金融法整理(金融法的復(fù)習(xí)重點(diǎn))

1.金融法的復(fù)習(xí)重點(diǎn)

從現(xiàn)有金融行業(yè)來看，主要包括：銀行、證券、保險(xiǎn)、信托，這四個(gè)部分。

在我國的教科書中，銀行、證券、保險(xiǎn)是被主要關(guān)注的地方，針對(duì)三個(gè)部門，中國設(shè)立了專門的管理部門：中國人民銀行（以及銀監(jiān)會(huì)）、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)。信托無論是在立法上還是在社會(huì)實(shí)踐中都沒有其他三個(gè)方面受到廣泛的關(guān)注。

涉及到的金融行業(yè)的法律法規(guī)的內(nèi)容主要涉及的為三個(gè)方面：一是金融機(jī)構(gòu)與消費(fèi)者的關(guān)系，二是金融機(jī)構(gòu)之間的關(guān)系，三是金融機(jī)構(gòu)與行政監(jiān)管者之間的關(guān)系。 對(duì)于第一個(gè)關(guān)系，從性質(zhì)來看是民事關(guān)系，應(yīng)當(dāng)通過民事法律來解決。

對(duì)于第二個(gè)關(guān)系，這是一種行業(yè)經(jīng)營(yíng)者之間的關(guān)系，應(yīng)當(dāng)通過一些行業(yè)的規(guī)則加以管理，但是很遺憾的是中國的行業(yè)管理往往都是行政監(jiān)管者來實(shí)現(xiàn)的，而基于一種民間的行業(yè)管理與西方社會(huì)相比還是有很大的差距。對(duì)于第三個(gè)關(guān)系，從法律性質(zhì)上看，是一種行政法律關(guān)系，應(yīng)當(dāng)通過行政法律來調(diào)整。

從現(xiàn)有的一些法律來看，這三個(gè)方面的內(nèi)容往往都包括。這主要是涉及到這些行業(yè)時(shí)的特殊性造成的。

2.08年10月自學(xué)考金融法的重點(diǎn)

1.宏微觀經(jīng)濟(jì)學(xué) 本課程5學(xué)分，課內(nèi)學(xué)時(shí)90，開設(shè)一學(xué)期。

通過本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)生掌握宏觀與微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本原理、基本知識(shí)、為學(xué)習(xí)其它財(cái)經(jīng)類課程奠定基礎(chǔ)。 本課程的主要內(nèi)容：宏微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究對(duì)象與方法、政府與市場(chǎng)、企業(yè)組織與創(chuàng)新過程、企業(yè)生產(chǎn)行為與收入分配、消費(fèi)行為、產(chǎn)業(yè)組織、宏觀經(jīng)濟(jì)的均衡與非均衡、財(cái)政與稅收、銀行與貨幣政策、通貨膨脹與通貨緊縮、穩(wěn)定增長(zhǎng)與微調(diào)、國際經(jīng)濟(jì)、社會(huì)福利理論與政策等。

先修課程：經(jīng)濟(jì)數(shù)學(xué)基礎(chǔ)、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理。 2.現(xiàn)代貨幣金融學(xué)說 本課程4學(xué)分，課內(nèi)學(xué)時(shí)72，開設(shè)一學(xué)期。

現(xiàn)代貨幣金融學(xué)說是金融學(xué)專業(yè)的必修課。學(xué)習(xí)該課程要求掌握現(xiàn)代西方貸幣金融理論的基本理論和基本的分析方法，并在學(xué)習(xí)中處理好全面與重點(diǎn)、理解與記憶、原則與方法的關(guān)系。

在學(xué)習(xí)與理解過程中，還應(yīng)注意本課程理論性較強(qiáng)的特點(diǎn)，通過該課程的學(xué)習(xí)，能比較完整地掌握現(xiàn)代西方貨幣金融理論的基本理論框架，并運(yùn)用到金融實(shí)踐中。 現(xiàn)代貨幣金融學(xué)說課程以貨幣為主要對(duì)象，重點(diǎn)研究貨幣與經(jīng)濟(jì)的關(guān)系及貨幣對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響。

它主要通過對(duì)利率理論、貨幣需求理論、貨幣供給理論等方面的研究，闡述貨幣與通貨膨脹的關(guān)系以及貨幣政策的有效性等問題，從而具有較強(qiáng)的理論和現(xiàn)實(shí)意義。 先修課程：西方經(jīng)濟(jì)學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)說史等。

3.保險(xiǎn)學(xué)概論 本課程4學(xué)分，課內(nèi)學(xué)時(shí)72，開設(shè)一學(xué)期。 通過本課程的教學(xué)，使學(xué)生掌握保險(xiǎn)學(xué)的基本理論、基礎(chǔ)知識(shí)和基本業(yè)務(wù)。

保險(xiǎn)學(xué)概論的主要內(nèi)容包括：保險(xiǎn)與保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)的產(chǎn)生與發(fā)展、保險(xiǎn)基金、保險(xiǎn)的形態(tài)、保險(xiǎn)合同、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)原則以及保險(xiǎn)市場(chǎng)等。 先修課程：政治經(jīng)濟(jì)學(xué)、貨幣銀行學(xué)。

4.金融統(tǒng)計(jì)分析 本課程4學(xué)分，課內(nèi)學(xué)時(shí)72，開設(shè)一學(xué)期。 金融統(tǒng)計(jì)分析是金融學(xué)專業(yè)的必修課。

通過本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)生掌握金融統(tǒng)計(jì)分析的基本原理和基本業(yè)務(wù)知識(shí)，為作好實(shí)際金融統(tǒng)計(jì)分析工作打下基礎(chǔ)。 金融統(tǒng)計(jì)分析主要講述金融統(tǒng)計(jì)分析的基本原理、金融統(tǒng)計(jì)分析的意義、金融分析模型、信貸統(tǒng)計(jì)、現(xiàn)金收支和貨幣流通統(tǒng)計(jì)、對(duì)外金融統(tǒng)計(jì)分析、金融市場(chǎng)統(tǒng)計(jì)、保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)等。

先修課程：貨幣銀行學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)原理、經(jīng)濟(jì)數(shù)學(xué)基礎(chǔ)等。 后續(xù)課程：經(jīng)濟(jì)學(xué)方法論、金融工程學(xué)等。

5.中央銀行理論與實(shí)務(wù) 本課程4學(xué)分，課內(nèi)學(xué)時(shí)72，開設(shè)一學(xué)期。 中央銀行理論與實(shí)務(wù)是金融學(xué)專業(yè)的一門必修課。

通過本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)生掌握中央銀行通過貨幣政策管理來調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)的基本理論與方法，為正確認(rèn)識(shí)和掌握宏觀金融理論打下基礎(chǔ)。 本課程的主要內(nèi)容包括：中央銀行的一般理論、中央銀行業(yè)務(wù)、中央銀行貨幣政策、中央銀行金融監(jiān)管及風(fēng)險(xiǎn)防范、中央銀行宏觀金融調(diào)控等。

6.金融理論前沿課題 本課程為專題性質(zhì)，3學(xué)分，課內(nèi)學(xué)時(shí)54，開設(shè)一學(xué)期。 金融理論前沿課題是金融學(xué)專業(yè)的一門必修課。

通過本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)生掌握金融經(jīng)濟(jì)理論發(fā)展的前沿，了解學(xué)科發(fā)展的動(dòng)態(tài)和方向。 本課程的先修課程為貨幣銀行學(xué)、現(xiàn)代貨幣金融學(xué)說、宏微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)等。

7.公司財(cái)務(wù) 本課程4學(xué)分，課內(nèi)學(xué)時(shí)72，開設(shè)一學(xué)期。 公司財(cái)務(wù)是金融學(xué)專業(yè)的必修課，它以企業(yè)的投資與籌資以及相關(guān)的問題為研究對(duì)象。

通過本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)員了解、掌握現(xiàn)代公司的生存、發(fā)展與金融市場(chǎng)的關(guān)系；現(xiàn)代公司財(cái)務(wù)、資產(chǎn)等管理的主要內(nèi)容。學(xué)好這門課，對(duì)分析復(fù)雜且處于迅速變動(dòng)中的中國企業(yè)和金融市場(chǎng)來說，將是十分有益的。

本課程的主要內(nèi)容：公司和金融市場(chǎng)的概念，從公司的組織形式談公司的金融管理，從金融市場(chǎng)的構(gòu)成和特點(diǎn)談公司的資金融通；利率和匯率的基本理論；公司的資本結(jié)構(gòu)和資本成本；公司的融資管理；現(xiàn)金流量估算，各種投資評(píng)估方法的異同，風(fēng)險(xiǎn)和資本限額條件下的投資決策；公司的資金管理，包括現(xiàn)金、應(yīng)收帳款、有價(jià)證券、存貨；公司兼并、收購和重組；跨國金融管理的特殊性和復(fù)雜性。 先修課程：政治經(jīng)濟(jì)學(xué)、基礎(chǔ)會(huì)計(jì)、貨幣銀行學(xué)等。

8.金融法規(guī) 本課程4學(xué)分，課內(nèi)學(xué)時(shí)72，開設(shè)一學(xué)期。 金融法規(guī)是金融學(xué)專業(yè)本科開放教育的一門必修課。

通過本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)生掌握金融法的一般原理，熟悉金融法規(guī)的基本內(nèi)容，增強(qiáng)金融法制觀念，為更好防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。 本課程主要研究金融法的一般理論、中央銀行法、商業(yè)銀行法、證券法、票據(jù)法、保險(xiǎn)法、國際貨幣金融法等法律、法規(guī)。

先修課程：貨幣銀行學(xué)、中央銀行理論與實(shí)務(wù)、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理、現(xiàn)代金融業(yè)務(wù)等。

3.金融法包括哪些法律

金融法-概念 金融法是調(diào)整金融關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。

具體地講，金融法就是國家立法中確立金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、組織、性質(zhì)、地位和職能的法律規(guī)范，國家金融主管機(jī)關(guān)在組織、管理金融事業(yè)和調(diào)控、監(jiān)管金融市場(chǎng)過程中所形成的金融調(diào)控與監(jiān)管關(guān)系的法律規(guī)范，以及調(diào)整銀行及其他金融機(jī)構(gòu)從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中發(fā)生的經(jīng)濟(jì)交易關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。 金融法是一個(gè)集合概念，在我國現(xiàn)行法律體系中，并不存在一部以“金融法”命名的法律或者法規(guī)，但它自成一類規(guī)范或“一個(gè)法群”（abodyoflaw），被公認(rèn)是我國市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律體系中的一個(gè)重要組成部分。

從不同法律規(guī)范的調(diào)整對(duì)象來看，金融法也有廣義和狹義之分。 狹義的金融法專指銀行法，這是因?yàn)殂y行是金融體系的核心，銀行法是金融法的基本法；廣義的金融法則除包括銀行法外，還包括貨幣法、票據(jù)法、證券法、信托法、基金法、保險(xiǎn)法等。

一般所稱的金融法，是指廣義上的金融法。金融法-金融法學(xué) （圖）張學(xué)森《金融法學(xué)》張學(xué)森《金融法學(xué)》金融法學(xué)是以研究我國金融法及其發(fā)展規(guī)律為主要對(duì)象的一門獨(dú)立的法律科學(xué)，在我國法學(xué)體系中占有十分重要的地位。

任何一門科學(xué)，不論是自然科學(xué)還是社會(huì)科學(xué)，都有各自特定的研究對(duì)象。作為法律科學(xué)的金融法學(xué)，當(dāng)然也不例外。

金融法是調(diào)整金融關(guān)系的法律規(guī)范的總稱，金融法學(xué)即以金融法律規(guī)范及其發(fā)展規(guī)律作為自己的研究對(duì)象。可以說，金融法學(xué)是對(duì)金融法律規(guī)范及其發(fā)展規(guī)律進(jìn)行理論概括的科學(xué)。

實(shí)際上，金融法學(xué)除主要研究我國現(xiàn)行的金融法及其發(fā)展規(guī)律外，還包括古今中外的金融立法及其規(guī)律，并進(jìn)行比較研究，吸取其有益的因素。金融法學(xué)在法律科學(xué)體系中的地位如何呢？我國的法律，按照它調(diào)整的社會(huì)關(guān)系的內(nèi)容和范圍的不同，可以分為若干個(gè)部門。

部門法學(xué)，是以特定的部門法為研究對(duì)象來劃分的。 金融法學(xué)在法律科學(xué)中的地位，是與金融法在我國立法體系中的地位相聯(lián)系、相適應(yīng)的。

金融法是作為獨(dú)立法律部門的經(jīng)濟(jì)法的一個(gè)重要分支，它是法律體系第三層次的一個(gè)組成部分。而作為一個(gè)法律學(xué)科，金融法學(xué)就是屬于經(jīng)濟(jì)法學(xué)的一個(gè)重要組成部分，可稱為法學(xué)的三級(jí)學(xué)科。

對(duì)于金融法學(xué)在法學(xué)中的地位，有專家將其稱為是“一個(gè)亞法律學(xué)科”。

4.

金融法，是調(diào)整貨幣資金融通和信用活動(dòng)中所發(fā)生的金融關(guān)系的法律規(guī)范總稱。

具體講，金融法是由國家制定或認(rèn)可的，用以確定金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)、地位和職責(zé)權(quán)限，并調(diào)整在金融活動(dòng)中所形成的金融關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。金融法的調(diào)整對(duì)象是在金融活動(dòng)中產(chǎn)生的各種金融關(guān)系。

金融活動(dòng)包括商業(yè)金融活動(dòng)與政府金融活動(dòng)。其中商業(yè)金融活動(dòng)既包括傳統(tǒng)的直接金融活動(dòng)、間接金融活動(dòng)、金融中介活動(dòng)，又包括具有創(chuàng)新意義的衍生金融活動(dòng)；政府金融活動(dòng)則包括金融調(diào)控與金融監(jiān)管活動(dòng)。

由此，金融法調(diào)整的對(duì)象即為在商業(yè)金融活動(dòng)中形成的金融交易關(guān)系和在政府金融活動(dòng)中形成的金融調(diào)控與金融監(jiān)管關(guān)系。 （1）金融宏觀調(diào)控關(guān)系金融調(diào)控關(guān)系。

即國家及其授權(quán)的金融主管機(jī)關(guān)，為實(shí)現(xiàn)其貨幣政策目標(biāo)而對(duì)貨幣供應(yīng)量和市場(chǎng)利率實(shí)施調(diào)控而與其他金融主體之間產(chǎn)生的關(guān)系。（2）金融監(jiān)管關(guān)系金融監(jiān)管關(guān)系。

即國家及其授權(quán)的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)、金融業(yè)務(wù)、金融市場(chǎng)實(shí)施監(jiān)管而與其他主體之間產(chǎn)生的關(guān)系。 （3）金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)關(guān)系金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)關(guān)系指金融機(jī)構(gòu)在從事商業(yè)性業(yè)務(wù)活動(dòng)中與其他金融主體之間發(fā)生的平等主體之間的經(jīng)濟(jì)關(guān)系，包括：①間接金融關(guān)系，指金融機(jī)構(gòu)因開展間接融資活動(dòng)而與其他存、貸款主體之間的資金融通關(guān)系，包括存款關(guān)系、儲(chǔ)蓄關(guān)系、借貸關(guān)系和同業(yè)拆借關(guān)系等。

②直接融資關(guān)系，非金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)組織和個(gè)人之間在金融市場(chǎng)上產(chǎn)生的直接融資關(guān)系。這主要包括：證券發(fā)行關(guān)系；證券交易關(guān)系。

③金融中介服務(wù)關(guān)系，指金融機(jī)構(gòu)因開展金融中介服務(wù)而與其他非金融機(jī)構(gòu)的法人、非法人組織和自然人之間的金融中介關(guān)系，包括貨幣市場(chǎng)上的中介服務(wù)關(guān)系，例如結(jié)算、匯兌、咨詢、信托、租賃、代理、擔(dān)保等關(guān)系；資本市場(chǎng)上的中介關(guān)系，例如證券的承銷與登記、托管與清算、證券投資咨詢及財(cái)務(wù)審計(jì)、資產(chǎn)評(píng)估與法律鑒證等關(guān)系。 ④衍生金融關(guān)系，指金融機(jī)構(gòu)因開展衍生金融交易活動(dòng)而與其他金融主體之間的關(guān)系，包括遠(yuǎn)期合約關(guān)系、互換業(yè)務(wù)關(guān)系、調(diào)期交易關(guān)系、期貨期權(quán)交易關(guān)系等。

（4）金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部關(guān)系是指金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部分支機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其權(quán)責(zé)、金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部管理制度等。