理財規(guī)劃師金融(金融理財師需要掌握什么知識;金融理財師需求現(xiàn)狀,發(fā)展趨勢????)

1.金融理財師需要掌握什么知識;金融理財師需求現(xiàn)狀,發(fā)展趨勢????

AFP（金融理財師）---Associate Financial Planner 目前，中國國內實行的是金融理財師（AFP,Associate Financial Planner）和國際金融理財師（CFP）兩級認證制度。也就是說，必須要首先獲得AFP資格，才能進一步參加CFP的資格認證，這無疑加大了CFP的含金量。 金融理財師作為一種新興的個人理財職業(yè)，主要職責是為個人客戶提供全方位的專業(yè)理財建議，通過不斷調整各種金融產品組成的投資組合，設計合理的稅務規(guī)劃等，來滿足客戶長期的生活目標和財務目標。 2008年AFP資格認證考試時間為7月份的第一個星期六和11月份的最后一個星期六，由中國金融理財標準委員會組織考試。 2.Agence France Presse 法（國）新（聞）社 3.AFP證書（中國金融教育發(fā)展基金會金融理財標準委員會頒發(fā)）在本次清理整頓范圍內，目前還沒有經中華人民共和國人力資源與社會保障部批準（因國家職業(yè)標準針對金融理財從業(yè)人員已有國家理財規(guī)劃師職業(yè)資格考試，不可能重復設置）。 而金融理財師AFP過去只在工行、建行等銀行內部使用。目前不做為金融行業(yè)執(zhí)業(yè)認證，國家也不可能也沒先例認可基金會或國外頒發(fā)的證書。因為有一些銀行并不認可，特別是金融行業(yè)，保險業(yè)、證券業(yè)、第三方基本上沒人考（費用太高，證書國家不承認）。

[編輯本段]職業(yè)背景

金融理財師（AFP） 職業(yè)背景：中國金融教育發(fā)展基金會（以下簡稱基金會）是由中國人民銀行教育司發(fā)起創(chuàng)立、民政部登記的全國性公募基金會，根據(jù)其章程核準的業(yè)務范圍為：1、接受社會各界的捐贈，募集金融教育基金和扶貧助學基金；2、面向全國金融系統(tǒng)和財經、金融院校（系）開展專項獎勵、資助活動；3、為提高金融從業(yè)隊伍素質，組織開展各類培訓和舉辦論壇、講座、研討會以及開展國際交流。未明確有金融理財師的考試或資格證書頒發(fā)的職能。中國金融發(fā)展教育發(fā)展基金會金融理財標準委員會對外簡稱中國金融理財標準委員會FPSCC（以下簡稱金標委），是基金會在2004年9月1日成立的非法人資格的二級機構。最初使用金融理財師標準委員會，簡稱中國金融理財師標準委員會，后由于中國金融發(fā)展教育基金會陷入“仰融丑聞”而減少使用，并由于民政部沒有批準其注冊而被迫改為現(xiàn)名，但是前期教材包括現(xiàn)在網站的部分文章還是使用金融理財師標準委員會的稱謂。金標委采用做法是在中國實施兩級金融理財師認證制度，即助理金融理財師簡稱AFP和國際金融理財師簡稱CFP認證制度。在2005年11月之前，金標委只進行AFP的資格認證。除AFP的資格認證外，同時進行CFP的資格認證。報考金融理財規(guī)劃師AFP的費用大幅降低為目前培訓費12960元，考試費用1500元，報考國際金融理師CFP要通過AFP以后再培訓考試才行，費用約2萬多。目前在國內有兩家機構在代理相應的培訓，分別為北京金融培訓中心和上海金融學院。而北京金融培訓中心的法人則是中國金融理財標準委員會秘書長蔡重直?；饡侵咐米匀蝗?、法人或者其他組織捐贈的財產，以從事公益事業(yè)為目的，按照本條例的規(guī)定成立的非營利性法人。2004年注冊了北京金融培訓中心從事盈利性的獨家培訓。

2.理財規(guī)劃師都考哪些內容

您好，助理理財規(guī)劃師主考兩本書?；A知識和專業(yè)能力

書名：理財規(guī)劃師（基礎知識）

簡介：本書內容包括有第一章、理財規(guī)劃基礎。第二章，財務與會計，第三章，宏觀經濟分析，第四章，金融基礎，第五章，稅收籌劃，第六章，理財規(guī)劃法律基礎。第七章，理財計算基礎。第八章，理財規(guī)劃師的工作流程和工作要求

書名：助理理財規(guī)劃師教材（專業(yè)能力）

簡介：本書內容包括有第一章，現(xiàn)金規(guī)劃；第二章，消費支出規(guī)劃；第三章，教育規(guī)劃；第四章，風險管理和保險規(guī)劃；第五章，投資規(guī)劃；第六章，退休養(yǎng)老規(guī)劃；第七章，財產分配與傳承規(guī)劃等。

希望能夠幫助到您。

3.理財規(guī)劃師需要學習些什么知識???

職業(yè)等級：1、理理財規(guī)劃師（三級）（滿足以下申報條件之一者即可）：1.連續(xù)從事本職業(yè)工作滿6年；2.具有本職業(yè)以高級技能培養(yǎng)為目標的技校理財專業(yè)畢業(yè)證書者；3.具有本職業(yè)的大學?？苹虮究飘厴I(yè)證書者；4.具有其他專業(yè)大學?？苹虮究飘厴I(yè)證書，并在本專業(yè)工作滿一年者；5.具有其他專業(yè)大學?？苹虮究飘厴I(yè)證書，并取得助理理財師培訓結業(yè)證書者。 2、財規(guī)劃師（二級）（滿足以下申報條件之一者即可）：1.具有大專學歷，申報前從事本職業(yè)工作4年以上，經理財規(guī)劃師正規(guī)培訓達標準學時數(shù)，并取得結業(yè)證書。2.取得相關專業(yè)學士學位，申報前從事本職業(yè)工作1年以上，經理財規(guī)劃師正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數(shù)，并取得結業(yè)證書。3.取得相關專業(yè)碩士學位，申報前從事本職業(yè)工作1年以上，經理財規(guī)劃師正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數(shù)，并取得結業(yè)證書。 3、級理財規(guī)劃師（一級）（滿足以下申報條件之一者即可）：1.具有大專學歷或學士學位，取得理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事理財規(guī)劃師工作5年以上，經高級理財規(guī)劃師正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數(shù)，并取得結業(yè)證書。2.具有非金融專業(yè)的碩士學位，取得理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事理財規(guī)劃師工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、獎勵成果、論文著作），經高級理財規(guī)劃師正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數(shù)，并取得結業(yè)證書；3.取得金融專業(yè)碩士以上（含碩士）學位或其他專業(yè)博士學位，取得理財規(guī)劃師資格證書后，連續(xù)從事理財規(guī)劃師工作2年以上，有一定的工作成果（含研究成果、獎勵成果、論文著作），經高級理財規(guī)劃師正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數(shù)，并取得結業(yè)證書。理財規(guī)劃入門理財規(guī)劃工作流程和工作要求宏觀經濟分析財務和會計基礎、金融基礎 財務計算器的操作 客戶價值取向分析 家庭會計 稅務籌劃 房產規(guī)劃 退休養(yǎng)老規(guī)劃 教育金規(guī)劃 風險管理及保險規(guī)劃 股票及基金投資 外匯及金融投資 理財規(guī)劃書的制作 具體信息你看看這個網站： 如果需要培訓你也可以按照網站上的電話咨詢或QQ咨詢！

4.如何考金融理財規(guī)劃師（AFP）

AFP資格申請人須具備以下基本條件：

1、在金融機構、會計師事務所、律師事務所以及中國金融理財標準委員會認定的其他機構中從事金融理財或與金融理財相關的工作；

2、碩士以上學歷并有1年以上工作經歷，本科學歷并有2年以上工作經歷，大專學歷并有3年以上工作經歷，大專以下學歷并有7年以上工作經歷。

AFP資格考試每年舉行3次，分別為3月的最后一個周六，7月的第一個周六和11月的最后一個周六。AFP資格考試為綜合考試，分為兩段，上午考試3小時，下午考試3小時，共計6小時。CHEP對銀行招聘作用一般般，不大不小。2014年AFP考試費用為人民幣890元。2015年8月金融理財師（AFP）考試報名時間：分別于2015年7月30日、8月6日、8月13日截止，準考證打印時間：分別于2015年8月4日、8月11日、8月18日開始，考試時間：2015年8月8日、9日、15日、16日、22日、23日

（答題不易請采納?。?/p>

5.理財規(guī)劃師都考哪些內容

您好，助理理財規(guī)劃師主考兩本書。

基礎知識和專業(yè)能力書名：理財規(guī)劃師（基礎知識）簡介：本書內容包括有第一章、理財規(guī)劃基礎。第二章，財務與會計，第三章，宏觀經濟分析，第四章，金融基礎，第五章，稅收籌劃，第六章，理財規(guī)劃法律基礎。

第七章，理財計算基礎。第八章，理財規(guī)劃師的工作流程和工作要求書名：助理理財規(guī)劃師教材（專業(yè)能力）簡介：本書內容包括有第一章，現(xiàn)金規(guī)劃；第二章，消費支出規(guī)劃；第三章，教育規(guī)劃；第四章，風險管理和保險規(guī)劃；第五章，投資規(guī)劃；第六章，退休養(yǎng)老規(guī)劃；第七章，財產分配與傳承規(guī)劃等。

希望能夠幫助到您。

6.理財規(guī)劃師的基本素質是什么

理財規(guī)劃師的基本素質有以下內容：

1、良好的人品及職業(yè)操守。理財規(guī)劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想。此外，保守客戶的個人秘密也是重要方面。

2、豐富的金融、投資、經濟、法律知識。理財規(guī)劃師應是“全才+專才”。這就是說理財規(guī)劃師應系統(tǒng)掌握經濟、金融、投資、法律知識，同時在某些方面又是專才，如保險、證券等方面有特長。

3、豐富的實踐經驗。只講理論是不能幫助客戶達成理財目標的，因此，實踐經驗是否豐富是客戶選擇理財規(guī)劃師的一個重要標準。

4、相對的獨立性。在銀行、證券、保險公司工作的理財規(guī)劃師，在為客戶進行理財規(guī)劃的同時，或多或少都會有推銷產品的目的，這是客觀存在的問題，但推銷產品應以客戶的利益為出發(fā)點，不應是“為推銷而理財”。今后社會上會出現(xiàn)很多“獨立理財公司”，這些理財公司的獨立性較強，不依附于某些金融機構，他們是從客戶的角度出發(fā)，幫助客戶選擇投資產品，實現(xiàn)客戶的理財目標。

5、良好的個人品牌。今后社會上一定會出現(xiàn)一批具有良好口碑的“名牌理財規(guī)劃師”?？蛻暨x擇這些名牌理財規(guī)劃師應該會得到更優(yōu)質的服務，“信譽”是理財規(guī)劃師賴以生存的重要基礎。

6、良好的心理素質。理財規(guī)劃師會遇到很多被拒絕的情況，好的理財規(guī)劃師應該在好的時候要出現(xiàn)，在不好的時候也不離棄。