眾籌項(xiàng)目審核流程
眾籌項(xiàng)目審核流程
眾籌項(xiàng)目審核流程
一、項(xiàng)目初審
初審包括書面初審和現(xiàn)場初審兩個(gè)部分。書面初審以項(xiàng)目的商業(yè)計(jì)劃書為主，而現(xiàn)場初審則要求擁有熟悉相關(guān)行業(yè)的人員到企業(yè)現(xiàn)場走訪，調(diào)研企業(yè)現(xiàn)實(shí)生產(chǎn)經(jīng)營、運(yùn)作等狀況。
1、書面初審
創(chuàng)微平臺會指派項(xiàng)目部、風(fēng)控部、法務(wù)部、財(cái)務(wù)部對項(xiàng)目進(jìn)行書面初審，主要方式是審閱項(xiàng)目的商業(yè)計(jì)劃書或融資計(jì)劃書。
需了解項(xiàng)目基本要件，包括項(xiàng)目基本情況、證件狀況、資金投入、產(chǎn)品定位、生產(chǎn)過程的時(shí)間計(jì)劃保證等。
其中，項(xiàng)目和項(xiàng)目負(fù)責(zé)人的核心經(jīng)歷、項(xiàng)目概況、產(chǎn)品或服務(wù)的獨(dú)創(chuàng)性及主要顧客群、營銷策略、主要風(fēng)險(xiǎn)，尤其融資要求、預(yù)期回報(bào)率和現(xiàn)金流預(yù)測等數(shù)字內(nèi)容更是眾籌平臺重點(diǎn)考察的內(nèi)容。
同時(shí)，還特別關(guān)注項(xiàng)目優(yōu)質(zhì)的管理模式、發(fā)展計(jì)劃的高增長率、潛在的成長性和規(guī)模等。
投資者會從投資組合分散風(fēng)險(xiǎn)的角度來考察一項(xiàng)投資對其投資組合的意義。
2、現(xiàn)場調(diào)研
眾籌平臺平臺在仔細(xì)審查過項(xiàng)目的商業(yè)計(jì)劃書后，如果認(rèn)為初步符合平臺的投資項(xiàng)目范圍，會根據(jù)地域需求到項(xiàng)目實(shí)施現(xiàn)場實(shí)地走訪。
這一過程中，平臺主要的目的是將上述書面調(diào)查得出的信息與現(xiàn)場調(diào)研相互印證。對項(xiàng)目經(jīng)營情況有一個(gè)全面認(rèn)識，如生產(chǎn)線是否正常運(yùn)轉(zhuǎn)，管理是否規(guī)范，客戶數(shù)量與質(zhì)量如何，客戶對企業(yè)的服務(wù)是否滿意等。
二、簽署項(xiàng)目意向書
通過項(xiàng)目初審，眾籌平臺平臺與項(xiàng)目負(fù)責(zé)人進(jìn)行談判。本輪談判的目的在于簽署《委托融資服務(wù)協(xié)議書》，因此談判的主要內(nèi)容圍繞投資價(jià)格、股權(quán)數(shù)量、業(yè)績要求和退出安排等核心商業(yè)條款展開，雙方就上述核心條款達(dá)成一致后，才有進(jìn)行下一步談判的可能和必要。
同 時(shí)，本輪談判的過程中仍然可能穿插進(jìn)行一些類似現(xiàn)場考察、問卷調(diào)查的程序，以便平臺進(jìn)一步評估項(xiàng)目的價(jià)值。若涉及一些商業(yè)秘密的問題，負(fù)責(zé)人可能要求平臺 先行簽訂保密協(xié)議，并在滿足投資者了解項(xiàng)目的目的基礎(chǔ)上盡量少地披露商業(yè)秘密。當(dāng)雙方就核心商業(yè)條款達(dá)成一致后，就可以簽訂《委托融資服務(wù)協(xié)議書》。
三、盡職調(diào)查
盡職調(diào)查，也稱謹(jǐn)慎性調(diào)查。眾籌平臺平臺在與目標(biāo)項(xiàng)目達(dá)成初步合作意向后，經(jīng)協(xié)商一致，平臺對項(xiàng)目一切與本次投資有關(guān)的事項(xiàng)進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查、資料分析的一系列活動(dòng)，主要包括財(cái)務(wù)盡職調(diào)查和法律盡職調(diào)查。
1、財(cái)務(wù)盡職調(diào)查
財(cái)務(wù)盡職調(diào)查主要是指由財(cái)務(wù)專業(yè)人員針對目標(biāo)項(xiàng)目中與投資有關(guān)的財(cái)務(wù)狀況的審閱、分析等調(diào)查。
財(cái)務(wù)盡職調(diào)查可分為對目標(biāo)項(xiàng)目總體財(cái)務(wù)信息的調(diào)查和對具體財(cái)務(wù)狀況的調(diào)查。
2、法律盡職調(diào)查
法 律盡職調(diào)查主要包括：項(xiàng)目方章程中的各項(xiàng)條款，尤其對重要的決定；項(xiàng)目方主要財(cái)產(chǎn)，了解其所有權(quán)歸屬； 項(xiàng)目方全部的對外書面合同，特別注意在控制權(quán)改變 后合同是否繼續(xù)有效；在債務(wù)方面，應(yīng)審查項(xiàng)目方的一切債務(wù)關(guān)系，注意其償還期限、利率及債權(quán)人對其是否有限制；其他問題如公司與供應(yīng)商或代理銷售商之間的 權(quán)利義務(wù)、公司與員工之間的雇傭合同及有關(guān)工資福利待遇的規(guī)定等也須予以注意；項(xiàng)目方過去所涉及的以及將來可能涉及的訴訟案件，以便弄清這些訴訟案件是否 會影響到目前和將來的利益。
3、其他調(diào)查
除上述兩大類盡職調(diào)查項(xiàng)目外，可能還需要進(jìn)行環(huán)保盡職調(diào)查、業(yè)務(wù)盡職調(diào)查、人力資源調(diào)查等。
眾籌平臺項(xiàng)目審核流程2017-04-20 15:14 | #2樓
項(xiàng)目初審是流程的第一步。初審包括書面初審和現(xiàn)場初審兩個(gè)部分。書面初審以項(xiàng)目的商業(yè)計(jì)劃書為主，而現(xiàn)場初審則要求擁有熟悉相關(guān)行業(yè)的人員到企業(yè)現(xiàn)場走訪，調(diào)研企業(yè)現(xiàn)實(shí)生產(chǎn)經(jīng)營、運(yùn)作等狀況。 ◆書面初審
眾籌平臺管理委員會對項(xiàng)目進(jìn)行書面初審的主要方式是審閱項(xiàng)目的商業(yè)計(jì)劃書或融資計(jì)劃書。需要了解項(xiàng)目的基本要件，包括項(xiàng)目基本情況、證件狀況、資金投入、產(chǎn)品定位、生產(chǎn)過程的時(shí)間計(jì)劃保證等，其真正關(guān)注的集中于商業(yè)計(jì)劃書的一部分內(nèi)容，即項(xiàng)目和項(xiàng)目負(fù)責(zé)人的核心經(jīng)歷、項(xiàng)目概況、產(chǎn)品或服務(wù)的獨(dú)創(chuàng)性及主要顧客群、營銷策略、主要風(fēng)險(xiǎn)，尤其融資要求、預(yù)期回報(bào)率和現(xiàn)金流預(yù)測等數(shù)字內(nèi)容更是眾籌平臺需要重點(diǎn)考察的內(nèi)容。同時(shí)，還應(yīng)特別關(guān)注項(xiàng)目優(yōu)質(zhì)的管理模式、發(fā)展計(jì)劃的高增長率、潛在的成長性和規(guī)模等。投資者會從投資組合分散風(fēng)險(xiǎn)的角度來考察一項(xiàng)投資對其投資組合的意義。
◆現(xiàn)場調(diào)研
眾籌平臺在仔細(xì)審查過項(xiàng)目的商業(yè)計(jì)劃書后，如果認(rèn)為初步符合平臺的投資項(xiàng)目范圍，一般會要求到項(xiàng)目實(shí)施現(xiàn)場實(shí)地走訪。這一過程中，平臺主要的目的是將上述書面調(diào)查得出的信息與現(xiàn)場調(diào)研相互印證。對項(xiàng)目經(jīng)營情況有一個(gè)感性認(rèn)識，如生產(chǎn)線是否正常運(yùn)轉(zhuǎn)，管理是否規(guī)范，客戶數(shù)量與質(zhì)量如何，客戶對企業(yè)的服務(wù)是否滿意等。
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