證券期貨基金(股票基金證券期貨的基本知識)

1.股票、基金、證券、期貨的基本知識

一、什么是股票市場？股票市場的種類？ 1、股票市場是指股票交易的整個機(jī)制，也指股票交易的場所。

由于股票是有價 證券的一部分，因此股票市場也是證券市場的一部分。現(xiàn)在世界上很少有專門的股票 市場，股票市場與證券市場沒有嚴(yán)格的區(qū)分。

中國有深圳，上海兩個證券市場。 2、股票市場包括股票的發(fā)行市場和股票的交易市場。

股票的發(fā)行市場是發(fā)行公司出售股票的市場，是公司將股票第一次銷售給投資者， 所以也稱為""初級市場""或""一級市場""；股票的交易市場是投資者之間進(jìn)行股票交易的 市場。股票的交易市場又分為股票交易所交易市場，與在證券公司柜臺（或窗口）交易 的股票交易市場，通常簡稱為""第二市場""（或三級市場）；投資者在證券交易所或證券 公司之外直接進(jìn)行交易的場外（店外）股票交易市場，通常稱為""第三市場""；大投資者 利用電子計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)直接進(jìn)行大宗股票交易的場外交易市場，通常稱為""第四市場""。

二、什么是股息和紅利？股利是如何派發(fā)的？ 1、股息、紅利亦合稱為股利。股份公司通常在年終結(jié)算后，將盈利的一部分作 為股息按股額分配給股東。

股利的主要發(fā)放形式有現(xiàn)金股利、股票股利、財產(chǎn)股利和 建業(yè)股利。 現(xiàn)金股利亦稱派現(xiàn)，是股份公司以貨幣形式發(fā)放給股東的股利；股票股利也稱為 送紅股，是指股份公司以增發(fā)本公司股票的方式來代替現(xiàn)金向股東派息，通常是按股 票的比例分發(fā)給股東。

股東得到的股票股利，實際上是向公司增加投資；新建或正在 擴(kuò)展中的公司，往往會借助于分派股票股利而少發(fā)現(xiàn)金股利。財產(chǎn)股利是股份公司以 實物或有價證券的形式向股東發(fā)放的股利。

建業(yè)股份公司是以公司籌集到的資金作為 投資盈利分發(fā)給股東的股利。這種情況多發(fā)生在那些建設(shè)周期長、資金周轉(zhuǎn)緩慢、風(fēng) 險大的公司。

因為建設(shè)時間長，一時不能贏利，但又要保證股利的發(fā)放吸引投資者。 2、股利的發(fā)放一般是在期末結(jié)算后，在股東大會通過結(jié)算方案和利潤分配方案 之后進(jìn)行。

有些公司的股利一年派發(fā)兩次，但是中期派息與年終派息有的不同，中期 派息是以上半年的盈利為基礎(chǔ)，而且要考慮到下半年不致于出現(xiàn)虧損的情況。公司董 事會必須決定是將可動用作為判斷標(biāo)準(zhǔn)。

從根本上講，看股東們考慮的是眼前利益還 是將來公司的發(fā)展，從而所帶來的更大利益。 股利的派發(fā)權(quán)是屬于股東大會，但派發(fā)股利的具體方案則由董事會提出，一經(jīng)股 東大會認(rèn)可，即可確定進(jìn)行。

公司股票是可以轉(zhuǎn)讓的。為了確定哪些人可以領(lǐng)到股利， 必須在發(fā)放股利前確定一些日期界限。

這里有4個重要日期需要注意，因為它們無論 對于那些注重當(dāng)前收入的人，或是對注重資本利得的人都十分重要。它們分別是： 宣布股利日。

即董事會宣布決定在某日發(fā)放股利的日期。 除息日。

除去股息日期。在除息日當(dāng)天或其后購買股票者將無權(quán)領(lǐng)取最近一次股 利。

除息日一般在股權(quán)登記日后面若干天。 股權(quán)登記日。

凡此日在公司股東名冊上有名字的人都可分享到最近一次股利。由 于股票交易與股東是不斷變化的，公司很難確定某期股息派發(fā)中股東有哪些人。

三、如何研讀深滬股票交易行情表 1、收市：即收盤價。它并非是股市閉盤收市時的股票價格，而是當(dāng)日該股票最 后一筆交易的成交價格。

滬市和深市的開市時間是每周的周一至周五，法定假日不包 括在內(nèi)。每天開市的時間是上午：9:30~11:30，下午13:00~15:00。

收市價又分為 前（上午）收市價和后（下午）收市價。 2、開盤：即開盤價。

是指當(dāng)日開盤后該股票的第一筆成交的價格。如開市后30 分鐘內(nèi)無成交價，則以前日的收盤價作為開盤價。

3、成交量：反映成交的數(shù)量多少。一般可用成交股數(shù)和成交金額兩項指標(biāo)來衡量。

目前深滬股市兩項指標(biāo)均能顯示出來。 4、最高：是指當(dāng)日所成交的價格中的最高價位。

有時最高價只有一筆，有時也 不止一筆。 5、最低：是指當(dāng)日所成交的價格中的最低價位。

有時最低價只有一筆。有時也 不止一筆。

6、漲跌：每天的漲跌為當(dāng)天的收盤價減去前日的收盤價。 漲跌停板：每天的漲跌幅為每天的漲跌除以前日的收盤價。

目前，滬深股市實行 的是漲跌幅限制制度，漲跌幅度為前日收市價的上下10%，即漲跌停板.但是，還可以 在這個幅度內(nèi)繼續(xù)進(jìn)行交易。 7、停牌：股票由于某種消息或進(jìn)行某種活動引起股價的連續(xù)上漲或下跌，由證 券交易所暫停其在股票市場上進(jìn)行交易。

待情況澄清或企業(yè)恢復(fù)正常后，再復(fù)牌在交 易所掛牌交易。 8、手：它是國際上通用的計算成交股數(shù)的單位。

必須是手的整數(shù)倍才能辦理交 易。目前一般以100股為一手進(jìn)行交易。

即購買股票至少必須購買100股。 封閉式基金：是指事先確定發(fā)行總額，在封閉期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場轉(zhuǎn)讓、買賣基金單位的一種基金。

開放式基金：是指基金發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時增減，投資者可以按基金的報價在國家規(guī)定的營業(yè)場所申購或者贖回基金單位的一種基金?；饍羰找妫夯鹗找婵鄢凑諊矣嘘P(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費(fèi)用后的余額。

基金的股利收入是指開放式基金通過在一級市場或二。

2.我想學(xué)習(xí)一下關(guān)于股票證券期貨基金的基礎(chǔ)知識,有哪些好書介紹

如果真的有心進(jìn)入交易這一行，請讀一下下面的書，如果僅僅只是業(yè)余愛好，可以有選擇的讀。

希望對你有幫助1》道氏理論1股市晴雨表 （美） 漢密爾頓2道氏理論--市場分析的基石 陳東《2》K線1日本蠟燭圖技術(shù) （美） 史蒂夫。尼森2股票K線戰(zhàn)法 （美） 史蒂夫。

尼森3蠟燭圖方法：從入門到精通 （美）斯蒂芬 W.比加洛4主控戰(zhàn)略K線 （臺灣）李進(jìn)財 謝佳穎 阿民《3》波浪理論1波浪原理 （美）艾略特2艾略特名著集（含自然的法則） （美）小羅伯特.R.普萊切特3艾略特波浪理論--市場行為的關(guān)鍵 （美）小羅伯特.R.普萊切特4艾略特波浪原理三十講 侯本慧、郭小洲5費(fèi)波納茨奇異數(shù)字的應(yīng)用和買賣交易策略 羅伯特。費(fèi)雪《4》江恩理論1華爾街四十五年 （美）江恩2江恩理論——金融走勢分析 （香港）黃柏中3江恩投資實戰(zhàn)技法 侯本慧、郭小洲4江恩角度線與時間之窗 侯本慧、郭小洲5江恩投資幾何學(xué)原理 候本慧《5》混沌和分形1證券混沌操作法 （美）比爾。

廉姆斯2證券交易新空間--面向21世紀(jì)的混沌獲利方法 （美）比爾。廉姆斯3資本市場的混沌與秩序 （美）埃德加。

E。彼得斯4分形市場分析--將混沌理論應(yīng)用到投資與經(jīng)濟(jì)理論上 （美）埃德加·E·彼得斯《6》交易心理1直覺交易商 （美）羅伯特。

庫佩爾2冷靜自信的交易策略 （美）理查。邁克爾3重塑證券交易心理--把握市場脈搏的方法和技術(shù) （美） Brett N. Steenbarger4投資心理規(guī)則：錘煉贏者心態(tài) （美） 羅伯特.庫佩爾；霍華德.阿貝爾5投資心理學(xué) （美） 杰克.伯恩斯坦6金融心理學(xué)--掌握市場波動的真諦（修訂版） （挪威）拉斯.特維斯《7》技術(shù)方法1股市趨勢技術(shù)分析 （美 ） 約翰.墨吉2期貨市場技術(shù)分析 （美）約翰·墨菲3期貨交易技術(shù)分析 （美） 施威格4股價型態(tài)總覽 （美）David L. Bradford,Allan R. Cohen5專業(yè)投機(jī)原理 （美） 維克多·斯波朗迪6股票大作手操盤術(shù) （美）杰西·利物默7操作生涯不是夢 （美）Alexander elder8期貨交易策略（克羅談投資策略） （美）斯坦利.克羅9你也可以成為股票操作高手 （日）立花義正10短線交易秘訣 （美）拉瑞。

威謙姆斯11多空操作秘笈 （美）史丹·溫斯坦12技術(shù)分析精論 （美）馬丁。J。

普林格13多空交易日志 （臺灣）邱逸凱14股票技術(shù)分析新思維--來自大師的交易模式 （美） 瑞克·本塞諾15交易的藝術(shù)--左右腦并用的投資法 （美）麥馬斯特16穩(wěn)操勝算 （加拿大） William R. Gallacher17股票操作學(xué) （臺灣）張齡松《8》系統(tǒng)方法1通向金融王國的自由之路 （美）范。K。

撒普2高級技術(shù)分析 （美）Bruce Babcock3技術(shù)交易系統(tǒng)新概念 （美）威爾德著4系統(tǒng)交易方法 波濤5證券期貨投資計算機(jī)化技術(shù)分析原理 波濤6證券投資理論與證券投資戰(zhàn)略適用性分析 波濤《9》理念1炒股的智慧 陳江挺2金融怪杰 （華爾街操盤高手） （美） 施威格3新金融怪杰 （華爾街點金人） （美） 施威格4美國期貨專家經(jīng)驗談 （美）威可夫5操盤建議--全球頂尖交易員的成功實踐和心路歷程 （英）阿爾佩西.帕特爾6投機(jī)智慧 （香港） 許沂光7亞當(dāng)理論 （美）韋爾德8攻守四大戰(zhàn)技 （美）Bruce Babcock9期貨決勝108篇 （香港）劉夢熊《10》人物傳記1股票作手回憶錄 （美） 愛德溫。李費(fèi)佛2交易冠軍 （美）馬丁。

舒華茲3投機(jī)生涯 （美）維克多。尼德霍夫《11》其他1與天為敵 （美）彼得。

伯恩斯坦2戰(zhàn)勝華爾街 （美）彼得。林奇3歐奈爾制勝法則--如何在股市中賺錢 （美）歐奈爾4漫步華爾街 （美）伯頓·麥基爾。

3.股票、基金、證券、期貨的基本知識

??？不是吧！你哪里查的呀？

我試試解釋一下吧：

股票：是股份公司發(fā)給股東證明其所入股份的一種有價證券，它可以作為買賣對象和抵押品，是資金市場主要的長期信用工具之一。

基金：其本質(zhì)是集合理財，就是匯聚大家的小資金，集中到一起，然后有基金管理人去投資，去管理，收益共享，風(fēng)險共擔(dān)的一種投資工具。

期貨：期貨交易是在現(xiàn)貨交易的基礎(chǔ)上發(fā)展起來的，通過在期貨交易所內(nèi)成交標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約的一種新型交易方式。期貨合約對商品質(zhì)量，規(guī)格，交貨的時間，地點等都做了統(tǒng)一的規(guī)定，唯一的變量就是商品的價格。

債券：實際上是一種債權(quán)的證明。分很多種：國債，企業(yè)債，金融債，公司債等等。。。最多的是國債，是國家為籌措資金而向投資者出具的書面借款憑證，承諾在一定的時期內(nèi)按約定的條件，按期支付利息和歸還本金。

證券：所謂有價證券，是具有一定票面金額，代表財產(chǎn)所有權(quán)或者債權(quán)，并借以取得一定收入的一種證書，簡稱：證券。

證券有很多種，商品證券（提貨單，運(yùn)貨單，倉庫棧單等），貨幣證券（本票，支票，匯票等）和資本證券（股票，債券等）。

不知道，是否正確，供你參考，祝你好運(yùn)！

4.期貨基金的投資入門

股票基金投資入門技巧。

債券型基金主要投資于債券，收益較低但風(fēng)險也較低；配置型基金在股票和債券之間進(jìn)行相對靈活的配置，所以風(fēng)險和收益相對居中。 貨幣市場基金的安全性和流動性都比較高；保本基金則有特殊的擔(dān)保條款，投資人在滿足保本周期的條件后能享受投資甚至收益的擔(dān)保。

股票型基金也有好幾種：指數(shù)型和主動投資型。指數(shù)型就是跟指數(shù)跑，操作簡單，你可以先試試。

主動投資型呢，就要比較基金業(yè)績了。這個你可以參考一些基金雜志valve、晨星之類的。

按股票種類分，股票型基金可以按照股票種類的不同分為優(yōu)先股基金和普通股基金。優(yōu)先股基金是一種可以獲得穩(wěn)定收益、風(fēng)險較小的股票型基金，其投資對象以各公司發(fā)行的優(yōu)先股為主，收益主要來自于股利收入。

而普通股基金以追求資本利得和長期資本增值為投資目標(biāo)，風(fēng)險要較優(yōu)先股基金高。按基金投資分散化程度，可將股票型基金分為一般普通股基金和專門化基金，前者是指將基金資產(chǎn)分散投資于各類普通股票上，后者是指將基金資產(chǎn)投資于某些特殊行業(yè)股票上，風(fēng)險較大，但可能具有較好的潛在收益。

按基金投資的目的，可將股票型基金分為資本增值型基金、成長型基金及收入型基金。資本增值型基金投資的主要目的是追求資本快速增長，以此帶來資本增值，該類基金風(fēng)險高、收益也高。

成長型基金投資于那些具有成長潛力并能帶來收入的普通股票上，具有一定的風(fēng)險。股票收入型基金投資于具有穩(wěn)定發(fā)展前景的公司所發(fā)行的股票，追求穩(wěn)定的股利分配和資本利得，這類基金風(fēng)險小，收入也不高。

股票基金特點①與其他基金相比，股票基金的投資對象具有多樣性，投資目的也具有多樣性。②與投資者直接投資于股票市場相比，股票基金具有分散風(fēng)險、費(fèi)用較低等特點。

對一般投資者而言，個人資本畢竟是有限的，難以通過分散投資種類而降低投資風(fēng)險。但若投資于股票基金，投資者不僅可以分享各類股票的收益，而且也可以通過投資于股票基金而將風(fēng)險分散于各類股票上，大大降低了投資風(fēng)險。

此外。投資者投資了股票基金，還可以享受基金大額投資在成本上的相對優(yōu)勢，降低投資成本，提高投資效益，獲得規(guī)模效益的好處。

③從資產(chǎn)流動性來看，股票基金具有流動性強(qiáng)、變現(xiàn)性高的特點。股票基金的投資對象是流動性極好的股票，基金資產(chǎn)質(zhì)量高、變現(xiàn)容易。

④對投資者來說，股票基金經(jīng)營穩(wěn)定、收益可觀。一般來說，股票基金的風(fēng)險比股票投資的風(fēng)險低。

因而收益較穩(wěn)定。不僅如此，封閉式股票基金上市后，投資者還可以通過在交易所交易獲得買賣差價金期滿后，投資者享有分配剩余資產(chǎn)的權(quán)利。

⑤股票基金還具有在國際市場上融資的功能和特點。就股票市場而言，其資本的國際化程度較外匯市場和債券市場為低。

一般來說，各國的股票基本上在本國市場上交易，股票投資者也只能投資于本國上市的股票或在當(dāng)?shù)厣鲜械纳贁?shù)外國公司的股票。在國外，股票基金則突破了這一限制、投資者可以通過購買股票基金，投資于其他國家或地區(qū)的股票市場，從而對證券市場的國際化具有積極的推動作用。

從海外股票市場的現(xiàn)狀來看，股票基金投資對象有很大一部分是外國公司股票。 以上就是關(guān)于股票基金投資的基礎(chǔ)入門知識介紹，股票基金投資入門知識有哪些？投資者應(yīng)該根據(jù)自身的投資目標(biāo)和收益風(fēng)險偏好確定購買什么類型的基金。

根據(jù)晨星的分類，股票型基金主要投資于股票，其收益高風(fēng)險也高。

5.期貨的基礎(chǔ)知識

第1章 期貨基本概念及期貨市場的產(chǎn)生與發(fā)展 第一節(jié) 期貨基本概念 （一）期貨合約：是指在交易所達(dá)成的，受法律約束的，并規(guī)定在將來特定地點和時間交割某一特定商品的標(biāo)準(zhǔn)化合約。

所謂標(biāo)準(zhǔn)化合約是指合約的數(shù)量、質(zhì)量、交貨時間和地點等都是既定的，唯一的變量是價。 在談?wù)摵霞s時，人們很自然地認(rèn)為，合約就是印得密密麻麻的一紙文書。

誠然，期貨合約確實涉及大量的文件和文書工作，但是期貨合約并非一紙文書。期貨合約是通過期貨交易所達(dá)成的一項具有法律約束力的協(xié)議，即同意在將來買賣某種商品的契約。

期貨合約的標(biāo)準(zhǔn)化條款一般包括： （1）交易數(shù)量和單位條款。每種商品的期貨合約規(guī)定了統(tǒng)一的、標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)量和數(shù)量單位，統(tǒng)稱“交易單位”。

例如，大連商品交易所規(guī)定大豆期貨合約的交易單位為10噸。也就是說，你在大連商品交易所買賣大豆期貨合約，起步就得10噸，用期貨市場的術(shù)語表達(dá)就是1手，這是最小的交易單位。

在期貨市場，你不可以買5噸或賣出8噸大豆。 （2）質(zhì)量和等級條款。

商品期貨合約規(guī)定了統(tǒng)一的、標(biāo)準(zhǔn)化的質(zhì)量等級，一般采用國家制定的商品質(zhì)量等級標(biāo)準(zhǔn)。例如，大連商品交易所大豆期貨的交割標(biāo)準(zhǔn)采用國標(biāo)。

（3）交割地點條款。期貨合約為期貨交易的實物交割指定了標(biāo)準(zhǔn)化的、統(tǒng)一的實物商品的交割倉庫，以保證實物交割的正常進(jìn)行。

大連是我國重要的糧食集散地之一，倉儲業(yè)非常發(fā)達(dá)，目前，大連商品交易所的指定交割倉庫都設(shè)在大連。 （4）交割期條款。

商品期貨合約對進(jìn)行實物交割的月份作了規(guī)定。剛開始商品期貨交易時，你最先注意到的是：每種商品有幾個不同的合約，每個合約標(biāo)示著一定的月份，如1999年11月大豆合約與2000年5月大豆合約。

（5）最小變動價位條款。指期貨交易時買賣雙方報價所允許的最小變動幅度，每次報價時價格的變動必須是這個最小變動價位的整數(shù)倍，大連商品交易所大豆期貨合約的最小變動價位為1元/噸。

也就是說，當(dāng)你買賣大豆期貨時，不可能出現(xiàn)2188.5元/噸這樣的價格。 （6）漲跌停板幅度條款。

指交易日期貨合約的成交價格不能高于或低于該合約上一交易日結(jié)算價的一定幅度。例如，大連商品交易所規(guī)定，大豆期貨的漲跌停板幅度為上一交易日結(jié)算價的3%。

(7)最后交易日條款。指期貨合約停止買賣的最后截止日期。

每種期貨合約都有一定的月份限制，到了合約月份的一定日期，就要停止合約的買賣，準(zhǔn)備進(jìn)行實物交割。例如，大連商品交易所規(guī)定，大豆期貨的最后交易日為合約月份的第十個交易日。

現(xiàn)附大連商品交易所黃大豆1號期貨合約供參考。 交易品種 黃大豆1號 交易單位 10噸/手 報價單位 人民幣 最小變動價位 1元/噸 漲跌停板幅度 上一交易日結(jié)算價的3% 合約交割月份 1,3,5,7,9,11 交易時間 每周一至周五上午9:00~11:30，下午13:30~15:00 最后交易日 合約月份第十個交易日 最后交割日 最后交易日后七日（遇法定節(jié)假日順延） 交割等級 具體內(nèi)容見附表 交割地點 大連商品交易所指定交割倉庫 交易保證金 合約價值的5% 交易手續(xù)費(fèi) 4元/手 交割方式 集中交割 交易代碼 A 上市交易所 大連商品交易所 （二）期貨交易：是指在期貨交易所內(nèi)集中買賣期貨合約的交易活動。

期貨交易的全過程可以概括為開倉、持倉、平倉或?qū)嵨锝桓睢? 開倉，是指交易者新買入或新賣出一定數(shù)量的期貨合約，例如，你可賣出10手大豆期貨合約，當(dāng)這一筆交易是你的第一次買賣時，就被稱為開倉交易。

在期貨市場上，買入或賣出一份期貨合約相當(dāng)于簽署了一份遠(yuǎn)期交割合同。開倉之后尚沒有平倉的合約，叫未平倉合約或者平倉頭寸，也叫持倉。

開倉時，買入期貨合約后所持有的頭寸叫多頭頭寸，簡稱多頭；賣出期貨合約后所持有的頭寸叫空頭頭寸，簡稱空頭。 如果交易者將這份期貨合約保留到最后交易日結(jié)束，他就必須通過實物交割來了結(jié)這筆期貨交易，然而，進(jìn)行實物交割的是少數(shù)。

大約99%的市場參與者都在最后交易日結(jié)束之前擇機(jī)將買入的期貨合約賣出，或?qū)①u出的期貨合約買回，即通過筆數(shù)相等、方向相反的期貨交易來對沖原有的期貨合約，以此了結(jié)期貨交易，解除到期進(jìn)行實物交割的義務(wù)。舉例而言，如果你賣出大豆2000年5月合約10手，那么，你就應(yīng)在2000年5月到期前，買進(jìn)10手同一個合約來對沖平倉，這樣，一開一平，一個交易過程就結(jié)束了。

這就象財務(wù)做帳一樣，同一筆資金進(jìn)出一次，帳就做平了。這種買回已賣出合約，或賣出已買入合約的行為就叫平倉。

交易者開倉之后可以選擇兩種方式了結(jié)期貨合約：要么擇機(jī)平倉，要么保留至最后交易日并進(jìn)行實物交割。 期貨交易者在買賣期貨合約時，可能盈利，也可能發(fā)生虧損。

那么，從交易者自己的角度看，什么樣交易是盈利的？什么樣的交易是虧損的？請看一個例子，比如，你選擇了1手大豆合約的買賣。你以2188元/噸的價格賣出明年5月份交割的1手大豆合約。

這時，你所處的交易部位就被稱為“空頭”部位，你現(xiàn)在可以說你是一位“賣空者”或者說你賣空1手大豆合約。 當(dāng)你成為空頭時，你有兩種選擇。

一種是一直到合約的期滿都保持空頭部位，交割時，你在現(xiàn)貨市場買入10噸大豆并提交給合約的買方。如果你能。

6.證券市場基礎(chǔ)知識和證券投資基金怎么學(xué)

學(xué)習(xí)證券市場基礎(chǔ)知識和證券投資基金基本要求：

1，股票，債券，證券投資基金等資本市場基礎(chǔ)工具的定義，性質(zhì)，特征，分類

2，金融期權(quán)，金融期貨和可轉(zhuǎn)換債券等金融衍生工具的定義，特征，組成要素，分類

3，證券市場的產(chǎn)生，發(fā)展，結(jié)構(gòu)，運(yùn)行

4，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的設(shè)立，主要業(yè)務(wù)，內(nèi)部控制和風(fēng)險指標(biāo)的管理

5，中國證券市場的法規(guī)體系，監(jiān)督構(gòu)架以及從業(yè)人員的道德規(guī)范和資格管理等基礎(chǔ)知識

6，要求熟練掌握證券和證券市場的基礎(chǔ)知識，基本理論，主要法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范

7，掌握證券中介機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)和風(fēng)險監(jiān)督

7.證券投資基金與證券投資基金基礎(chǔ)知識有區(qū)別嗎

投資基金按投資對象不同，通常分為證券投資基金和股權(quán)投資基金兩大類：證券投資基金投資于公開交易的證券；股權(quán)投資基金投資于非公開交易的股權(quán)。我國當(dāng)前社會上所說的“私募基金”，多數(shù)是指證券投資基金。私募證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。

私募證券投資基金和私募股權(quán)投資基金的區(qū)別主要有三個方面：

(1)私募股權(quán)基金投資項目的根本屬性特征是高風(fēng)險、高收益，這點明顯有別于風(fēng)險、收益相對較低的私募證券投資基金。

私募股權(quán)基金的風(fēng)險程度、收益程度均高于私募證券基金投資項目。這從根本上講在于投資私募股權(quán)基金、私募證券基金的機(jī)構(gòu)或者個人對風(fēng)險的承擔(dān)能力、預(yù)期的收益高低存在差異。

因此，私募股權(quán)基金主要是由機(jī)構(gòu)投資者出資而不是中小散戶認(rèn)購基金，中小散戶對私募股權(quán)投資的認(rèn)識不夠，不能承擔(dān)這份風(fēng)險，一般不會投入私募股權(quán)基金。同樣道理，私募股權(quán)基金通常不上市，不能由市場中小投資散戶來承擔(dān)風(fēng)險，私募股權(quán)基金的來源是有長期資金的機(jī)構(gòu)投資者如保險公司、養(yǎng)老退休基金、家族或慈善基金。

(2)投資對象和資產(chǎn)組合不同。

現(xiàn)有的私募證券投資基金一般投資于股票和其他流動性較強(qiáng)的證券，也有少量的房地產(chǎn)和實業(yè)項目；而私募股權(quán)基金是投資于一定行業(yè)的科技項目和成長性企業(yè)，通過對不同階段的項目、不同產(chǎn)業(yè)的項目的投資來分散風(fēng)險。

私募股權(quán)基金的投資對象既可以是“股權(quán)”也可以是“股票”。只是投資于股票能使私募股權(quán)基金獲得高于平均利潤率的收益。那種認(rèn)為只有私募證券投資基金投資于股票而私募股權(quán)基金不投資于股票的觀點是一種誤解。

(3)投資的期限和變現(xiàn)方式不同。

私募證券投資基金通常是短期投資，有較強(qiáng)的投機(jī)色彩，投資組合的變換較多，主要從證券市場的波動中套利；私募股權(quán)基金的投資期限較長，只能從投資項目的發(fā)展和成長中獲得回報。第二章私募股權(quán)基金及其在我國的發(fā)展現(xiàn)狀第二節(jié)私募股權(quán)基金發(fā)展的國際比較一、美國私募股權(quán)基金的發(fā)展美國私募股權(quán)基金的活動可以追溯到19世紀(jì)末期，當(dāng)時有不少富有的私人銀行家，通過律師、會計師的介紹和安排，直接將資金投資于風(fēng)險較大的石油、鋼鐵、鐵路等新興產(chǎn)業(yè)中。這類投資完全是由投資者個人自行決策，沒有專門的機(jī)構(gòu)進(jìn)行組織。