理財規劃師金融(金融理財師需要掌握什么知識;金融理財師需求現狀,發(fā)展趨勢????)
1.金融理財師需要掌握什么知識;金融理財師需求現狀,發(fā)展趨勢????
AFP（金融理財師）---Associate Financial Planner 目前，中國國內實(shí)行的是金融理財師（AFP,Associate Financial Planner）和國際金融理財師（CFP）兩級認證制度。也就是說(shuō)，必須要首先獲得AFP資格，才能進(jìn)一步參加CFP的資格認證，這無(wú)疑加大了CFP的含金量。 金融理財師作為一種新興的個(gè)人理財職業(yè)，主要職責是為個(gè)人客戶(hù)提供全方位的專(zhuān)業(yè)理財建議，通過(guò)不斷調整各種金融產(chǎn)品組成的投資組合，設計合理的稅務(wù)規劃等，來(lái)滿(mǎn)足客戶(hù)長(cháng)期的生活目標和財務(wù)目標。 2008年AFP資格認證考試時(shí)間為7月份的第一個(gè)星期六和11月份的最后一個(gè)星期六，由中國金融理財標準委員會(huì )組織考試。 2.Agence France Presse 法（國）新（聞）社 3.AFP證書(shū)（中國金融教育發(fā)展基金會(huì )金融理財標準委員會(huì )頒發(fā)）在本次清理整頓范圍內，目前還沒(méi)有經(jīng)中華人民共和國人力資源與社會(huì )保障部批準（因國家職業(yè)標準針對金融理財從業(yè)人員已有國家理財規劃師職業(yè)資格考試，不可能重復設置）。 而金融理財師AFP過(guò)去只在工行、建行等銀行內部使用。目前不做為金融行業(yè)執業(yè)認證，國家也不可能也沒(méi)先例認可基金會(huì )或國外頒發(fā)的證書(shū)。因為有一些銀行并不認可，特別是金融行業(yè)，保險業(yè)、證券業(yè)、第三方基本上沒(méi)人考（費用太高，證書(shū)國家不承認）。
[編輯本段]職業(yè)背景
金融理財師（AFP） 職業(yè)背景：中國金融教育發(fā)展基金會(huì )（以下簡(jiǎn)稱(chēng)基金會(huì )）是由中國人民銀行教育司發(fā)起創(chuàng )立、民政部登記的全國性公募基金會(huì )，根據其章程核準的業(yè)務(wù)范圍為：1、接受社會(huì )各界的捐贈，募集金融教育基金和扶貧助學(xué)基金；2、面向全國金融系統和財經(jīng)、金融院校（系）開(kāi)展專(zhuān)項獎勵、資助活動(dòng)；3、為提高金融從業(yè)隊伍素質(zhì)，組織開(kāi)展各類(lèi)培訓和舉辦論壇、講座、研討會(huì )以及開(kāi)展國際交流。未明確有金融理財師的考試或資格證書(shū)頒發(fā)的職能。中國金融發(fā)展教育發(fā)展基金會(huì )金融理財標準委員會(huì )對外簡(jiǎn)稱(chēng)中國金融理財標準委員會(huì )FPSCC（以下簡(jiǎn)稱(chēng)金標委），是基金會(huì )在2004年9月1日成立的非法人資格的二級機構。最初使用金融理財師標準委員會(huì )，簡(jiǎn)稱(chēng)中國金融理財師標準委員會(huì )，后由于中國金融發(fā)展教育基金會(huì )陷入“仰融丑聞”而減少使用，并由于民政部沒(méi)有批準其注冊而被迫改為現名，但是前期教材包括現在網(wǎng)站的部分文章還是使用金融理財師標準委員會(huì )的稱(chēng)謂。金標委采用做法是在中國實(shí)施兩級金融理財師認證制度，即助理金融理財師簡(jiǎn)稱(chēng)AFP和國際金融理財師簡(jiǎn)稱(chēng)CFP認證制度。在2005年11月之前，金標委只進(jìn)行AFP的資格認證。除AFP的資格認證外，同時(shí)進(jìn)行CFP的資格認證。報考金融理財規劃師AFP的費用大幅降低為目前培訓費12960元，考試費用1500元，報考國際金融理師CFP要通過(guò)AFP以后再培訓考試才行，費用約2萬(wàn)多。目前在國內有兩家機構在代理相應的培訓，分別為北京金融培訓中心和上海金融學(xué)院。而北京金融培訓中心的法人則是中國金融理財標準委員會(huì )秘書(shū)長(cháng)蔡重直。基金會(huì )，是指利用自然人、法人或者其他組織捐贈的財產(chǎn)，以從事公益事業(yè)為目的，按照本條例的規定成立的非營(yíng)利性法人。2004年注冊了北京金融培訓中心從事盈利性的獨家培訓。
2.理財規劃師都考哪些內容
您好，助理理財規劃師主考兩本書(shū)。基礎知識和專(zhuān)業(yè)能力
書(shū)名：理財規劃師（基礎知識）
簡(jiǎn)介：本書(shū)內容包括有第一章、理財規劃基礎。第二章，財務(wù)與會(huì )計，第三章，宏觀(guān)經(jīng)濟分析，第四章，金融基礎，第五章，稅收籌劃，第六章，理財規劃法律基礎。第七章，理財計算基礎。第八章，理財規劃師的工作流程和工作要求
書(shū)名：助理理財規劃師教材（專(zhuān)業(yè)能力）
簡(jiǎn)介：本書(shū)內容包括有第一章，現金規劃；第二章，消費支出規劃；第三章，教育規劃；第四章，風(fēng)險管理和保險規劃；第五章，投資規劃；第六章，退休養老規劃；第七章，財產(chǎn)分配與傳承規劃等。
希望能夠幫助到您。
3.理財規劃師需要學(xué)習些什么知識???
職業(yè)等級：1、理理財規劃師（三級）（滿(mǎn)足以下申報條件之一者即可）：1.連續從事本職業(yè)工作滿(mǎn)6年；2.具有本職業(yè)以高級技能培養為目標的技校理財專(zhuān)業(yè)畢業(yè)證書(shū)者；3.具有本職業(yè)的大學(xué)專(zhuān)科或本科畢業(yè)證書(shū)者；4.具有其他專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科或本科畢業(yè)證書(shū)，并在本專(zhuān)業(yè)工作滿(mǎn)一年者；5.具有其他專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科或本科畢業(yè)證書(shū)，并取得助理理財師培訓結業(yè)證書(shū)者。 2、財規劃師（二級）（滿(mǎn)足以下申報條件之一者即可）：1.具有大專(zhuān)學(xué)歷，申報前從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)理財規劃師正規培訓達標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。2.取得相關(guān)專(zhuān)業(yè)學(xué)士學(xué)位，申報前從事本職業(yè)工作1年以上，經(jīng)理財規劃師正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。3.取得相關(guān)專(zhuān)業(yè)碩士學(xué)位，申報前從事本職業(yè)工作1年以上，經(jīng)理財規劃師正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。 3、級理財規劃師（一級）（滿(mǎn)足以下申報條件之一者即可）：1.具有大專(zhuān)學(xué)歷或學(xué)士學(xué)位，取得理財規劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事理財規劃師工作5年以上，經(jīng)高級理財規劃師正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。2.具有非金融專(zhuān)業(yè)的碩士學(xué)位，取得理財規劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事理財規劃師工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、獎勵成果、論文著(zhù)作），經(jīng)高級理財規劃師正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)；3.取得金融專(zhuān)業(yè)碩士以上（含碩士）學(xué)位或其他專(zhuān)業(yè)博士學(xué)位，取得理財規劃師資格證書(shū)后，連續從事理財規劃師工作2年以上，有一定的工作成果（含研究成果、獎勵成果、論文著(zhù)作），經(jīng)高級理財規劃師正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。理財規劃入門(mén)理財規劃工作流程和工作要求宏觀(guān)經(jīng)濟分析財務(wù)和會(huì )計基礎、金融基礎 財務(wù)計算器的操作 客戶(hù)價(jià)值取向分析 家庭會(huì )計 稅務(wù)籌劃 房產(chǎn)規劃 退休養老規劃 教育金規劃 風(fēng)險管理及保險規劃 股票及基金投資 外匯及金融投資 理財規劃書(shū)的制作 具體信息你看看這個(gè)網(wǎng)站： 如果需要培訓你也可以按照網(wǎng)站上的電話(huà)咨詢(xún)或QQ咨詢(xún)！
4.如何考金融理財規劃師（AFP）
AFP資格申請人須具備以下基本條件：
1、在金融機構、會(huì )計師事務(wù)所、律師事務(wù)所以及中國金融理財標準委員會(huì )認定的其他機構中從事金融理財或與金融理財相關(guān)的工作；
2、碩士以上學(xué)歷并有1年以上工作經(jīng)歷，本科學(xué)歷并有2年以上工作經(jīng)歷，大專(zhuān)學(xué)歷并有3年以上工作經(jīng)歷，大專(zhuān)以下學(xué)歷并有7年以上工作經(jīng)歷。
AFP資格考試每年舉行3次，分別為3月的最后一個(gè)周六，7月的第一個(gè)周六和11月的最后一個(gè)周六。AFP資格考試為綜合考試，分為兩段，上午考試3小時(shí)，下午考試3小時(shí)，共計6小時(shí)。CHEP對銀行招聘作用一般般，不大不小。2014年AFP考試費用為人民幣890元。2015年8月金融理財師（AFP）考試報名時(shí)間：分別于2015年7月30日、8月6日、8月13日截止，準考證打印時(shí)間：分別于2015年8月4日、8月11日、8月18日開(kāi)始，考試時(shí)間：2015年8月8日、9日、15日、16日、22日、23日
（答題不易請采納！）
5.理財規劃師都考哪些內容
您好，助理理財規劃師主考兩本書(shū)。
基礎知識和專(zhuān)業(yè)能力書(shū)名：理財規劃師（基礎知識）簡(jiǎn)介：本書(shū)內容包括有第一章、理財規劃基礎。第二章，財務(wù)與會(huì )計，第三章，宏觀(guān)經(jīng)濟分析，第四章，金融基礎，第五章，稅收籌劃，第六章，理財規劃法律基礎。
第七章，理財計算基礎。第八章，理財規劃師的工作流程和工作要求書(shū)名：助理理財規劃師教材（專(zhuān)業(yè)能力）簡(jiǎn)介：本書(shū)內容包括有第一章，現金規劃；第二章，消費支出規劃；第三章，教育規劃；第四章，風(fēng)險管理和保險規劃；第五章，投資規劃；第六章，退休養老規劃；第七章，財產(chǎn)分配與傳承規劃等。
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6.理財規劃師的基本素質(zhì)是什么
理財規劃師的基本素質(zhì)有以下內容：
1、良好的人品及職業(yè)操守。理財規劃師應以客戶(hù)的利益為服務(wù)中心，時(shí)時(shí)刻刻為客戶(hù)著(zhù)想。此外，保守客戶(hù)的個(gè)人秘密也是重要方面。
2、豐富的金融、投資、經(jīng)濟、法律知識。理財規劃師應是“全才+專(zhuān)才”。這就是說(shuō)理財規劃師應系統掌握經(jīng)濟、金融、投資、法律知識，同時(shí)在某些方面又是專(zhuān)才，如保險、證券等方面有特長(cháng)。
3、豐富的實(shí)踐經(jīng)驗。只講理論是不能幫助客戶(hù)達成理財目標的，因此，實(shí)踐經(jīng)驗是否豐富是客戶(hù)選擇理財規劃師的一個(gè)重要標準。
4、相對的獨立性。在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶(hù)進(jìn)行理財規劃的同時(shí)，或多或少都會(huì )有推銷(xiāo)產(chǎn)品的目的，這是客觀(guān)存在的問(wèn)題，但推銷(xiāo)產(chǎn)品應以客戶(hù)的利益為出發(fā)點(diǎn)，不應是“為推銷(xiāo)而理財”。今后社會(huì )上會(huì )出現很多“獨立理財公司”，這些理財公司的獨立性較強，不依附于某些金融機構，他們是從客戶(hù)的角度出發(fā)，幫助客戶(hù)選擇投資產(chǎn)品，實(shí)現客戶(hù)的理財目標。
5、良好的個(gè)人品牌。今后社會(huì )上一定會(huì )出現一批具有良好口碑的“名牌理財規劃師”。客戶(hù)選擇這些名牌理財規劃師應該會(huì )得到更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，“信譽(yù)”是理財規劃師賴(lài)以生存的重要基礎。
6、良好的心理素質(zhì)。理財規劃師會(huì )遇到很多被拒絕的情況，好的理財規劃師應該在好的時(shí)候要出現，在不好的時(shí)候也不離棄。
