基金從業(yè)資格證證券投資基金(證券投資基金是什么證)

1.證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)是什么證

《證券投資基金銷(xiāo)售基礎(chǔ)知識(shí)》是基金銷(xiāo)售人員從業(yè)考試的科目，是證券投資基金銷(xiāo)售人員從業(yè)考試。

隨著我國(guó)證券投資基金業(yè)的快速發(fā)展，基金銷(xiāo)售渠道不斷拓展和深化，從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的人員迅速增加?；痄N(xiāo)售人員直接與投資者接觸，提供基金銷(xiāo)售服務(wù)，其業(yè)務(wù)水平和執(zhí)業(yè)素質(zhì)的提高關(guān)系到我國(guó)基金業(yè)的整體服務(wù)水平的提升和基金業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，從事基金宣傳、推銷(xiāo)、咨詢等業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有從業(yè)資格。為此，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)制定了《基金銷(xiāo)售基礎(chǔ)考試大綱（2008年）》，并將于2008年9月舉行首次基金銷(xiāo)售人員從業(yè)考試。這對(duì)規(guī)范基金銷(xiāo)售人員的行為、提高基金銷(xiāo)售人員的專業(yè)水平具有十分重要的意義。

本教材為2008年度基金銷(xiāo)售人員從業(yè)考試輔導(dǎo)用書(shū)，按照《基金銷(xiāo)售基礎(chǔ)考試大綱（2008年）》的要求編寫(xiě)，主要包括證券基礎(chǔ)知識(shí)、證券投資基金基本理論與運(yùn)作實(shí)務(wù)、證券投資基金監(jiān)管法律法規(guī)及基金銷(xiāo)售人員行為規(guī)范等內(nèi)容。

2.證券從業(yè)考試《投資基金》知識(shí)要點(diǎn)有哪些呢

第一節(jié) 基金管理人概述第 2 頁(yè)：第二節(jié) 基金管理公司機(jī)構(gòu)設(shè)置第 3 頁(yè)：第三節(jié) 基金投資運(yùn)作管理第 4 頁(yè)：第四節(jié) 基金管理公司治理結(jié)構(gòu) 第四章 基金管理人 大綱要求： 熟悉基金管理公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入規(guī)定，熟悉基金管理人的職責(zé)和作用，了解基金管理公司的主要業(yè)務(wù)，了解基金管理公司的業(yè)務(wù)特點(diǎn)。

熟悉基金管理公司的組織架構(gòu)與部門(mén)職責(zé)。 了解基金管理公司的投資決策機(jī)構(gòu)，熟悉投資決策委員會(huì)的主要職責(zé)；了解一般的投資決策程序；了解基金管理公司的投資研究、投資交易與投資風(fēng)險(xiǎn)控制工作；熟悉基金投資管理人員的監(jiān)督管理；熟悉基金從業(yè)人員投資證券投資基金的監(jiān)督管理。

了解基金管理公司治理結(jié)構(gòu)的總體要求，掌握基金管理公司治理結(jié)構(gòu)的基本原則，了解獨(dú)立董事制度和督察長(zhǎng)制度。掌握基金管理公司內(nèi)部控制的概念；熟悉內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、基本要求以及主要內(nèi)容。

基金管理人是基金的組織者和管理者，在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心的作用。 基金管理費(fèi)是基金管理人的主要收入來(lái)源。

（本章與08年教材有結(jié)構(gòu)上的改變，要注意） 本章共分為4節(jié)（08年教材是6節(jié)） 第一節(jié) 基金管理人概述 一、基金管理公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入 我國(guó)對(duì)基金管理公司實(shí)行嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入管理。 基金管理公司的注冊(cè)資本不應(yīng)低于1 億元人民幣。

其主要股東（指出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高，且不低于25%的股東）應(yīng)具備下列條件：（特別重點(diǎn)，要逐條學(xué)習(xí)，特別是有數(shù)量要求的，應(yīng)記憶） 主要股東應(yīng)具備的條件：（8 項(xiàng)，P86—87） (1)從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理； （2）注冊(cè)資本不低于3 億元人民幣； （3）具有較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，資產(chǎn)質(zhì)量良好； （4）持續(xù)經(jīng)營(yíng)3 個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善； （5）最近3 年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰； （6）沒(méi)有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為； （7）沒(méi)有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間； （8）具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3 年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)，以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良記錄。 基金管理公司除主要股東外的其他股東要求：注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于1 億元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，且具備上述第4 項(xiàng)至第8 項(xiàng)規(guī)定的條件。

中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)具備下列條件： （3）實(shí)繳資本不少于3 億元人民幣的等值可自由兌換貨幣； 二、基金管理人的職責(zé) 根據(jù)規(guī)定，擔(dān)任基金管理人的只能是依法設(shè)立的基金管理公司。 基金管理人的具體職責(zé)，共12條（要重點(diǎn)掌握） 重要： （2）要辦理基金備案手續(xù) （6）編制中期和年度基金報(bào)告 （7）計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格； （8）辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)。

在整個(gè)基金的運(yùn)作中，基金管理人實(shí)際上處于中心地位，起著核心的作用?；鸸芾砣说耐顿Y管理能力與風(fēng)險(xiǎn)控制能力的高低直接關(guān)系到投資者投資回報(bào)的高低與投資目標(biāo)能否實(shí)現(xiàn)。

基金管理人任何不規(guī)范的操作都有可能對(duì)投資者的利益造成損害?；鸸芾砣吮仨氁酝顿Y者的利益為最高利益，嚴(yán)防利益沖突與利益輸送。

三、基金管理公司的主要業(yè)務(wù)（有變化，有重新安排） （一） 證券投資基金業(yè)務(wù) 1、基金募集與銷(xiāo)售 2、基金的投資管理 3、基金運(yùn)營(yíng)服務(wù) （二） 受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 2008 年1 月1 日《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》。 基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托初始資產(chǎn)不得低于5000萬(wàn)人民幣。

（三） 投資咨詢服務(wù) 2006 年2 月，證監(jiān)會(huì)基金部《關(guān)于基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》，基金不需報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，可以向QFII、境內(nèi)保險(xiǎn)公司等機(jī)構(gòu)提供投資咨詢服務(wù)。 禁止業(yè)務(wù)：（詳記，重點(diǎn)） 1。

侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權(quán)益 2。承諾投資收益 3。

與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失 4。通過(guò)廣告等公開(kāi)方式招攬投資咨詢客戶 5。

代理投資咨詢客戶從事證券投資 （四） 社?；鸸芾砑捌髽I(yè)年金管理業(yè)務(wù) （五） QDII業(yè)務(wù) 四、基金管理公司的業(yè)務(wù)特點(diǎn)（一般掌握） 基金管理公司在業(yè)務(wù)上的特點(diǎn)： （1）基金管理公司管理的是投資者的資產(chǎn)，一般并不會(huì)投入自己的資產(chǎn)進(jìn)行負(fù)債經(jīng)營(yíng)，因此，基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)具有較高負(fù)債的銀行、保險(xiǎn)公司等其他金融機(jī)構(gòu)要低得多； （2）基金管理公司的收入主要來(lái)自以資產(chǎn)規(guī)模為基礎(chǔ)的管理費(fèi)，因此資產(chǎn)管理規(guī)模的擴(kuò)大對(duì)基金管理公司具有重要的意義； （3）投資管理能力是基金管理公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力，因此基金管理公司在經(jīng)營(yíng)上更多地體現(xiàn)出一種知識(shí)密集型產(chǎn)業(yè)的特色； （4）開(kāi)放式基金要求必須披露上一工作日的份額凈值，而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利益，因此，基金管理公司的業(yè)務(wù)對(duì)時(shí)間與準(zhǔn)確性的要求很高，任何失誤與遲誤都會(huì)造成很大問(wèn)題。