匯，引導(dǎo)境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個(gè)人外匯資金進(jìn)入境外資本市場”而迅速發(fā)展起來的金融經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。它既符合國家外管局“多管齊下疏通資本流出渠道，取消境外投資購匯限制，增加外匯流出，緩解人民幣升值壓力，另一方面通過企業(yè)境外投資，提高外匯儲備的使用效率”等一系列國家金融政策的需要，也同時(shí)符合金融市場和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展方向，有著極強(qiáng)的生命力和市場需求。外匯投資業(yè)務(wù)作為一項(xiàng)高起點(diǎn)、高技術(shù)含量、高收益的理財(cái)服務(wù)越來越受歡迎。因此其市場空間和發(fā)展前景是可以用非?？春脕硇稳莸?。

2、要對營銷產(chǎn)品的專業(yè)知識有極強(qiáng)的了解，是開拓爭取客戶的基本手段。

例如技術(shù)分析、基本面分析，財(cái)經(jīng)資訊動向的把握等，要能夠脫口而出的打動客戶，成為懂業(yè)務(wù)、懂操作的行家。做一個(gè)杰出的推銷員應(yīng)該能與客戶對答如流和在最短的時(shí)間內(nèi)給客戶滿意的答復(fù)，因此對營銷產(chǎn)品的專業(yè)知識有極強(qiáng)的了解是必需的。

3、懂得營銷的技巧

包括客戶資源的掌握、了解和動態(tài)跟蹤，在日常要通過一切可能的途徑去獲取客戶群體的資料，對獲取的客戶資料進(jìn)行必要的劃分、分類，注重信息儲存、保密，及時(shí)篩選、分析、利用、跟進(jìn)。杰出的推銷員還應(yīng)該有自己的執(zhí)行計(jì)劃，其內(nèi)容包括：應(yīng)該拜訪的目標(biāo)群，最佳拜訪時(shí)間、貼近顧客的方法，甚至提供營銷的解說技巧和營銷的解決方案，幫助顧客解除疑慮，讓其快速做出決定成為公司忠誠的客戶。

4、永不言敗的勇氣

做營銷如同人生的縮影，過程中通常會遭遇到挫折，被他人拒絕，碰到很多無法預(yù)估的困難，要不氣餒，化為挑戰(zhàn)，永不言敗。永不放棄是任何從事工作的人都應(yīng)該保持的積極態(tài)度。特別是做營銷，要成為一名成功的推銷員，首先需要下定決心從事業(yè)務(wù)工作，將營銷業(yè)務(wù)工作視為終身工作，當(dāng)成神圣的使命來做。不怕吃苦、風(fēng)雨、譏笑、持續(xù)不斷地努力工作，直至成功。

2.營銷調(diào)研包括那幾個(gè)步驟啊

有效的營銷調(diào)研包括六個(gè)步驟 1、確定問題和調(diào)研目標(biāo) 營銷管理層對問題必須妥善把握，對問題的界定既不能太寬也不能太窄。

必須和營銷調(diào)研者共同設(shè)立專題調(diào)查問題。 2、制定調(diào)研計(jì)劃。

第二階段是要求制定一個(gè)收集所需信息的有效的計(jì)劃。在設(shè)計(jì)一個(gè)調(diào)研計(jì)劃要求做出決定的有：資料的來源、調(diào)研方式、調(diào)研工具、抽樣計(jì)劃、接觸方法。

3、收集信息 數(shù)據(jù)收集階段是最容易出錯(cuò)的階段，因此收集信息的準(zhǔn)確性就很關(guān)鍵 4、分析信息 這個(gè)步驟是從數(shù)據(jù)中提煉恰當(dāng)?shù)恼{(diào)查結(jié)果。列成表格，得出頻率分布。

對主要變量計(jì)算平均數(shù)和衡量離散趨勢。從營銷分析系統(tǒng)中，采用一些先進(jìn)的統(tǒng)計(jì)技術(shù)和決策模型，以找到更多的調(diào)查結(jié)果。

5、陳述研究發(fā)現(xiàn) 提供給管理層進(jìn)行主要營銷決策的一些主要調(diào)查結(jié)果。 6、做出決策 授權(quán)的經(jīng)理們需要衡量數(shù)據(jù)。

對調(diào)查數(shù)據(jù)有信心，深入地看透問題，然后做出正確的決策。

3.營銷調(diào)研的步驟,內(nèi)容包括哪些方面

市場營銷調(diào)研可以分為以下五個(gè)主要步驟

1.確定調(diào)研目的 市場調(diào)研，目的是通過各種方法搜集必要的資料，并加以分析和整理，得出一定的結(jié)論，為企業(yè)決策者提供決策依據(jù)。調(diào)研第一步必須認(rèn)真確定調(diào)研目的。 確定市場調(diào)研的目的并不是十分容易的。通?？蓪⒄{(diào)研的目的分成三類： （1）探索性調(diào)研。即收集初步的數(shù)據(jù)，來探索問題的性質(zhì)、大小或?yàn)榍蟮媒鉀Q問題的思路所做的調(diào)查研究。 （2）描述性調(diào)研。對市場及企業(yè)市場營銷各種要素進(jìn)行定量的描述。如電視機(jī)生產(chǎn)企業(yè)對明年國內(nèi)市場的具體需求量大小進(jìn)行調(diào)研，調(diào)研方法多采用定量的方法。 （3）因果性調(diào)研。對市場營銷眾多因素的相互因果關(guān)系進(jìn)行調(diào)查研究。如銷售是與促銷費(fèi)用、價(jià)格有因果關(guān)系。在確定了這樣的關(guān)系后，就可在具體銷售指標(biāo)要求下，正確預(yù)算促銷費(fèi)用。

2.確定搜集資料的來源和方法 企業(yè)可以利用和主動尋找許多資料來源。資料可分為第一手資料，即企業(yè)為該調(diào)查某問題而收集的原始資料；和第二手資料，即已存在且為調(diào)查某問題而收集的資料。第二手資料有：（1）內(nèi)部資料如公司的資產(chǎn)負(fù)債表，損益表，銷售報(bào)告，存貨記錄等。（2）政府文件如統(tǒng)計(jì)年鑒，行業(yè)資料統(tǒng)計(jì)等。（ 3 ）期刊和資料如專業(yè)雜志，消費(fèi)者雜志的調(diào)查資料。（4）專業(yè)信息公司資料如美國的A.C.尼爾遜公司，國內(nèi)的零點(diǎn)調(diào)查公司都擁有各種專項(xiàng)資料出售。 一般來說，第一手資料獲取成本高，但資料適用性強(qiáng)，第二手資料則相反。調(diào)查第一手資料的方法常用調(diào)查法、觀察法和實(shí)驗(yàn)法。

3.收集資料。 由于科學(xué)技術(shù)，尤其是電子技術(shù)的突飛猛進(jìn)的發(fā)展，許多傳統(tǒng)的信息收集方法已為先進(jìn)、迅速、準(zhǔn)確、及時(shí)的電子方法所代替。如借助光學(xué)掃描儀，對出售商品上條形碼的閱讀識別記錄，商品的庫存等重要信息就可通過專用或原有電訊網(wǎng)絡(luò)傳送到全國統(tǒng)一的信息中心并對配送中心等輸出送貨指令，從而提高工作效率和企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益。

4.分析資料。 企業(yè)運(yùn)用市場營銷分析系統(tǒng)中的統(tǒng)計(jì)方法和模型方法對收集的信息加以編輯、計(jì)算、加工、整理。去偽存真，刪繁就簡，最后用文字、圖表、公式將資料中潛在的各種關(guān)系，變化趨勢表達(dá)出來。

5.提出調(diào)查結(jié)論，撰寫調(diào)研報(bào)告 針對市場場調(diào)研的問題，譏研人員運(yùn)用分析資料，提出客觀的調(diào)查結(jié)論。通常用調(diào)研報(bào)告的形式將市場調(diào)研結(jié)果呈送決策者。對于商業(yè)性市場調(diào)研公司來說，調(diào)研報(bào)告也是其遞交客戶的有關(guān)工作的主要結(jié)果。 有效市場調(diào)研的三個(gè)步驟 沒有調(diào)查就沒有發(fā)言權(quán)。在浩淼無邊的商海中，無數(shù)競爭者和其旗下產(chǎn)品充斥著每一條航道的各個(gè)角落。而擁有最終選擇權(quán)的消費(fèi)者又因?yàn)槭杖搿⑽幕?、地域、家庭背景、教育程度和消費(fèi)觀念的不同各有偏好。于是，看似平靜的航道往往暗流浮動。如果沒有前期對整個(gè)市場深入細(xì)致的了解和調(diào)查研究，哪怕是再有經(jīng)驗(yàn)的水手也難免會迷失航向。商海航行中，決策者好似船長，時(shí)時(shí)處處需要做出正確的決策。此時(shí)，市場調(diào)研便成了廣袤海面上一盞高照的導(dǎo)航燈，幫助我們尋找前行的方向。

營銷調(diào)研是指系統(tǒng)地、客觀地收集、整理和分析市場營銷活動的各種資料或數(shù)據(jù)，用以幫助營銷管理人員制定有效的市場營銷決策。

“系統(tǒng)”（Systematic）指的是對市場營銷調(diào)研必須有周密的計(jì)劃和安排，使調(diào)研工作有條理地開展下去。

“客觀”（objective）指對所有信息資料，調(diào)研人員必須以公正和中立的態(tài)度進(jìn)行記錄、整理和分析處理，應(yīng)盡量減少偏見和錯(cuò)誤。

“幫助”（Help）指調(diào)研所得的信息以及根據(jù)信息分析后所得出的結(jié)論，只能作為市場營銷管理人員制定決策的參考，而不能代替他們?nèi)プ鞒鰶Q策。

4.金融營銷有哪些內(nèi)容、策略、方法及制度

二、金融營銷的內(nèi)涵 金融營銷是指“金融企業(yè)以金融市場為導(dǎo)向，運(yùn)用整體營銷手段向客戶提供金融產(chǎn)品和服務(wù)，在滿足客戶需要和欲望的過程中實(shí)現(xiàn)金融企業(yè)利益目標(biāo)的社會行為過程?！?/p>

通過這一概念可以看出，金融企業(yè)必須與一般的工商企業(yè)一樣實(shí)施市場營銷。 但是這種營銷又具有其特殊性，這是由金融企業(yè)的自身特點(diǎn)所決定的。

金融企業(yè)所提供的產(chǎn)品和服務(wù)具有以下的特點(diǎn)：第一，服務(wù)的不可分割性。當(dāng)一個(gè)金融企業(yè)向客戶提供其產(chǎn)品時(shí)也就提供了相應(yīng)的服務(wù)。

產(chǎn)品的提供在時(shí)間和地點(diǎn)上與服務(wù)具有同步性。第二，金融產(chǎn)品的非差異性。

當(dāng)一家金融企業(yè)提供了一種產(chǎn)品后，其它企業(yè)很容易模仿，而且各企業(yè)所提供的產(chǎn)品在功能上很難有大的差別。第三，金融產(chǎn)品具有增值性。

當(dāng)人們購買一種金融產(chǎn)品，如保險(xiǎn)、存款等，購買這些產(chǎn)品最主要的目的是能夠?yàn)橄M(fèi)者帶來一定的收益。 通過對金融營銷內(nèi)涵的了解可以看出，我國目前的金融營銷現(xiàn)狀正反映了金融企業(yè)還未對金融營銷有深入的了解，沒有看到它與其它產(chǎn)品營銷之間的不同。

因此也就未加重視，這也為今后開展金融營銷提出了新的要求，那就是必須深入了解其內(nèi)涵才能有的放矢地做好金融營銷。

5.營銷調(diào)研包括哪些主要內(nèi)容

營銷調(diào)研市場調(diào)研主要包括消費(fèi)者需求調(diào)研、產(chǎn)品經(jīng)銷商調(diào)研和競爭對手調(diào)研三大部分。多瑞科輿情數(shù)據(jù)分析站可以針對性根據(jù)用戶所關(guān)注的方向進(jìn)行全網(wǎng)覆蓋搜集信息，并按需求調(diào)研、產(chǎn)品經(jīng)銷商調(diào)研和競爭對手調(diào)研等方面關(guān)鍵數(shù)據(jù)生成各種圖文分析報(bào)告。

產(chǎn)品調(diào)研多瑞科輿情數(shù)據(jù)分析站系統(tǒng)配置關(guān)注關(guān)鍵詞以及競品關(guān)鍵詞監(jiān)測分析準(zhǔn)確的市場情況，根據(jù)系統(tǒng)監(jiān)測后的信息，可以在輿情系統(tǒng)服務(wù)平臺中管理、導(dǎo)出簡報(bào)、生成圖表等，省掉了人力繁瑣的重復(fù)操作和調(diào)試，系統(tǒng)只需專人負(fù)責(zé)看管，操作簡單，數(shù)據(jù)量全面，輕松搞定各種報(bào)表形式。綜上所述，產(chǎn)品調(diào)研的作用是處于產(chǎn)品發(fā)布后的一個(gè)初步的廣泛調(diào)研，有助于了解到廣大消費(fèi)者對于新產(chǎn)品的期望值和初步滿意度，當(dāng)然，產(chǎn)品調(diào)研的最終目的也就是讓產(chǎn)品更加受歡迎創(chuàng)造更大的價(jià)值。

通過多瑞科輿情數(shù)據(jù)分析站調(diào)研了解市場需求、確定目標(biāo)用戶、確定產(chǎn)品核心，為了更好的制訂；為領(lǐng)導(dǎo)在會議上提供論據(jù)；提高產(chǎn)品的銷售決策質(zhì)量、解決存在于產(chǎn)品銷售中的問題或?qū)ふ覚C(jī)會等而系統(tǒng)地、客觀地識別、收集、分析和傳播營銷信息，及時(shí)掌握一手資源；驗(yàn)證我們定的目標(biāo)客戶是不是我們想要的，目標(biāo)用戶想要什么樣的產(chǎn)品或服務(wù)；了解我們能不能滿足目標(biāo)用戶的需求并且樂于滿足目標(biāo)用戶的需求；找準(zhǔn)產(chǎn)品機(jī)會缺口，然后衡量各種因素，制定產(chǎn)品戰(zhàn)略線路；對于全新的產(chǎn)品，調(diào)研前自己有一個(gè)思路，然后通過調(diào)研去驗(yàn)證自己的想法的可行性。

6.簡述金融市場的調(diào)研有哪些

市場調(diào)研的方法 市場調(diào)查有許多方法，企業(yè)市場調(diào)查人員可根據(jù)具體情況選擇不同的方法。

市場調(diào) 查方法可分為兩大類，第一類按選擇調(diào)查對象來劃分，有全面普查、重點(diǎn)調(diào)查、隨機(jī) 抽樣、非隨機(jī)抽樣等；第二類是按調(diào)查對象所采用的具體方法來劃分，有訪問法、觀 察法、實(shí)驗(yàn)法。下面簡要分析每一種調(diào)查方法特征。

（1） 按調(diào)查對象劃分 1. 全面普查：__ 全面普查是指對調(diào)查對象總體所包含的全部個(gè)體都進(jìn)行調(diào)查 ?？梢哉f對市場進(jìn)行全面普查，可能獲得非常全面的數(shù)據(jù)，能正確反映客觀實(shí)際，效 果明顯。

如果把一個(gè)城市的人口、年齡、家庭結(jié)構(gòu)、職業(yè)、收入分布情況系統(tǒng)調(diào)查了 解后，對房地產(chǎn)開發(fā)將是十分有利的。由于全面普查工作量大很大，要耗費(fèi)大量人力 、物力、財(cái)力，調(diào)查周期較長，一般只在較小范圍內(nèi)采用。

當(dāng)然，有些資料可以借用 國家權(quán)威機(jī)關(guān)普查結(jié)果，例如可以借用全國人口普查所得到的有關(guān)數(shù)據(jù)資料等。 2. 重點(diǎn)調(diào)查：__ 重點(diǎn)調(diào)查是以總體中有代表性的單位或消費(fèi)者作為調(diào)查對象， 進(jìn)而推斷出一般結(jié)論。

采用這種調(diào)查方式，由于被調(diào)查的對象數(shù)目不多，企業(yè)可以較 少的人力、物力、財(cái)力，在很短時(shí)期內(nèi)完成。如調(diào)查高檔住宅需求情況，可選擇一些 購買大戶作為調(diào)查對象，往往這些大戶對住宅需求量，對住宅功能要求占整個(gè)高檔商 品住宅需求量的絕大多數(shù)，從而推斷出整個(gè)市場對高檔住宅的需求量。

當(dāng)然由于所選 對象并非全部，調(diào)查結(jié)果難免有一定誤差，市場調(diào)查人員應(yīng)引起高度重視，特別是當(dāng) 外部環(huán)境產(chǎn)生較大變化時(shí)，所選擇重點(diǎn)對象可能不具有代表性了。例如，1993年國家 加強(qiáng)了宏觀調(diào)控，一些房地產(chǎn)公司貸款受到限制，資金不足，開工不正常，水泥等材 料需求量急劇減少。

在這種情況下，公司應(yīng)及時(shí)調(diào)整，重新選取調(diào)查對象，并對調(diào)查 結(jié)果認(rèn)真分析，只有這樣的市場調(diào)查結(jié)果才能為企業(yè)制定策略提供有用的根據(jù)。 3. 隨機(jī)抽樣：__ 隨機(jī)抽樣調(diào)查是在總體中隨機(jī)任意抽取個(gè)體作為樣本進(jìn)行調(diào)查 ，根據(jù)樣本推斷出一定概率下總體的情況。

隨機(jī)抽樣在市場調(diào)查中占有重要地位，在 實(shí)際工作中應(yīng)用很廣泛。隨機(jī)抽樣最主要特征是從母體中任意抽取樣本，每一樣本有 相等的機(jī)會，即事件發(fā)生的概率是相等的，這樣可以根據(jù)調(diào)查的樣本的機(jī)會，即事件 發(fā)生的概率是相等的，這樣可以根據(jù)調(diào)查的樣本空間的結(jié)果來推斷母體的情況。

它又 可以分為三種：一是簡單隨機(jī)抽樣，即整體中所有個(gè)體都有相等的機(jī)會被選作樣本； 二是分層隨機(jī)抽樣，即對總體中所有個(gè)體都有相等的機(jī)會被選作樣本；二是分層隨機(jī) 抽樣，即對總體按某種特征（如年齡、性別、職業(yè)等）分組織（分層），然后從各組 中隨機(jī)抽取一定數(shù)量的樣本；三是分群隨機(jī)抽樣，即將總體按一定特征分成若干群體 ，隨機(jī)抽樣是將部分作為樣本。分群抽樣與分層抽樣是有區(qū)別的：分群抽樣是將樣本 總體劃分為若干不同群體，這些群體間的性質(zhì)相同，然后將每個(gè)群體進(jìn)行隨機(jī)抽樣， 這樣每個(gè)群體內(nèi)部存在性質(zhì)不同的樣本；而分層抽樣是將樣本總體劃分為幾大類，這 幾大類間是有差別的，而每一類則是由性質(zhì)相同的樣本構(gòu)成的。

4. 非隨機(jī)抽樣法：__ 非隨機(jī)抽樣法是指市場調(diào)查人員在選取樣本時(shí)并不是隨機(jī) 選取，而是先確定某個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，然后再選取樣本數(shù)。這樣每個(gè)樣本被選擇的機(jī)會并不是 相等的。

非隨機(jī)抽樣也分為三種具體方法。 （1） 就便抽樣，也稱為隨意抽樣調(diào)查法 ，即市場調(diào)查人員根據(jù)最方便的時(shí)間、地點(diǎn)任意選擇樣本，如在街頭任意找一些行人 詢問其以其對某產(chǎn)品的看法和印象。

這在商圈調(diào)查中是常用的方法。 （2） 判斷抽樣 ，即通過市場調(diào)查人員，根據(jù)自己的以往經(jīng)驗(yàn)來判斷由哪些個(gè)體來作為樣本的一種方 法。

當(dāng)樣本數(shù)目不多，樣本間的差異又較為明顯時(shí)，采用此方法能起到一定效果。（3 ） 配額抽樣，即市場調(diào)查人員通過一些控制特征，將樣本空間進(jìn)行分類，然后由調(diào)查 人員從各組中任意抽取一定數(shù)量的樣本。

例如某房地產(chǎn)公司需要調(diào)查消費(fèi)者購買房屋 的潛力，特別要了解中、低收入的消費(fèi)者購房的欲望，以便使企業(yè)把握機(jī)遇，做好投 資的準(zhǔn)備?，F(xiàn)根據(jù)收入與年齡將消費(fèi)者進(jìn)行分，按收入分為高、中、低檔，年齡根據(jù) 中國國情劃定為27歲以下和28歲-35歲、36歲-55歲、55歲以上四組，調(diào)查人數(shù)為300人 ，在對每個(gè)標(biāo)準(zhǔn)分配不同比例后，得出每個(gè)類別的樣數(shù)。