理財規(guī)劃師金融(金融理財師需要掌握什么知識;金融理財師需求現(xiàn)狀,發(fā)展趨勢????)

1.金融理財師需要掌握什么知識;金融理財師需求現(xiàn)狀,發(fā)展趨勢????

AFP（金融理財師）---Associate Financial Planner 目前，中國國內(nèi)實行的是金融理財師（AFP,Associate Financial Planner）和國際金融理財師（CFP）兩級認(rèn)證制度。也就是說，必須要首先獲得AFP資格，才能進(jìn)一步參加CFP的資格認(rèn)證，這無疑加大了CFP的含金量。 金融理財師作為一種新興的個人理財職業(yè)，主要職責(zé)是為個人客戶提供全方位的專業(yè)理財建議，通過不斷調(diào)整各種金融產(chǎn)品組成的投資組合，設(shè)計合理的稅務(wù)規(guī)劃等，來滿足客戶長期的生活目標(biāo)和財務(wù)目標(biāo)。 2008年AFP資格認(rèn)證考試時間為7月份的第一個星期六和11月份的最后一個星期六，由中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會組織考試。 2.Agence France Presse 法（國）新（聞）社 3.AFP證書（中國金融教育發(fā)展基金會金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會頒發(fā)）在本次清理整頓范圍內(nèi)，目前還沒有經(jīng)中華人民共和國人力資源與社會保障部批準(zhǔn)（因國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)針對金融理財從業(yè)人員已有國家理財規(guī)劃師職業(yè)資格考試，不可能重復(fù)設(shè)置）。 而金融理財師AFP過去只在工行、建行等銀行內(nèi)部使用。目前不做為金融行業(yè)執(zhí)業(yè)認(rèn)證，國家也不可能也沒先例認(rèn)可基金會或國外頒發(fā)的證書。因為有一些銀行并不認(rèn)可，特別是金融行業(yè)，保險業(yè)、證券業(yè)、第三方基本上沒人考（費用太高，證書國家不承認(rèn)）。

[編輯本段]職業(yè)背景

金融理財師（AFP） 職業(yè)背景：中國金融教育發(fā)展基金會（以下簡稱基金會）是由中國人民銀行教育司發(fā)起創(chuàng)立、民政部登記的全國性公募基金會，根據(jù)其章程核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍為：1、接受社會各界的捐贈，募集金融教育基金和扶貧助學(xué)基金；2、面向全國金融系統(tǒng)和財經(jīng)、金融院校（系）開展專項獎勵、資助活動；3、為提高金融從業(yè)隊伍素質(zhì)，組織開展各類培訓(xùn)和舉辦論壇、講座、研討會以及開展國際交流。未明確有金融理財師的考試或資格證書頒發(fā)的職能。中國金融發(fā)展教育發(fā)展基金會金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會對外簡稱中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會FPSCC（以下簡稱金標(biāo)委），是基金會在2004年9月1日成立的非法人資格的二級機(jī)構(gòu)。最初使用金融理財師標(biāo)準(zhǔn)委員會，簡稱中國金融理財師標(biāo)準(zhǔn)委員會，后由于中國金融發(fā)展教育基金會陷入“仰融丑聞”而減少使用，并由于民政部沒有批準(zhǔn)其注冊而被迫改為現(xiàn)名，但是前期教材包括現(xiàn)在網(wǎng)站的部分文章還是使用金融理財師標(biāo)準(zhǔn)委員會的稱謂。金標(biāo)委采用做法是在中國實施兩級金融理財師認(rèn)證制度，即助理金融理財師簡稱AFP和國際金融理財師簡稱CFP認(rèn)證制度。在2005年11月之前，金標(biāo)委只進(jìn)行AFP的資格認(rèn)證。除AFP的資格認(rèn)證外，同時進(jìn)行CFP的資格認(rèn)證。報考金融理財規(guī)劃師AFP的費用大幅降低為目前培訓(xùn)費12960元，考試費用1500元，報考國際金融理師CFP要通過AFP以后再培訓(xùn)考試才行，費用約2萬多。目前在國內(nèi)有兩家機(jī)構(gòu)在代理相應(yīng)的培訓(xùn)，分別為北京金融培訓(xùn)中心和上海金融學(xué)院。而北京金融培訓(xùn)中心的法人則是中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會秘書長蔡重直。基金會，是指利用自然人、法人或者其他組織捐贈的財產(chǎn)，以從事公益事業(yè)為目的，按照本條例的規(guī)定成立的非營利性法人。2004年注冊了北京金融培訓(xùn)中心從事盈利性的獨家培訓(xùn)。

2.理財規(guī)劃師都考哪些內(nèi)容

您好，助理理財規(guī)劃師主考兩本書。基礎(chǔ)知識和專業(yè)能力

書名：理財規(guī)劃師（基礎(chǔ)知識）

簡介：本書內(nèi)容包括有第一章、理財規(guī)劃基礎(chǔ)。第二章，財務(wù)與會計，第三章，宏觀經(jīng)濟(jì)分析，第四章，金融基礎(chǔ)，第五章，稅收籌劃，第六章，理財規(guī)劃法律基礎(chǔ)。第七章，理財計算基礎(chǔ)。第八章，理財規(guī)劃師的工作流程和工作要求

書名：助理理財規(guī)劃師教材（專業(yè)能力）

簡介：本書內(nèi)容包括有第一章，現(xiàn)金規(guī)劃；第二章，消費支出規(guī)劃；第三章，教育規(guī)劃；第四章，風(fēng)險管理和保險規(guī)劃；第五章，投資規(guī)劃；第六章，退休養(yǎng)老規(guī)劃；第七章，財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等。

希望能夠幫助到您。

3.理財規(guī)劃師需要學(xué)習(xí)些什么知識???

職業(yè)等級：1、理理財規(guī)劃師（三級）（滿足以下申報條件之一者即可）：1.連續(xù)從事本職業(yè)工作滿6年；2.具有本職業(yè)以高級技能培養(yǎng)為目標(biāo)的技校理財專業(yè)畢業(yè)證書者；3.具有本職業(yè)的大學(xué)專科或本科畢業(yè)證書者；4.具有其他專業(yè)大學(xué)?？苹虮究飘厴I(yè)證書，并在本專業(yè)工作滿一年者；5.具有其他專業(yè)大學(xué)?？苹虮究飘厴I(yè)證書，并取得助理理財師培訓(xùn)結(jié)業(yè)證書者。 2、財規(guī)劃師（二級）（滿足以下申報條件之一者即可）：1.具有大專學(xué)歷，申報前從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。2.取得相關(guān)專業(yè)學(xué)士學(xué)位，申報前從事本職業(yè)工作1年以上，經(jīng)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。3.取得相關(guān)專業(yè)碩士學(xué)位，申報前從事本職業(yè)工作1年以上，經(jīng)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。 3、級理財規(guī)劃師（一級）（滿足以下申報條件之一者即可）：1.具有大專學(xué)歷或?qū)W士學(xué)位，取得理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事理財規(guī)劃師工作5年以上，經(jīng)高級理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。2.具有非金融專業(yè)的碩士學(xué)位，取得理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事理財規(guī)劃師工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、獎勵成果、論文著作），經(jīng)高級理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書；3.取得金融專業(yè)碩士以上（含碩士）學(xué)位或其他專業(yè)博士學(xué)位，取得理財規(guī)劃師資格證書后，連續(xù)從事理財規(guī)劃師工作2年以上，有一定的工作成果（含研究成果、獎勵成果、論文著作），經(jīng)高級理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。理財規(guī)劃入門理財規(guī)劃工作流程和工作要求宏觀經(jīng)濟(jì)分析財務(wù)和會計基礎(chǔ)、金融基礎(chǔ) 財務(wù)計算器的操作 客戶價值取向分析 家庭會計 稅務(wù)籌劃 房產(chǎn)規(guī)劃 退休養(yǎng)老規(guī)劃 教育金規(guī)劃 風(fēng)險管理及保險規(guī)劃 股票及基金投資 外匯及金融投資 理財規(guī)劃書的制作 具體信息你看看這個網(wǎng)站： 如果需要培訓(xùn)你也可以按照網(wǎng)站上的電話咨詢或QQ咨詢！

4.如何考金融理財規(guī)劃師（AFP）

AFP資格申請人須具備以下基本條件：

1、在金融機(jī)構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所以及中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)中從事金融理財或與金融理財相關(guān)的工作；

2、碩士以上學(xué)歷并有1年以上工作經(jīng)歷，本科學(xué)歷并有2年以上工作經(jīng)歷，大專學(xué)歷并有3年以上工作經(jīng)歷，大專以下學(xué)歷并有7年以上工作經(jīng)歷。

AFP資格考試每年舉行3次，分別為3月的最后一個周六，7月的第一個周六和11月的最后一個周六。AFP資格考試為綜合考試，分為兩段，上午考試3小時，下午考試3小時，共計6小時。CHEP對銀行招聘作用一般般，不大不小。2014年AFP考試費用為人民幣890元。2015年8月金融理財師（AFP）考試報名時間：分別于2015年7月30日、8月6日、8月13日截止，準(zhǔn)考證打印時間：分別于2015年8月4日、8月11日、8月18日開始，考試時間：2015年8月8日、9日、15日、16日、22日、23日

（答題不易請采納?。?/p>

5.理財規(guī)劃師都考哪些內(nèi)容

您好，助理理財規(guī)劃師主考兩本書。

基礎(chǔ)知識和專業(yè)能力書名：理財規(guī)劃師（基礎(chǔ)知識）簡介：本書內(nèi)容包括有第一章、理財規(guī)劃基礎(chǔ)。第二章，財務(wù)與會計，第三章，宏觀經(jīng)濟(jì)分析，第四章，金融基礎(chǔ)，第五章，稅收籌劃，第六章，理財規(guī)劃法律基礎(chǔ)。

第七章，理財計算基礎(chǔ)。第八章，理財規(guī)劃師的工作流程和工作要求書名：助理理財規(guī)劃師教材（專業(yè)能力）簡介：本書內(nèi)容包括有第一章，現(xiàn)金規(guī)劃；第二章，消費支出規(guī)劃；第三章，教育規(guī)劃；第四章，風(fēng)險管理和保險規(guī)劃；第五章，投資規(guī)劃；第六章，退休養(yǎng)老規(guī)劃；第七章，財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等。

希望能夠幫助到您。

6.理財規(guī)劃師的基本素質(zhì)是什么

理財規(guī)劃師的基本素質(zhì)有以下內(nèi)容：

1、良好的人品及職業(yè)操守。理財規(guī)劃師應(yīng)以客戶的利益為服務(wù)中心，時時刻刻為客戶著想。此外，保守客戶的個人秘密也是重要方面。

2、豐富的金融、投資、經(jīng)濟(jì)、法律知識。理財規(guī)劃師應(yīng)是“全才+專才”。這就是說理財規(guī)劃師應(yīng)系統(tǒng)掌握經(jīng)濟(jì)、金融、投資、法律知識，同時在某些方面又是專才，如保險、證券等方面有特長。

3、豐富的實踐經(jīng)驗。只講理論是不能幫助客戶達(dá)成理財目標(biāo)的，因此，實踐經(jīng)驗是否豐富是客戶選擇理財規(guī)劃師的一個重要標(biāo)準(zhǔn)。

4、相對的獨立性。在銀行、證券、保險公司工作的理財規(guī)劃師，在為客戶進(jìn)行理財規(guī)劃的同時，或多或少都會有推銷產(chǎn)品的目的，這是客觀存在的問題，但推銷產(chǎn)品應(yīng)以客戶的利益為出發(fā)點，不應(yīng)是“為推銷而理財”。今后社會上會出現(xiàn)很多“獨立理財公司”，這些理財公司的獨立性較強(qiáng)，不依附于某些金融機(jī)構(gòu)，他們是從客戶的角度出發(fā)，幫助客戶選擇投資產(chǎn)品，實現(xiàn)客戶的理財目標(biāo)。

5、良好的個人品牌。今后社會上一定會出現(xiàn)一批具有良好口碑的“名牌理財規(guī)劃師”?？蛻暨x擇這些名牌理財規(guī)劃師應(yīng)該會得到更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，“信譽(yù)”是理財規(guī)劃師賴以生存的重要基礎(chǔ)。

6、良好的心理素質(zhì)。理財規(guī)劃師會遇到很多被拒絕的情況，好的理財規(guī)劃師應(yīng)該在好的時候要出現(xiàn)，在不好的時候也不離棄。