基金答案(基金入門)

1.基金入門基礎(chǔ)知識

證券投資基金（簡稱基金）是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

根據(jù)不同標(biāo)準(zhǔn)，可以將證券投資基金劃分為不同的種類：

1、根據(jù)基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。

普通開放式基金一般不上市交易，可通過第三方銷售機(jī)構(gòu)、銀行、券商等申購和贖回，基金份額規(guī)模不固定；封閉式基金有固定的存續(xù)期，存續(xù)期內(nèi)基金份額規(guī)模固定，在通過證券交易場所上市交易，投資者可通過二級市場買賣。

2、根據(jù)組織形態(tài)的不同，可分為公司型基金和契約型基金。

基金通過發(fā)行基金股份成立投資基金公司的形式設(shè)立，通常稱為公司型基金；

由基金管理人、基金托管人和投資人三方通過基金契約設(shè)立，通常稱為契約型基金。

目前我國的證券投資基金均為契約型基金。

3、根據(jù)投資對象的不同，可分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金等。

股票基金： 80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的；

債券基金： 80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的；

貨幣市場基金：僅投資于貨幣市場工具的，為貨幣市場基金；

混合基金：投資于股票、債券和貨幣市場工具，并且股票投資和債券投資的比例不符合債券、股票基金規(guī)定的，為混合基金。

從投資風(fēng)險(xiǎn)角度看，幾種基金給投資人帶來的風(fēng)險(xiǎn)是不同的。其中股票基金風(fēng)險(xiǎn)最高，貨幣市場基金風(fēng)險(xiǎn)最小，債券基金的風(fēng)險(xiǎn)居中。

4、相同品種的投資基金由于投資風(fēng)格和策略不同，風(fēng)險(xiǎn)也會有所區(qū)別。按風(fēng)險(xiǎn)程度又可分為：成長型、價(jià)值型、平衡型

成長型——成長型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。

價(jià)值型——價(jià)值型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。

平衡型——平衡型基金則是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的一類基金。一般而言，成長型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高；收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益也較低；平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于成長型基金與收入型基金之間。

2.基金的基礎(chǔ)知識

證券投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的投資于證券的集合投資理財(cái)方式，

基金是：由基金管理公司把投資人的分散資金募集到一起，投放到股票市場或債券市場，為投資人賺取利潤的一種專家理財(cái)?；鸶鶕?jù)風(fēng)險(xiǎn)大小分，股票型，混合型，貨幣型.你可能根據(jù)自己的情況進(jìn)行投資，如果你是長期投資可進(jìn)行分散投資，幾種基金進(jìn)行搭配購買.也可以根據(jù)自己的性格及資金情況來定，怎么投資.

基金漲跌受股市影響較大，尤其是股票型和指數(shù)型基金，股票下跌會造成基金的下跌，股票上漲會引起基金的上漲

買基金，一般是一元一份，申購最低1000元，或1000的倍數(shù)，定投一般需要200元/月。

買基金是自主盈虧，債券型基金一年以上基本可以保本。好的品種可期15%的收益。

債券型基金是指80%投資于債券的基金。股票型基金是指60%投資于股票的基金。兩者區(qū)別在于風(fēng)險(xiǎn)和盈利不同。股票型基金風(fēng)險(xiǎn)大，收益也大。債券型基金風(fēng)險(xiǎn)相對較小，當(dāng)然收益也較小。。。主要看投資者的投資目的和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力大小來選擇。

新手買基金（引自我團(tuán)團(tuán)長）

一。銀行申購：是最差的一種買賣基金方法：前端收費(fèi)要申購費(fèi)1.5%，贖回費(fèi)0.5%，后端收費(fèi)按2%左右收取贖回費(fèi)，不過那是屬于持有不超過半年的情況，贖回費(fèi)是按年遞減收取的，一般持有超過3年就免贖回費(fèi)。每個(gè)銀行可以購買大約100來種基金，錢還要4—7天到帳，時(shí)間長。說不定行情變化了，你想再申購，可是錢沒有到帳。是最差的一種買賣基金方法。二。直接從網(wǎng)上去基金公司申購：要申購費(fèi)1.5%可以打6折，贖回費(fèi)0.5%。每個(gè)可以基金公司購買自己的基金，要從網(wǎng)上去多個(gè)基金公司注冊。開通網(wǎng)上銀行，贖回時(shí)錢要4—7天到帳，時(shí)間長。說不定行情變化了，你想再申購，可是錢沒有到帳。開通網(wǎng)上銀行，從網(wǎng)上去多個(gè)基金公司注冊，比較麻煩，是較差的一種買賣基金方法。三。開通證券賬戶，坐在家里，網(wǎng)上申購，不必去銀行。有我們有優(yōu)惠的證券公司購買基金：買入申購費(fèi)0.3%.賣出贖回費(fèi)0.3%.

最近基金行情是隨股市出現(xiàn)反彈行情，目前大市震蕩，基金也一樣隨大市震蕩而震蕩，目前區(qū)域?qū)儆陲L(fēng)險(xiǎn)比較低的區(qū)域，也是比較適合投資的區(qū)域，關(guān)注基金可以關(guān)注領(lǐng)漲品種，看自己份風(fēng)險(xiǎn)承受能力去做出選擇，風(fēng)險(xiǎn)承受能力高的投資者可以關(guān)注指數(shù)基金，如無風(fēng)險(xiǎn)承受能力可以關(guān)注債券基金，今年最好的品種是東方穩(wěn)健。

不論哪種投資工具，只有適合自己的，才是最好的。投資基金也是這樣，在選擇適合自己的基金時(shí)，應(yīng)遵循以下四個(gè)原則： 原則一：確定資金的性質(zhì)。首先要保留3—6個(gè)月的日常費(fèi)用，剩余的錢才可能用來考慮投資。進(jìn)行投資，考慮到收益的同時(shí)也要考慮風(fēng)險(xiǎn)。如果將日常家用的錢全數(shù)用做投資，一方面您很難保持一份投資的平靜，從專業(yè)的角度講，這也是不科學(xué)的。 原則二：確定資金使用的期限。開放式基金可以每天申購贖回，但還是認(rèn)為投資基金應(yīng)該考慮中長期，最好是3到5年，甚至更長。投資人在考慮投資時(shí)，最好首先確定這筆資金可以使用的期限。

3.基金入門知識

基金（Fund）有廣義和狹義之分，從廣義上說，基金是指為了某種目的而設(shè)立的具有一定數(shù)量的資金。例如，信托投資基金、單位信托基金、公積金、保險(xiǎn)基金、退休基金，各種基金會的基金。

在現(xiàn)有的證券市場上的基金，包括封閉式基金和開放式基金，具有收益性功能和增值潛能的特點(diǎn)。從會計(jì)角度透析，基金是一個(gè)狹義的概念，意指具有特定目的和用途的資金。因?yàn)檎褪聵I(yè)單位的出資者不要求投資回報(bào)和投資收回，但要求按法律規(guī)定或出資者的意愿把資金用在指定的用途上，而形成了基金。

通俗解釋 假設(shè)您有一筆錢想投資債券、股票等這類證券進(jìn)行增值，但自己又一無精力二無專業(yè)知識，而且你錢也不算多，就想到與其他10個(gè)人合伙出資，雇一個(gè)投資高手，操作大家合出的資產(chǎn)進(jìn)行投資增值。

但這里面，如果10多個(gè)投資人都與投資高手隨時(shí)交涉，那時(shí)還不亂套，于是就推舉其中一個(gè)最懂行的牽頭辦這事。定期向大伙公布投資盈虧情況等等，不可白忙，提成中的錢也有他的勞務(wù)費(fèi)。上面這些事就叫作合伙投資。

基金是一種間接的證券投資方式?；鸸芾砉就ㄟ^發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人（即具有資格的銀行）托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，從事股票、債券等金融工具投資，然后共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)、分享收益。

基金管理公司是什么角色？基金管理公司就是這種合伙投資的牽頭操作人，不過它是個(gè)公司法人，資格要經(jīng)過中國證監(jiān)會審批的。

基金公司與其他基金投資者一樣也是合伙出資人之一，另一方面由于它牽頭操作，要從大家合伙出的資產(chǎn)中按一定的比例每年提取勞務(wù)費(fèi)（稱基金管理費(fèi)），替投資者代雇代管理負(fù)責(zé)操盤的投資高手（就是基金經(jīng)理），還有幫高手收集信息搞研究打下手的人，定期公布基金的資產(chǎn)和收益情況。

當(dāng)然基金公司這些活動是證監(jiān)會批準(zhǔn)的。 為了大家合伙出的資產(chǎn)的安全，不被基金公司這個(gè)牽頭操作人偷著挪用，中國證監(jiān)會規(guī)定，基金的資產(chǎn)不能放在基金公司手里，基金公司和基金經(jīng)理只管交易操作，不能碰錢，記賬管錢的事要找一個(gè)擅長此事又信用高的人負(fù)責(zé)，這個(gè)角色當(dāng)然非銀行莫屬。于是這些出資（就是基金資產(chǎn)）就放在銀行，而建成一個(gè)專門帳戶，由銀行管帳記賬，稱為基金托管。

4.基金基本知識

基金的基本知識可以去找一些書，比如中信出版社的關(guān)于基金的書，還有可以前往一些網(wǎng)站去相關(guān)公式的基金背景，知己知彼。也可以在網(wǎng)上尋找相關(guān)基金專家的視頻等等。

1. 類別。證券投資基金，開方式基金，封閉式基金，契約型基金，公司型基金，成長型基金，收入型基金，平衡型基金，公募基金，私募基金，股票基金，債券基金等等。

2. 組織。基金的組織中包括：基金契約，基金管理人，基金托管人，基金持有人大會，基金托管協(xié)議。

3. 交易。基金交易是一個(gè)很重要的環(huán)節(jié)，其中基金成立到購買，會有：基金成立日、基金募集期、基金存續(xù)期、基金單位、基金開放日、基金認(rèn)購、基金申購、基金轉(zhuǎn)托管、基金轉(zhuǎn)換、非交易過戶。

4. 費(fèi)用?；鸾灰踪M(fèi)中存在兩種是費(fèi)用：基金交易費(fèi)用和基金運(yùn)營費(fèi)用。其中基金交易費(fèi)用指基金進(jìn)行基金交易時(shí)發(fā)生的費(fèi)用，包括認(rèn)購、申購、贖回、基金轉(zhuǎn)托管費(fèi)、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)等。基金運(yùn)營費(fèi)是基金運(yùn)營費(fèi)指的是在基金運(yùn)作過程中所發(fā)生的費(fèi)用。

5. 信息披露?；鸬男畔⑴吨邪ǎ洪_放式基金信息披露、招募說明書、公開說明書、基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告、基金資產(chǎn)總值、基金資產(chǎn)凈值、基金單位資產(chǎn)凈值、基金累計(jì)凈值。

6. 收益分配?；鹗找娣峙渲邪ǎ夯鹗找妗⒒饍羰罩?、權(quán)益登記日、除息日、紅利再投資。

7. 風(fēng)險(xiǎn)。投資的市場中最不缺的就是風(fēng)險(xiǎn)，其中包括：購買力風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、上市公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、開放式基金申購及贖回未知價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、開放式基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。

擴(kuò)展資料：

基金（Fund）從廣義上說，基金是指為了某種目的而設(shè)立的具有一定數(shù)量的資金。主要包括信托投資基金、公積金、保險(xiǎn)基金、退休基金，各種基金會的基金。

從會計(jì)角度透析，基金是一個(gè)狹義的概念，意指具有特定目的和用途的資金。我們現(xiàn)在提到的基金主要是指證券投資基金。

參考資料：百度百科 基金知識介紹