投資基金復(fù)點(diǎn)(證券投資基金應(yīng)該怎么復(fù)習(xí)啊?東西實(shí)在太多了!)
1.證券投資基金應(yīng)該怎么復(fù)習(xí)啊?東西實(shí)在太多了!
呵呵，我覺(jué)得樓主更應(yīng)該問(wèn)“怎么背東西？”作為一個(gè)走過(guò)高考，也算是久經(jīng)考驗(yàn)的過(guò)來(lái)人，我對(duì)考試，尤其是這種要背東西的考試，還是有點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)的。
呵呵，樓主沒(méi)說(shuō)年紀(jì)，但是既然參加證券基金考試，應(yīng)該是過(guò)了18歲了。而人的機(jī)械記憶能力（就是我們通常所說(shuō)的“死記硬背”能力），在十四五歲達(dá)到頂峰，之后就持續(xù)下降（過(guò)目不忘那種天才變態(tài)不在我們討論之列）。
尤其是很多依賴于網(wǎng)絡(luò)、電子產(chǎn)品記東西的人，機(jī)械記憶能力下降就更快。相對(duì)應(yīng)的，理解記憶能力就開(kāi)始上升。
所以，樓主“四月份背到現(xiàn)在剛背完第一章到第三章”。我猜測(cè)，樓主不但很難背下來(lái)一個(gè)概念，而且即使背下來(lái)，過(guò)幾天也很容易就忘了。
呵呵，所以，只是死背肯定是沒(méi)有出路的。那怎么辦呢？當(dāng)然只有理解記憶了。
樓主說(shuō)“書(shū)上的東西我能理解”。不知道我對(duì)“理解”的定義和樓主的是否相同。
我認(rèn)為要理解一個(gè)東西，不是說(shuō)看到書(shū)上說(shuō)基金是個(gè)什么東西，哦，原來(lái)是這樣啊，我“理解”了。我認(rèn)為，這還僅僅是“知道”了（基金這個(gè)概念），還談不上理解。
由于我不是證券行業(yè)的從業(yè)人員，手上也沒(méi)有證券投資基金的書(shū)或者復(fù)習(xí)資料，所以僅僅以百度百科中證券投資基金的定義為例闡述，怎么來(lái)理解，進(jìn)而記憶，從而通過(guò)考試。百度百科對(duì)證券投資基金的定義為“證券投資基金是一種利益共存、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式，即通過(guò)發(fā)行基金份額，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，從事股票、債券等金融工具投資，并將投資收益按基金投資者的投資比例進(jìn)行分配的一種間接投資方式?！?/p>
樓主注意看一下百科中的原文，“投資者、基金托管人”等概念都是標(biāo)了藍(lán)色的，這包含了基金的三個(gè)對(duì)象，還有“股票”也是標(biāo)了藍(lán)色的，這是投資對(duì)象，由此，從投資者出發(fā)，他們給錢(qián)聚到基金托管人（怎么聚？“通過(guò)發(fā)行基金份額”，即所謂的認(rèn)購(gòu)）；托管人干嘛，他們托管基金，那誰(shuí)干活？；基金管理人，他們負(fù)責(zé)運(yùn)作，投資對(duì)象是“股票、債券等”；那投資人怎么分錢(qián)，“投資收益按基金投資者的投資比例進(jìn)行分配”；誰(shuí)來(lái)分？還是基金管理人。呵呵，通過(guò)上述過(guò)程，我覺(jué)得樓主就能理解了基金運(yùn)作的整個(gè)流程，再記住幾個(gè)關(guān)鍵詞（百度百科標(biāo)藍(lán)色的詞，這應(yīng)該一點(diǎn)都不難），和最前面的一個(gè)“帽子”——“證券投資基金是一種利益共存、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式”，就可以算記住整個(gè)概念了。
考試就不成問(wèn)題了。呵呵，以上是我的一點(diǎn)淺見(jiàn)。
希望對(duì)樓主有用。另外，略說(shuō)一下心態(tài)問(wèn)題，生活中經(jīng)常會(huì)有些事情對(duì)我們很重要，很緊急，偏偏自己想做好卻又很吃力。
真是急死個(gè)人。越是這樣，越要把心態(tài)放平和一些，一方面是要努力，抓緊時(shí)間，用心去做，另一方面則要放寬心，想開(kāi)了，其實(shí)沒(méi)有什么大不了的。
對(duì)于樓主來(lái)說(shuō)，心情急躁，是會(huì)大大影響理解和記憶的。由于我沒(méi)有參加過(guò)證券投資基金的考試，也沒(méi)有相關(guān)資料，所以只能泛泛而談，不能給予更多更有針對(duì)性的幫助，還請(qǐng)樓主見(jiàn)諒。
最后，祝樓主復(fù)習(xí)順利，考試成功！ 呵呵，補(bǔ)充，剛看到樓上講的“然后做題，發(fā)現(xiàn)不會(huì)的至少在書(shū)上翻答案時(shí)知道大致在什么地方。劃一劃，反復(fù)看，反復(fù)做，不管用中括號(hào)小括號(hào)大括號(hào)還是畫(huà)樹(shù)圖，理一理知識(shí)點(diǎn)。”
發(fā)現(xiàn)自己忘講了。除了我前面說(shuō)的概念的理解外，為了鞏固自己的理解和記憶，更是為了應(yīng)付考試，不斷做題，反復(fù)做題，是非常有必要的。
2.求基金入門(mén)知識(shí)???簡(jiǎn)單點(diǎn)
基金投資入門(mén)系列——基礎(chǔ)知識(shí) 1、什么是證券投資基金？ 通俗地說(shuō)，證券投資基金是通過(guò)匯集眾多投資者的資金，交給銀行保管，由專業(yè)的基金管理公司負(fù)責(zé)投資于股票和債券等證券，以實(shí)現(xiàn)保值增值目的的一種投資工具。
2、證券投資基金是如何分類的？ 按照基金規(guī)?？煞耠S時(shí)變化分，可分為開(kāi)放式基金和封閉式基金。 按照資產(chǎn)配置比例的不同可分為貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金、平衡基金和保本基金。
3、什么是封閉基金？什么是開(kāi)放式基金？ 封閉式基金指發(fā)行總額事先確定，基金規(guī)?？倲?shù)不變、基金上市后投資者通過(guò)證券市場(chǎng)（一般是交易所）轉(zhuǎn)讓、買(mǎi)賣(mài)的基金。 開(kāi)放式基金是發(fā)行總額不固定、積極內(nèi)規(guī)模隨時(shí)增減、投資者可以按基金凈值在國(guó)家規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申購(gòu)和贖回的基金。
4、開(kāi)放式基金和封閉式基金有哪些區(qū)別： ◎基金規(guī)模和續(xù)存期不同 開(kāi)放式基金因投資者可隨時(shí)申購(gòu)和贖回，故基金規(guī)模不固定，也不設(shè)定續(xù)存期。而封閉式基金規(guī)模固定，有續(xù)存期規(guī)定。
◎買(mǎi)賣(mài)方式不同 開(kāi)放式基金類似保險(xiǎn)產(chǎn)品，可通過(guò)基金管理公司的投資顧問(wèn)銷售，也可通過(guò)銀行代理銷售。封閉式基金類似股票，在交易所交易。
◎定價(jià)方式不同 雖然兩者的價(jià)值均是按基金單位核算的資產(chǎn)凈值，但是開(kāi)放式基金價(jià)格嚴(yán)格按照單位資產(chǎn)凈值計(jì)算，而封閉式基金交易價(jià)格會(huì)受到時(shí)常供求因素影響，因此在單位資產(chǎn)凈值基礎(chǔ)上會(huì)有折價(jià)和溢價(jià)的情形。 5、開(kāi)放式基金相對(duì)封閉式基金有哪些優(yōu)勢(shì)？ 相對(duì)封閉式基金，開(kāi)放式基金有以下優(yōu)勢(shì)： ◎透明度高 開(kāi)放式基金每天都會(huì)披露基金單位資產(chǎn)凈值，準(zhǔn)確體現(xiàn)基金運(yùn)作的真實(shí)價(jià)值。
◎流動(dòng)性好 投資者可以隨時(shí)按照基金單位資產(chǎn)凈值申購(gòu)、贖回，避免了折價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。另一方面，基金管理人為滿足投資人的贖回需要，不會(huì)持有難以變現(xiàn)的資產(chǎn)，使組合流動(dòng)性優(yōu)于封閉式基金。
◎更好的客戶服務(wù) 投資開(kāi)放式基金后你可以享受到基金公司或代銷商的一系列服務(wù)，比如帳戶查詢和理財(cái)咨詢，這些是封閉式基金所沒(méi)有的。 6、什么是成長(zhǎng)型基金？什么是價(jià)值型基金？ 成長(zhǎng)型基金的投資風(fēng)格旨在挑選盈利增長(zhǎng)優(yōu)于平均水平，并具備增值潛力的公司。
成長(zhǎng)型的重點(diǎn)并不著眼于股票的現(xiàn)價(jià)，而是預(yù)期未來(lái)股價(jià)表現(xiàn)會(huì)優(yōu)于市場(chǎng)平均水平。而價(jià)值型基金的投資風(fēng)格旨在買(mǎi)入價(jià)格相對(duì)內(nèi)在價(jià)值顯得較低的股票，預(yù)期股票價(jià)格會(huì)重返應(yīng)有的合理水平。
7、什么是指數(shù)基金？什么是增強(qiáng)指數(shù)基金？ ◎指數(shù)基金是一種以擬合目標(biāo)指數(shù)、跟蹤目標(biāo)指數(shù)變化為原則，實(shí)現(xiàn)與市場(chǎng)同步成長(zhǎng)的基金品種。指數(shù)基金的投資采取擬合目標(biāo)指數(shù)收益率的投資策略，分散投資于目標(biāo)指數(shù)的成份股，力求股票組合的收益率擬合該目標(biāo)指數(shù)所代表的資本市場(chǎng)的平均收益率。
◎增強(qiáng)指數(shù)基金是指通過(guò)指數(shù)化投資和積極投資的有機(jī)結(jié)合，實(shí)現(xiàn)投資風(fēng)險(xiǎn)和收益的優(yōu)化平衡，力求使基金取得超過(guò)市場(chǎng)的投資收益，實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。 8、什么是收益型基金？什么是平衡型基金？ ◎收益型基金是以追求基金當(dāng)期收入為投資目標(biāo)的基金，其投資對(duì)象主要是歷史分紅記錄不錯(cuò)的績(jī)優(yōu)股、債券等有價(jià)證券。
收益型基金一般把所得的利息、紅利都分配給投資者。 ◎平衡型基金是既追求長(zhǎng)期資本增值，又追求當(dāng)期收入的基金，這類基金主要投資于債券、優(yōu)先股和部分普通股，這些有價(jià)證券在投資組合中有比較穩(wěn)定的組合比例，一般是把資產(chǎn)總額的25%至50%投資于債券，其余的投資于普通股。
其風(fēng)險(xiǎn)和收益狀況介于成長(zhǎng)型基金和收益型基金之間。 9、什么是股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金，以及其他基金品種？ 根據(jù)投資對(duì)象的不同，證券投資基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、期貨基金、期權(quán)基金、指數(shù)基金和認(rèn)股權(quán)證基金等。
◎股票基金是指以股票為主要投資對(duì)象的投資基金； ◎債券基金是指以債券為投資對(duì)象的投資基金； ◎貨幣市場(chǎng)基金是指以國(guó)庫(kù)券、大額銀行可轉(zhuǎn)讓存單、商業(yè)票據(jù)、公司債券等貨幣市場(chǎng)短期◎有價(jià)證券為投資對(duì)象的投資基金； ◎期貨基金是指以各類期貨品種為主要投資對(duì)象的投資基金； ◎期權(quán)基金是指以能分配股利的股票期權(quán)為投資對(duì)象的投資基金； ◎指數(shù)基金是指以某種證券市場(chǎng)的價(jià)格指數(shù)為投資對(duì)象的投資基金； ◎認(rèn)股權(quán)證基金是指以認(rèn)股權(quán)證為投資對(duì)象的投資基金。 10、什么是契約型基金和公司型基金？ 根據(jù)組織形態(tài)的不同，投資基金可分為公司型投資基金和契約型投資基金。
◎契約型投資基金也稱信托型投資基金，是指基金發(fā)起人依據(jù)其與基金管理人、基金托管人訂立的基金契約，發(fā)行基金單位而組建的投資基金； ◎公司型投資基金是具有共同投資目標(biāo)的投資者組成以盈利為目的的股份制投資公司，并將資產(chǎn)投資于特定對(duì)象的投資基金。 目前國(guó)內(nèi)已經(jīng)發(fā)起成立的開(kāi)放式基金都是契約型基金。
11、什么是LOF基金？ LOF基金，英文全稱是”ListedOpen-EndedFund”，漢語(yǔ)稱為”上市型開(kāi)放式基金”。也就是上市型開(kāi)放式基金發(fā)行結(jié)束后，投資者既可以在指定網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)與贖回基金份額，也可以在交易所買(mǎi)賣(mài)該基金。
不過(guò)投資者如果是在指定網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)的基金份額，想要上網(wǎng)拋出，。
3.基金知識(shí)入門(mén)
剛剛開(kāi)始不妨選擇定投
工商銀行定投不錯(cuò)基金比較全，定投扣款時(shí)間比較靈活；
網(wǎng)銀8折
服務(wù)態(tài)度較好
帶上身份證及銀行卡到銀行柜臺(tái)開(kāi)通基金賬戶及網(wǎng)上銀行
日后在網(wǎng)銀上就是可以買(mǎi)賣(mài)基金了
如何選擇基金
樓主強(qiáng)烈建議投資指數(shù)基金
定投基金這樣可以平攤風(fēng)險(xiǎn)，積少成多；但是記住在平坦風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)也是平攤了收益
所以建議投資波動(dòng)較大的指數(shù)型基金
建議投資指數(shù)基金
1、指數(shù)基金長(zhǎng)期持有收益高于70%的股票基金
2、巴菲特說(shuō)過(guò)：近30年 來(lái)指數(shù)基金是最能賺錢(qián)的工具之一
3、況且指數(shù)基金費(fèi)用較低（嘉實(shí)300申購(gòu)費(fèi)只有0.5%；股票型基金一般申購(gòu)費(fèi)是1.5%，所以長(zhǎng)期定投會(huì)用也是關(guān)鍵）
長(zhǎng)期投資收益不錯(cuò)啊
如：嘉實(shí)滬深300/廣發(fā)滬深300
所以投資指數(shù)基金，避免了只賺指數(shù)不賺錢(qián)的狀況
定投建議做少持有3-5年這樣可以避開(kāi)一個(gè)輪回（牛熊交替期）才會(huì)發(fā)現(xiàn)有較好的收收益
假如投資的基金年收益在12%的話
你將會(huì)在6年后得到本金一倍的回報(bào)但是收益與風(fēng)險(xiǎn)是并存的
國(guó)外數(shù)據(jù)顯示定投10年以上風(fēng)險(xiǎn)為0
4.買(mǎi)基金的基礎(chǔ)知識(shí)
開(kāi)放式基金操作流程
第一步、閱讀有關(guān)法律文件 投資人購(gòu)買(mǎi)基金前，需要認(rèn)真閱讀有關(guān)基金的招募說(shuō)明書(shū)、基金契約及開(kāi)戶程序、交易規(guī)則等文件，仔細(xì)了解有關(guān)基金的投資方向、投資策略、投資目標(biāo)及基金管理人業(yè)績(jī)及開(kāi)戶條件、具體交易規(guī)則等重要信息，對(duì)準(zhǔn)備購(gòu)買(mǎi)基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益水平有一個(gè)總體評(píng)估，并據(jù)此作出投資決定。按照規(guī)定，各基金銷售網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)備有上述文件，以備投資人隨時(shí)查閱。
第二步、開(kāi)立基金帳戶 投資人買(mǎi)賣(mài)開(kāi)放式基金首先要開(kāi)立基金帳戶。按照規(guī)定，有關(guān)銷售文件中對(duì)基金帳戶的開(kāi)立條件、具體程序需予以明確。上述文件將放置于基金銷售網(wǎng)點(diǎn)供投資人開(kāi)立基金帳戶時(shí)查閱。
第三步、購(gòu)買(mǎi)基金 投資人在開(kāi)放式基金募集期間、基金尚未成立時(shí)購(gòu)買(mǎi)基金單位的過(guò)程稱為認(rèn)購(gòu)。通常認(rèn)購(gòu)價(jià)為基金單位面值（1元）加上一定的銷售費(fèi)用。投資人認(rèn)購(gòu)基金應(yīng)在基金銷售點(diǎn)填寫(xiě)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)書(shū)，交付認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)，在注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理有關(guān)手續(xù)并確認(rèn)認(rèn)購(gòu)。
在基金成立之后，投資人通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)向基金管理公司購(gòu)買(mǎi)基金單位的過(guò)程稱為申購(gòu)。
投資人申購(gòu)基金時(shí)通常應(yīng)填寫(xiě)申購(gòu)申請(qǐng)書(shū)，交付申購(gòu)款項(xiàng)。款額一經(jīng)交付，申購(gòu)申請(qǐng)即為有效。具體申購(gòu)程序會(huì)在有關(guān)基金銷售文件中詳細(xì)說(shuō)明。申購(gòu)資金單位的數(shù)量是以申購(gòu)日的基金單位資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計(jì)算的。具體計(jì)算方法須符合監(jiān)管部門(mén)有關(guān)規(guī)定的要求，并在基金銷售文件中載明。
第四步、賣(mài)出基金 與購(gòu)買(mǎi)基金相反，投資人賣(mài)出基金是把手中持有的基金單位按一定價(jià)格賣(mài)給基金管理人并收回現(xiàn)金，這一過(guò)程稱為贖回。其贖回金額是以當(dāng)日的單位基金資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計(jì)算的。
投資人贖回基金通常應(yīng)在基金銷售點(diǎn)填寫(xiě)贖回申請(qǐng)書(shū)。按照《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》的規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)于收到基金投資人贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)，并應(yīng)當(dāng)自接受基金投資人有效贖回申請(qǐng)之日起7個(gè)工作日內(nèi)，支付贖回款項(xiàng)。
此外，對(duì)于開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)，投資人除了可以買(mǎi)賣(mài)基金單位外，還可以申請(qǐng)基金轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶、紅利再投資。
第五步、申請(qǐng)基金轉(zhuǎn)換 基金轉(zhuǎn)換，是指當(dāng)一家基金管理公司同時(shí)管理多只開(kāi)放式基金時(shí)，基金投資人可以將持有的一只基金轉(zhuǎn)換為另一只基金。即，投資人賣(mài)出一只基金的同時(shí)，買(mǎi)入該基金管理公司管理的另一只基金。通常，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用非常低，甚至不收。
第六步、非交易過(guò)戶 基金的非交易過(guò)戶是指在繼承、贈(zèng)與、破產(chǎn)支付等非交易原因情況下發(fā)生的基金單位所有權(quán)轉(zhuǎn)移的行為。非交易過(guò)戶也需到基金的銷售機(jī)構(gòu)辦理。
第七步、紅利再投資 紅利再投資是指基金進(jìn)行現(xiàn)金分紅時(shí)，基金持有人將分紅所得的現(xiàn)金直接用于購(gòu)買(mǎi)該基金，將分紅轉(zhuǎn)為持有基金單位。對(duì)基金管理人來(lái)說(shuō)，紅利再投資沒(méi)有發(fā)生現(xiàn)金流出，因此，紅利再投資通常是不收申購(gòu)費(fèi)用的。
5.基金 基礎(chǔ)知識(shí)
根據(jù)不同標(biāo)準(zhǔn)，可以將證券投資基金劃分為不同的種類：（1）根據(jù)基金單位是否可增加或贖回，可分為開(kāi)放式基金和封閉式基金。
開(kāi)放式基金不上市交易，一般通過(guò)銀行申購(gòu)和贖回，基金規(guī)模不固定；封閉式基金有固定的存續(xù)期，期間基金規(guī)模固定，一般在證券交易場(chǎng)所上市交易，投資者通過(guò)二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)基金單位。（2）根據(jù)組織形態(tài)的不同，可分為公司型基金和契約型基金。
基金通過(guò)發(fā)行基金股份成立投資基金公司的形式設(shè)立，通常稱為公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投資人三方通過(guò)基金契約設(shè)立，通常稱為契約型基金。目前我國(guó)的證券投資基金均為契約型基金。
（3）根據(jù)投資風(fēng)險(xiǎn)與收益的不同，可分為成長(zhǎng)型、收入型和平衡型基金。（4）根據(jù)投資對(duì)象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、期貨基金等。
基金買(mǎi)賣(mài)指南 準(zhǔn)備過(guò)程 投資人購(gòu)買(mǎi)基金前，需要認(rèn)真閱讀有關(guān)基金的招募說(shuō)明書(shū)、基金契約及開(kāi)戶程序、交易規(guī)則等文件，各基金銷售網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)備有上述文件，以備投資人隨時(shí)查閱。 個(gè)人投資者要攜帶代理行借記卡，有效身份證件（身份證、軍人證或武警證），機(jī)構(gòu)投資者則需要帶上營(yíng)業(yè)執(zhí)照、機(jī)構(gòu)代碼證或登記注冊(cè)證書(shū)原件以及上述文件加蓋公章的復(fù)印件、授權(quán)委托書(shū)、經(jīng)辦人身份證及復(fù)印件。
攜帶好準(zhǔn)備資料，客戶在銀行的柜臺(tái)網(wǎng)點(diǎn)填寫(xiě)基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)表格，填寫(xiě)完畢后領(lǐng)取業(yè)務(wù)回執(zhí)，個(gè)人投資者還要領(lǐng)取基金交易卡，在辦理基金業(yè)務(wù)當(dāng)日兩天以后可以到柜臺(tái)領(lǐng)取業(yè)務(wù)確認(rèn)書(shū)。在領(lǐng)取了業(yè)務(wù)確認(rèn)書(shū)后，單位或者個(gè)人就可以從事基金的購(gòu)買(mǎi)和贖回。
如何購(gòu)買(mǎi) 在完成開(kāi)戶準(zhǔn)備之后，市民就可以自行選擇時(shí)機(jī)購(gòu)買(mǎi)基金。個(gè)人投資者可以帶上代理行的借記卡和基金交易卡，到代銷的網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)填寫(xiě)基金交易申請(qǐng)表格（機(jī)構(gòu)投資者則要加蓋預(yù)留印鑒），必須在購(gòu)買(mǎi)當(dāng)天的15:00以前提交申請(qǐng)，由柜臺(tái)受理，并領(lǐng)取基金業(yè)務(wù)回執(zhí)。
在辦理基金業(yè)務(wù)兩天之后，投資者可以到柜臺(tái)打印業(yè)務(wù)確認(rèn)書(shū)。 如何贖回 當(dāng)投資者有意對(duì)手中的基金進(jìn)行贖回，則可以攜帶開(kāi)戶行的借記卡和基金交易卡，同樣在下午3點(diǎn)之前填寫(xiě)并提交交易申請(qǐng)單，在柜面受理后，投資者可以在5天后查詢，贖回資金到賬。
如何撤回 交易投資者如果需要撤消交易，則可以在交易當(dāng)天的15點(diǎn)之前，攜帶基金交易卡和銀行借記卡，在柜面填寫(xiě)交易申請(qǐng)表格，注明撤消交易。如果在15點(diǎn)以后，部分銀行則可以按照當(dāng)天牌價(jià)進(jìn)行預(yù)約交易，第二個(gè)工作日進(jìn)行交易。
目前，幾乎所有的銀行和基金管理公司都支持在網(wǎng)上交易基金。
6.新手投資基金理財(cái)需要掌握哪些基礎(chǔ)知識(shí)
1、根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目安排基金品種比例，挑選最適合自己的基金。
購(gòu)買(mǎi)偏股型基金要設(shè)置投資上限，所謂投資上限是指自己投資受損時(shí)所能承受的最大金額達(dá)，到上限后就要果斷將損失鎖定在可承受的范圍。另外在股市低迷時(shí)，可選擇貨幣基金，避免風(fēng)險(xiǎn)在股市火爆時(shí)，可選擇股票型基金分享牛市的好收益，通過(guò)不同類型基金的優(yōu)化配置，來(lái)達(dá)到控制風(fēng)險(xiǎn)和增加收益的雙贏格局。
2、注意別買(mǎi)錯(cuò)基金 基金火爆引得一些偽劣產(chǎn)品渾水摸魚(yú)，先是一些境外基金，以所謂高收益誘餌蒙蔽投資者，最近民間又出現(xiàn)了一種所謂私人股權(quán)的基金，這種私人股權(quán)基金不受法律保護(hù)且有非法集資之嫌。 3、注意定期檢查自己的投資收益 根據(jù)市場(chǎng)的節(jié)奏變化對(duì)自己的賬戶進(jìn)行后期養(yǎng)護(hù)，基金雖然比股票省心，但也不可扔著不管，還是要多多進(jìn)行后期養(yǎng)護(hù)。
如果能把握市場(chǎng)脈搏，及時(shí)更換基金可以更有效地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)和擴(kuò)大收益。 4、注意買(mǎi)基金別太在乎基金的凈值 其實(shí)基金的收益高低與基金份額沒(méi)有什么關(guān)聯(lián)，只與凈值增長(zhǎng)率有關(guān)，只要基金凈值增長(zhǎng)率保持領(lǐng)先其收益就自然會(huì)高。
5、不要喜新厭舊，不要盲目追捧新基金 新基金雖有價(jià)格優(yōu)惠、選擇性強(qiáng)等先天優(yōu)勢(shì)，但老基金長(zhǎng)期運(yùn)作的經(jīng)驗(yàn)，操作穩(wěn)鍵有較為合理的倉(cāng)位更值得關(guān)注與投資。 最后建議大家，投資基金，一定要多多學(xué)習(xí)知識(shí)，當(dāng)然我們不是專業(yè)人員，不用了解很多，但至少要懂得一些起碼的常識(shí)，學(xué)會(huì)這些常識(shí)后你就能對(duì)未來(lái)發(fā)生的一些狀況作出自己的判斷，不會(huì)因?yàn)橐粫r(shí)的漲跌而是去冷靜，慌慌張張地去求教別人。
7.了解基金的基礎(chǔ)知識(shí).
近期見(jiàn)到有很多網(wǎng)友常常提問(wèn)基金是怎么回事，好象基金是個(gè)很復(fù)雜難懂的東西，又說(shuō)推薦去讀的基金知識(shí)文章看不懂。
因此我常想如何讓這些朋友在最短的時(shí)間內(nèi)理解基金是什么，為大家展示一下這些并不神秘的基金，于是萌生想法，試著盡可能用通俗的語(yǔ)言解釋下什么是基金，希望對(duì)這些朋友盡快了解基金有所幫助。 假設(shè)您有一筆錢(qián)想投資債券、股票啦這類證券進(jìn)行增值，但自己又一無(wú)精力二無(wú)專業(yè)知識(shí)，三呢錢(qián)也不算多，就想到與其他10個(gè)人合伙出資，雇一個(gè)投資高手（理論上比我還高點(diǎn)的），操作大家合出的資產(chǎn)進(jìn)行投資增值。
但這里面，如果10多個(gè)投資人都與投資高手隨時(shí)交涉，那事還不亂套，于是就推舉其中一個(gè)最懂行的牽頭辦這事。 定期從大伙合出的資產(chǎn)中按一定比例提成給他，由他代為付給高手勞務(wù)費(fèi)報(bào)酬，當(dāng)然，他自己牽頭出力張羅大大小小的事，包括挨家跑腿，有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的事向高手隨時(shí)提醒著點(diǎn)，定期向大伙公布投資盈虧情況等等，不可白忙，提成中的錢(qián)也有他的勞務(wù)費(fèi)。
上面這些事就叫作合伙投資。 將這種合伙投資的模式放大100倍、1000倍，就是基金。
這種民間私下合伙投資的活動(dòng)如果在出資人間建立了完備的契約合同，就是私募基金（在我國(guó)還未得到國(guó)家金融行業(yè)監(jiān)管有關(guān)法規(guī)的認(rèn)可）。 如果這種合伙投資的活動(dòng)經(jīng)過(guò)國(guó)家證券行業(yè)管理部門(mén)（中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)）的審批，允許這項(xiàng)活動(dòng)的牽頭操作人向社會(huì)公開(kāi)募集吸收投資者加入合伙出資，這就是發(fā)行公募基金，也就是大家現(xiàn)在常見(jiàn)的基金。
基金管理公司是什么角色？基金管理公司就是這種合伙投資的牽頭操作人，不過(guò)它是個(gè)公司法人，資格要經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批的?；鸸九c其他基金投資者一樣也是合伙出資人之一，另一方面由于它牽頭操作，要從大家合伙出的資產(chǎn)中按一定的比例每年提取勞務(wù)費(fèi)（稱基金管理費(fèi)），替投資者代雇代管理負(fù)責(zé)操盤(pán)的投資高手（就是基金經(jīng)理），還有幫高手收集信息搞研究打下手的人，定期公布基金的資產(chǎn)和收益情況。
當(dāng)然基金公司這些活動(dòng)是證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的。 為了大家合伙出的資產(chǎn)的安全，不被基金公司這個(gè)牽頭操作人偷著挪用，中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，基金的資產(chǎn)不能放在基金公司手里，基金公司和基金經(jīng)理只管交易操作，不能碰錢(qián)，記帳管錢(qián)的事要找一個(gè)擅長(zhǎng)此事又信用高的人負(fù)責(zé)，這個(gè)角色當(dāng)然非銀行莫屬。
于是這些出資（就是基金資產(chǎn)）就放在銀行，而建成一個(gè)專門(mén)帳戶，由銀行管帳記帳，稱為基金托管。當(dāng)然銀行的勞務(wù)費(fèi)（稱基金托管費(fèi)）也得從大家合伙的資產(chǎn)中按比例抽一點(diǎn)按年支付。
所以，基金資產(chǎn)相對(duì)來(lái)說(shuō)只有因那些高手操作不好而被虧損的風(fēng)險(xiǎn)，基本沒(méi)有被偷挪走的風(fēng)險(xiǎn)。 從法律角度說(shuō)，即使基金管理公司倒閉甚至托管銀行出事了，向它們追債的人都無(wú)權(quán)碰大家基金專戶的資產(chǎn)，因此基金資產(chǎn)的安全是很有保障的。
如果這種公募基金在規(guī)定的一段時(shí)間內(nèi)募集投資者結(jié)束后宣告成立（國(guó)家規(guī)定至少要達(dá)到1000個(gè)投資人和2億元規(guī)模才能成立），就停止不再吸收其他的投資者了，并約定大伙誰(shuí)也不能中途撤資退出，但以后到某年某月為止我們大家就算帳散伙分包袱，中途你想變現(xiàn)，只能自己找其他人賣(mài)出去，這就是封閉式基金。 如果這種公募基金在宣告成立后，仍然歡迎其他投資者隨時(shí)出資入伙，同時(shí)也允許大家隨時(shí)部分或全部地撤出自己的資金和應(yīng)得的收益，這就是開(kāi)放式基金。
不管是封閉式基金還是開(kāi)放式基金，如果為了方便大家買(mǎi)賣(mài)轉(zhuǎn)讓，就找到交易所（證券市場(chǎng)）這個(gè)場(chǎng)所將基金掛牌出來(lái)，按市場(chǎng)價(jià)在投資者間自由交易，就是上市的基金。 現(xiàn)在我們?cè)賮?lái)讀下面的基金的概念，就不太暈頭了吧。
證券投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的投資于證券的集合投資理財(cái)方式，即通過(guò)發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管（一般是信譽(yù)卓著的銀行），由基金管理人（即基金管理公司）管理和運(yùn)用資金，從事股票、債券等金融工具的投資。 基金投資人享受證券投資的收益，也承擔(dān)因投資虧損而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
我國(guó)基金暫時(shí)都是契約型基金，是一種信托投資方式。 證券投資基金的特點(diǎn)： 1、專家理財(cái)是基金投資的重要特色。
基金管理公司配備的投資專家，一般都具有深厚的投資分析理論功底和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，以科學(xué)的方法研究股票、債券等金融產(chǎn)品，組合投資，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。 相應(yīng)地，每年基金管理公司會(huì)從基金資產(chǎn)中提取管理費(fèi)，用于支付公司的運(yùn)營(yíng)成本。
另一方面，基金托管人也會(huì)從基金資產(chǎn)中提取托管費(fèi)。此外，開(kāi)放式基金持有人需要直接支付的有申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)以及轉(zhuǎn)換費(fèi)。
上市封閉式基金和上市開(kāi)放式基金的持有人在進(jìn)行基金單位買(mǎi)賣(mài)時(shí)要支付交易傭金。 2、組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)。
證券投資基金通過(guò)匯集眾多中小投資者的資金，形成雄厚的實(shí)力，可以同時(shí)分散投資于很多種股票，分散了對(duì)個(gè)股集中投資的風(fēng)險(xiǎn)。 3、方便投資，流動(dòng)性強(qiáng)。
證券投資基金最低投資量起點(diǎn)要求一般較低，可以滿足小額投資者對(duì)于證券投資的需求，投資者可根據(jù)自身財(cái)力決定對(duì)基金的投資量。 證券投資基金大多有較強(qiáng)的變現(xiàn)能力，使得投資者收回投資時(shí)非常便利。
我國(guó)對(duì)百姓的基金投資收益還給予免稅政策。 附帶解。
8.新手如何投資基金
第一：學(xué)習(xí)基礎(chǔ)知識(shí)；第二：充分了解自己的狀況；第三：注意搜集媒體、專家、朋友的介紹推薦，確立一個(gè)大范圍；第四：精挑細(xì)選，縮小范圍；第五：長(zhǎng)期跟蹤，鎖定目標(biāo)；第六：等待一個(gè)好時(shí)機(jī)，大膽進(jìn)入。
買(mǎi)基金方式有很多種： 1.在基金網(wǎng)站上買(mǎi)，叫基金直銷，優(yōu)點(diǎn)：申購(gòu)和贖回的費(fèi)率較低；缺點(diǎn)：定投不是很方便，同時(shí)要到很多家基金公司網(wǎng)站注冊(cè)，如果銀行卡丟了，換銀行卡帳號(hào)非常的麻煩； 2.在銀行營(yíng)業(yè)辦理買(mǎi)賣(mài)基金，優(yōu)點(diǎn)：安全有保障，基金種類繁多；缺點(diǎn)：1.時(shí)間限制，必須在工作日內(nèi)的9:30-15:00內(nèi)交易；2.來(lái)回跑銀行且有還要排隊(duì)，浪費(fèi)時(shí)間； 3.在網(wǎng)上銀行購(gòu)買(mǎi)， 優(yōu)點(diǎn)：購(gòu)買(mǎi)基金方便，基金種類繁多；缺點(diǎn)：不當(dāng)操作可能會(huì)產(chǎn)生安全的情況，但這種情況很少； 4.其它辦法，比如證券公司，基金公司直銷處等。
9.證券投資基金該怎么復(fù)習(xí)
第 一 章 證券投資基金概述 提示：本章內(nèi)容沒(méi)有很大變化。
主要介紹證券投資基金的一些基礎(chǔ)知識(shí)。 證券投資基金是一種實(shí)行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。
與直接投資股票、債券不同，證券投資基金是一種間接投資工具。 第一節(jié) 證券投資基金的概念與特點(diǎn) 一、證券投資基金的概念 定義：證券投資基金（簡(jiǎn)稱“基金”）是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。
證券投資基金在美國(guó)被稱為“共同基金”；在英國(guó)和我國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”；在歐洲一些國(guó)家被稱為“集合投資基金”域“集合投資計(jì)劃”；在日本和我國(guó)臺(tái)灣區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。 例題1： 判斷正誤：證券投資基金的管理者是基金的實(shí)際所有者。
答案：錯(cuò)誤 二、證券投資基金的特點(diǎn)（5點(diǎn)，P2-3） （一）集合理財(cái)，專業(yè)管理 （二）組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn) （三）利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) （四）嚴(yán)格監(jiān)管，信息透明 （五）獨(dú)立托管，保障安全 例題2：以下關(guān)于證券投資基金中的專業(yè)理財(cái)含義描述正確的是（ ）。 A。
專業(yè)理財(cái)就是由擁有超常能力的基金經(jīng)理理財(cái) B。理財(cái)?shù)闹饕椒ㄊ怯赏顿Y者決定的 C。
理財(cái)機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員由專業(yè)人士組成 D。理財(cái)是由專業(yè)機(jī)構(gòu)運(yùn)作的 答案：CD 三、證券投資基金與其他金融工具的比較 （一）基金與股票、債券的差異（3點(diǎn)、P3-4） 1。
反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)股票后就成為公司的股東；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑讓，投資者購(gòu)買(mǎi)債券后就成為公司的債權(quán)人；基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額就成為基金的受益人。 2。
所籌資金的投向不同 股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。 3。
投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同 通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種；債券可以給投資者帶來(lái)一定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種；基金投資于眾多股票，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。 （二）基金與銀行儲(chǔ)蓄存款（3點(diǎn)，P4） 1。
性質(zhì)不同 基金是一種受益憑證，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人；基金管理人只是代替投資者管理資金，并不承擔(dān)投資損失風(fēng)險(xiǎn)。銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證；銀行對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任。
2。收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同 一般情況下，基金并不保證本金的安全，存在虧損的可能性，但也有機(jī)會(huì)分享證券市場(chǎng)上漲帶來(lái)的收益；銀行存款利率相對(duì)固定，投資者幾乎沒(méi)有損失本金的可能性。
3。信息披露程度不同 基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運(yùn)作情況；銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運(yùn)用情況。
