分析金融的方法內(nèi)容(金融分析方法)
1.金融有哪些分析方法
金融分析一共有以下這些方法
1、套利是指利用一個(gè)或多個(gè)市場上存在的價(jià)格差，在不冒任何風(fēng)險(xiǎn)（或風(fēng)險(xiǎn)極小的）情況下通過踐買貴賣賺取利差的行為。套利是市場無效率的產(chǎn)物。在有效的金融市場上，金融資產(chǎn)不合理定價(jià)引發(fā)的套利行為，最終會(huì)使市場重新回到不存在套利機(jī)會(huì)的均衡狀態(tài)，這時(shí)確定的價(jià)格就是無套利均衡價(jià)格。
2、風(fēng)險(xiǎn)中性指的是這樣一種狀態(tài)：投資者并不需要額外的收益來吸引他們承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)；所有現(xiàn)金流量都可以通過無風(fēng)險(xiǎn)利率進(jìn)行貼現(xiàn)求得現(xiàn)值。無套利定價(jià)法與風(fēng)險(xiǎn)中性定價(jià)法可謂殊途同歸。
3、狀態(tài)價(jià)格定價(jià)技術(shù)是無套利原則以及證券復(fù)制技術(shù)的具體運(yùn)用。如果我們知道某種資產(chǎn)在未來各種狀態(tài)下的回報(bào)狀況以及市場無風(fēng)險(xiǎn)利率水平，我們就可以對該資產(chǎn)進(jìn)行定價(jià)。
4、積木分析法主要以圖形來分析收益/風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系以及金融工具之間的組合/分解關(guān)系。
2.金融業(yè)的主要內(nèi)容和學(xué)習(xí)方法
金融要學(xué)習(xí)的相關(guān)內(nèi)容有很多： 專業(yè)課： 金融市場學(xué) 國際金融學(xué) 中央銀行學(xué) 商業(yè)銀行經(jīng)營學(xué) 保險(xiǎn)學(xué) 金融中介學(xué) 公司理財(cái) 公司金融 中央銀行學(xué) 國際結(jié)算 金融工程學(xué) 投資學(xué) 銀行信貸管理 貨幣金融學(xué) 貨幣銀行學(xué) 財(cái)務(wù)管理 投資銀行學(xué) 證券投資學(xué) 金融法律基礎(chǔ) 信貸學(xué) 比較銀行學(xué) 公共課： 國際貿(mào)易 國際經(jīng)濟(jì)學(xué) 基礎(chǔ)會(huì)計(jì) 財(cái)政學(xué) 西方經(jīng)濟(jì)學(xué)（微觀、宏觀） 政治經(jīng)濟(jì)學(xué) 統(tǒng)計(jì)學(xué) 還有很多呢 至于學(xué)習(xí)方法： 主要就是多讀一些相關(guān)著作，這些專業(yè)課也要多了解，老師會(huì)告訴你的。
3.金融學(xué)包括哪些內(nèi)容
金融學(xué)是以融通貨幣和貨幣資金的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)為研究對象的學(xué)科。
1、金融的內(nèi)容可概括為貨幣的發(fā)行與回籠，存款的吸收與付出，貸款的發(fā)放與回收，金銀、外匯的買賣，有價(jià)證券的發(fā)行與轉(zhuǎn)讓，保險(xiǎn)、信托、國內(nèi)、國際的貨幣結(jié)算等。
2、從事金融活動(dòng)的機(jī)構(gòu)主要有銀行、信托投資公司、保險(xiǎn)公司、證券公司，還有信用合作社、財(cái)務(wù)公司、投資信托公司、金融租賃公司以及證券、金銀、外匯交易所等。
3、金融學(xué)專業(yè)主要培養(yǎng)具有金融保險(xiǎn)理論基礎(chǔ)知識和掌握金融保險(xiǎn)業(yè)務(wù)技術(shù)，能夠運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)一般方法分析金融保險(xiǎn)活動(dòng)、處理金融保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，有一定綜合判斷和創(chuàng)新能力，能夠在中央銀行、商業(yè)銀行、政策性銀行、證券公司、人壽保險(xiǎn)公司。
財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、再保驗(yàn)公司、信托投資公司、金融租賃公司、金融資產(chǎn)公司、集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、投資基金公司及金融教育部門工作的高級專門人才。
擴(kuò)展資料：
金融學(xué)主要分類：
一、微觀金融學(xué)
微觀金融學(xué)，也即國際學(xué)術(shù)界通常理解的Finance，主要含公司金融、投資學(xué)和證券市場微觀結(jié)構(gòu)（Securities Market Microstructure）三個(gè)大的方向。微觀金融學(xué)科通常設(shè)在商學(xué)院的金融系內(nèi)。微觀金融學(xué)是目前我國金融學(xué)界和國際學(xué)界差距最大的領(lǐng)域，急需改進(jìn)。
二、宏觀金融學(xué)
1、國際學(xué)術(shù)界通常把與微觀金融學(xué)相關(guān)的宏觀問題研究稱為宏觀金融學(xué)（Macro Finance）。我個(gè)人認(rèn)為，Macro Finance 又可以分為兩類：
2、一是微觀金融學(xué)的自然延伸，包括以國際資產(chǎn)定價(jià)理論為基礎(chǔ)的國際證券投資和公司金融、金融市場和金融中介機(jī)構(gòu)（Financial Market And Intermediations ）等等。這類研究通常設(shè)在商學(xué)院的金融系和經(jīng)濟(jì)系內(nèi)。
3、第二類是國內(nèi)學(xué)界以前理解的“金融學(xué)”，包括“貨幣銀行學(xué)”和“國際金融”等專業(yè)，涵蓋有關(guān)貨幣、銀行、國際收支、金融體系穩(wěn)定性、金融危機(jī)的研究。這類專業(yè)通常設(shè)在經(jīng)濟(jì)系內(nèi)。
參考資料來源：百度百科-金融學(xué)
4.金融創(chuàng)新的內(nèi)容及方式都有哪些
1、金融工具創(chuàng)新
金融工具創(chuàng)新指金融業(yè)能為各種信用形式的演變和擴(kuò)展而適時(shí)地創(chuàng)造新的多樣化的金融產(chǎn)品，如支付方式、期限性、安全性、流動(dòng)性、利率、收益等方面具有新特征的有價(jià)證券、匯票、金融期貨等交易對象。
2、金融市場創(chuàng)新
金融市場創(chuàng)新指金融業(yè)通過金融工具創(chuàng)新而積極擴(kuò)展金融業(yè)務(wù)范圍，創(chuàng)造新的金融市場。歐洲證券市場源于20世紀(jì)70年代初期美國的證券公司首先在倫敦的歐洲債券市場，然后在世界各地設(shè)立分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行國際證券交易，其他國家紛紛仿效。
3、金融制度創(chuàng)新
金融制度創(chuàng)新是指在金融組織或金融機(jī)構(gòu)方面所進(jìn)行的制度性變革。它既指各國金融當(dāng)局調(diào)整金融政策、放松金融管制所導(dǎo)致的金融創(chuàng)新活動(dòng)，如建立新的組織機(jī)構(gòu)、實(shí)行新的管理方法來維護(hù)金融體系的穩(wěn)定，也包括金融組織在金融機(jī)構(gòu)制度方面所做的改革。
4、金融產(chǎn)品創(chuàng)新
金融產(chǎn)品的核心是滿足需求的功能，它包括金融工具和銀行服務(wù)。金融產(chǎn)品的形式是客戶所要求的產(chǎn)品種類、特色、方式、質(zhì)量和信譽(yù)，使客戶方便、安全、盈利。在國際金融市場上，金融創(chuàng)新的大部分屬于金融產(chǎn)品的創(chuàng)新。
金融創(chuàng)新（英語：financial innovation），是變更現(xiàn)有的金融體制和增加新的金融工具，以獲取現(xiàn)有的金融體制和金融工具所無法取得的潛在利潤，它是一個(gè)為盈利動(dòng)機(jī)推動(dòng)、緩慢進(jìn)行、持續(xù)不斷的發(fā)展過程。
隨著社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)新體制的確立，金融發(fā)展將主要依靠社會(huì)經(jīng)濟(jì)機(jī)體的內(nèi)部力量——金融創(chuàng)新來推動(dòng)。國有商業(yè)銀行的股份制改造，各種新型理財(cái)品種的推出，深圳中小企業(yè)板塊的建立等等都在一定程度上促進(jìn)了我國金融體系的完善。
5.融資方案分析應(yīng)包括哪些內(nèi)容
般來說企業(yè)融資方案主要涉及到如下的內(nèi)容：
一、資金籌措方案規(guī)劃
項(xiàng)目融資研究的成果最終歸結(jié)為編制一套完整的資金籌措方案，這一方案以分年投資計(jì)劃為基礎(chǔ)。實(shí)踐中常有項(xiàng)目的資本金與負(fù)債融資同比例到位的安排，或者先投入一部分資本金，剩余的資本金與債務(wù)融資同比例到位。
二、資金結(jié)構(gòu)分析
項(xiàng)目融資方案的設(shè)計(jì)及優(yōu)化中，資金結(jié)構(gòu)的分析是一項(xiàng)重要內(nèi)容。資金結(jié)構(gòu)的合理性和優(yōu)化由公平性、風(fēng)險(xiǎn)性、資金成本等多方因素決定。項(xiàng)目的資金結(jié)構(gòu)指項(xiàng)目籌集資金中股本資金、債務(wù)資金的形式、各種資金的占比、資金的來源。包括：項(xiàng)目資本金與負(fù)債融資比例、資本金結(jié)構(gòu)、債務(wù)資金結(jié)構(gòu)。
三、融資風(fēng)險(xiǎn)分析
出資能力風(fēng)險(xiǎn)及出資吸引力，項(xiàng)目的再融資能力項(xiàng)目實(shí)施過程種出現(xiàn)許多風(fēng)險(xiǎn)，將導(dǎo)致項(xiàng)目的融資方案變更，項(xiàng)目需要具備足夠的再融資能力。方案設(shè)計(jì)中中機(jī)院將考慮備用融資方案，主要包括：項(xiàng)目公司股東的追加投資承諾，貸款銀團(tuán)的追加貸款承諾，銀行貸款承諾高于項(xiàng)目計(jì)劃使用資金數(shù)額，以取得備用的貸款承諾。
項(xiàng)目融資預(yù)算的松緊程度中機(jī)院認(rèn)為項(xiàng)目的投資支出計(jì)劃與融資計(jì)劃的平衡應(yīng)當(dāng)匹配，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)留有一定富余量。利率及匯率風(fēng)險(xiǎn)利率是不斷變動(dòng)的，資金成本的不確定性，無論采取浮動(dòng)利率貸款或固定利率貸款都會(huì)存在利率風(fēng)險(xiǎn)。國際金融市場上，各國貨幣的比價(jià)在時(shí)刻變動(dòng)，這種變動(dòng)稱為匯率變動(dòng)。軟貨幣的匯率風(fēng)險(xiǎn)低，但有較高利率。
6.宏觀經(jīng)濟(jì)分析的主要方法有哪些
◆ 宏觀經(jīng)濟(jì)分析的主要方法 1.經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析對比。
經(jīng)濟(jì)指標(biāo)是反映經(jīng)濟(jì)活動(dòng)結(jié)果的一系列數(shù)據(jù)和比例關(guān)系。 （1） 先行指標(biāo)如：貨幣供應(yīng)量。
股票價(jià)格指數(shù)等。它們可以對國民經(jīng)濟(jì)的高峰和低谷進(jìn)行計(jì)算和預(yù)測。
（2） 同步指標(biāo)如：失業(yè)率。國民生產(chǎn)總值等。
它們反應(yīng)的是國民經(jīng)濟(jì)正在發(fā)生的情況，不預(yù)示將來的變動(dòng)。 （3） 滯后指標(biāo) 如：銀行短期商業(yè)貸款利率。
工商業(yè)未還貸款等。 2.計(jì)量經(jīng)濟(jì)模型。
它是表示經(jīng)濟(jì)變量及其主要影響因素之間的函授關(guān)系。 （1） 經(jīng)濟(jì)變量 （2） 參數(shù) （3） 隨機(jī)誤差 3.概率預(yù)測它實(shí)質(zhì)上是根據(jù)過去和現(xiàn)在來推測未來。
廣泛搜集經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的歷史和現(xiàn)時(shí)的資料是開展經(jīng)濟(jì)預(yù)測的基本條件，善于處理和運(yùn)用資料又是概率預(yù)測取得效果的必要手段?！?宏觀經(jīng)濟(jì)分析的主要內(nèi)容1. 宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行與證券市場 （1）宏觀經(jīng)濟(jì)形勢與政策因素：經(jīng)濟(jì)增長與經(jīng)濟(jì)周期，通貨膨脹，利率水平，匯率水平，貨幣政策，財(cái)政政策。
（2） 行業(yè)因素：行業(yè)周期，其它因素。 （3） 公司因素 （4）市場技術(shù)因素：股票市場上的投機(jī)操作，股票市場規(guī)律，證券管理部門的管制行為。
（5） 社會(huì)心理因素 （6） 市場效率因素 （7） 政治因素2. 宏觀經(jīng)濟(jì)變動(dòng)與證券市場 （1） 國內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）變動(dòng)對證券市場的影響： a. 持續(xù).穩(wěn)定.高速的GDP增長（證券價(jià)格上帳）； b. 高通脹下的GDP增長（證券價(jià)格下跌）； c. 宏觀控制下的GDP減速增長（平穩(wěn)漸升）； d. 轉(zhuǎn)折性的GDP變動(dòng)（由下跌轉(zhuǎn)為上升）； （2） 經(jīng)濟(jì)周期與股價(jià)波動(dòng)的關(guān)系， （3） 通貨膨脹對證券市場的影響： a. .溫和的.穩(wěn)定的通貨膨脹對股價(jià)影響較小； b. 通貨膨脹控制在可容忍的范圍內(nèi)，但經(jīng)濟(jì)處于景氣階段，股價(jià)也會(huì)持續(xù)上升； c. 嚴(yán)重的通貨膨脹是很危險(xiǎn)的； 3. 宏觀經(jīng)濟(jì)政策與證券市場 （1） 財(cái)政政策對證券市場的影響 財(cái)政政策有國家預(yù)算.稅收.國債.財(cái)政補(bǔ)貼.財(cái)政管理體制.轉(zhuǎn)移支付制度.在我國財(cái)政政策主要是發(fā)"相機(jī)抉擇"的作用.它分為松的財(cái)政政策.緊的財(cái)政政策和中性財(cái)政政策. 松的財(cái)政政策對證券市場的影響：減少稅收，降低稅率，擴(kuò)大減免稅范圍；擴(kuò)大財(cái)政支出，加大財(cái)政赤字；減少國債發(fā)行；增加財(cái)政補(bǔ)貼.這些都能刺激股價(jià)上漲. 當(dāng)社會(huì)總需求不足時(shí)，可單純使用松的財(cái)政政策，通過擴(kuò)大支出，增加赤字，以擴(kuò)大社會(huì)總需求；證券價(jià)格上漲；當(dāng)社會(huì)總供給不足時(shí)，單純使用緊縮的財(cái)政政策，通過減少赤字，增加公開市場上出售國債的數(shù)量，以及減少財(cái)政補(bǔ)貼等政策，壓縮社會(huì)總需求，證券價(jià)格下跌； 當(dāng)社會(huì)總供給大于總需求時(shí)，可搭配運(yùn)用"松"."緊"政策，如果支出總量效應(yīng)大于稅收效應(yīng)，證券價(jià)格將上漲；當(dāng)社會(huì)總供給小于總需求時(shí)，也可搭配運(yùn)用"松""緊"的財(cái)政政策，壓縮支出的緊縮效應(yīng)大于減少稅收的刺激效應(yīng)，對證券價(jià)格不利. （2） 貨幣政策對證券市場的影響 我國貨幣政策的目標(biāo)是：保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長. 貨幣政策工具有： 1.法定存款準(zhǔn)備金率.當(dāng)中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率時(shí)，商業(yè)銀行可運(yùn)用的資金減少，貸款能力下降，貨幣乘數(shù)變小，市場貨幣流通量便會(huì)相應(yīng)減少，在通貨膨脹時(shí)，可提高法定準(zhǔn)備金率，反之，則降低； 2.再貼現(xiàn)政策.它主要著重于短期政策效應(yīng)； 3.公開市場業(yè)務(wù).主要指在金融市場上公開買賣有價(jià)證券，以此來調(diào)節(jié)市場貨幣供應(yīng)量的政策行為.要增加貨幣供應(yīng)量時(shí)，就在金融市場上買進(jìn)有價(jià)證券（國債），反之就出售有價(jià)證券. 我國的貨幣政策分為緊的貨幣政策和松的貨幣政策. 緊的貨幣政策手段：如果市場物價(jià)上漲，需求過度，經(jīng)濟(jì)過度繁榮，被認(rèn)為是社會(huì)總需求大于總供給，這時(shí)會(huì)減少貨幣供應(yīng)量，提高利率，加強(qiáng)信貸控制； 松的貨幣政策手段：如果市場產(chǎn)品銷售不暢，經(jīng)濟(jì)運(yùn)轉(zhuǎn)困難，資金短缺，設(shè)備閑置，被認(rèn)為是社會(huì)總需求小于總供給，這時(shí)應(yīng)增加貨幣供應(yīng)量，降低利率，放松信貸控制；總的來說，在經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)，總需求不足，采取松的貨幣政策，在經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張時(shí)，總需求過大，采取緊的貨幣政策。 （3） 利率對證券市場的影響 利率上升，公司借款成本增加，利潤率下降，股票價(jià)格自然下降。
利率上升，將使負(fù)債經(jīng)營的企業(yè)更加困難，經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步加大，使股票和債券的價(jià)格下跌。 利率上升，將吸引資金轉(zhuǎn)向儲(chǔ)蓄，導(dǎo)致證券需求下降，證券價(jià)格下跌。
（4） 匯率對證券市場的影響 a. 匯率上升，本幣貶值，本國產(chǎn)品競爭力強(qiáng)，出口型企業(yè)將增加收益，進(jìn)口企業(yè)成本增加，利潤將受損。 b.匯率上升，本幣貶值，將導(dǎo)致資本流出本國，市場價(jià)格將下跌。
c.匯率上升，本幣表示的進(jìn)口商品價(jià)格提高，進(jìn)而帶動(dòng)國內(nèi)物價(jià)水平上漲，引起通貨膨脹。 d.匯率上升，為維持匯率穩(wěn)定，政府可能動(dòng)用外匯儲(chǔ)備，拋售外匯，減少本幣供應(yīng)量，市場價(jià)格將下跌；在同時(shí)回購國債時(shí)，國債市場價(jià)格將上揚(yáng)。
7.論述四種主要的證券分析方法
基本分析法、技術(shù)分析法、投資組合分析法和行為金融分析法。
基本分析方法又叫基本面分析，是根據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)及投資學(xué)等基本原理，對決定證券價(jià)值和價(jià)格的基本要素進(jìn)行分析，從而評估證券的投資價(jià)值，判斷證券的合理價(jià)位，最終提出相應(yīng)的投資建議的一種分析方法。任何資產(chǎn)都有其內(nèi)在價(jià)值，當(dāng)市場價(jià)格與其內(nèi)在價(jià)值不相等時(shí)就會(huì)出現(xiàn)“定價(jià)錯(cuò)誤”。
基本分析方法的主要內(nèi)容就是對能夠影響證券價(jià)格的因素，如宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)因素和公司具體因素三個(gè)層次進(jìn)行分析?；痉治龇椒ǖ膬?yōu)點(diǎn)主要是能夠比較全面地把握證券價(jià)格的基本走勢，適用于波動(dòng)周期比較長的證券價(jià)格預(yù)測；缺點(diǎn)是對短線投資者的指導(dǎo)作用比較弱，預(yù)測的精度比較低。
這些基本走勢若能夠預(yù)測出來，便不能夠被輕易左右，可見基本分析方法適合于長線投資。技術(shù)分析方法是以證券市場過去和現(xiàn)在的市場行為為分析對象，運(yùn)用圖表形態(tài)、邏輯和數(shù)學(xué)的方法，探索證券市場已有的一些典型變化規(guī)律，并據(jù)此預(yù)測證券市場的未來變化趨勢的技術(shù)方法。
該方法的基本假定是“歷史會(huì)重演”。它以證券市場已有的價(jià)、量為基礎(chǔ)，運(yùn)用圖示分析法，如K線類、切線類、波浪類；指標(biāo)分析法，如趨向指標(biāo)（DMI）、能量潮（OBV，又稱平衡成交量法，是由格蘭維爾于1963年提出。
能量潮是將成交量數(shù)量化，制成趨勢線，配合股價(jià)趨勢線，從價(jià)格的變動(dòng)及成交量的增減關(guān)系，推測市場氣氛。）及乖離率（BIAS，是測量股價(jià)偏離均線大小程度的指標(biāo)。）
等；量價(jià)關(guān)系分析法，如古典量價(jià)關(guān)系理論、葛蘭碧量價(jià)關(guān)系理論等。技術(shù)分析方法的優(yōu)點(diǎn)是以市場數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，對市場的反應(yīng)比較直接，其結(jié)果也更接近市場實(shí)際，分析的結(jié)論時(shí)效性強(qiáng)對短線投資有很強(qiáng)的指導(dǎo)意義。
其缺點(diǎn)是考慮問題的范圍較窄，對市場的長遠(yuǎn)趨勢不能進(jìn)行有效判斷。對廣大個(gè)人投資者來說，基本面分析和技術(shù)分析是最常見和最重要的方法，下面將這兩種方法做一下比較。
基本分析能夠從邏輯的角度說明價(jià)格漲跌的原因，而技術(shù)分析在入市時(shí)機(jī)的選擇上更有優(yōu)勢。一般相對而言，技術(shù)分析和基本分析相比，具有自身獨(dú)特的優(yōu)勢：第一，技術(shù)分析可提前反映價(jià)格趨勢的變化，具有領(lǐng)先優(yōu)勢。
歷史上一些最為著名的牛市或熊市在開始的時(shí)候，幾乎找不到任何表明經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)已改變了的資料，等到好消息或壞消息出籠的時(shí)候，新趨勢早已形成。第二，技術(shù)分析可確定出入市時(shí)機(jī)。
基本分析得出的結(jié)論雖帶有預(yù)見性，但容易造成過早入市，技術(shù)分析法在這方面卻可以充分發(fā)揮作用，當(dāng)圖表發(fā)出買入信號時(shí)，技術(shù)分析者可隨時(shí)買入。尤其是在期貨市場，其杠桿作用注定了時(shí)機(jī)的選擇是交易成敗的關(guān)鍵。
時(shí)機(jī)不對，即使交易者對大趨勢把握準(zhǔn)確，仍然可能賠錢。第三，技術(shù)分析比較靈活，適用于任何交易媒介和任何時(shí)間尺度，并且技術(shù)分析法的適用面極廣，它既可應(yīng)用于股票市場，也可運(yùn)用于期貨、期權(quán)市場，外匯、黃金市場等。
而基本分析在這一點(diǎn)上卻很受限制，由于它進(jìn)行的是因素分析，在分析某一市場之前，分析者必須成為這個(gè)市場的專家，了解這些市場的基本面情況，而經(jīng)濟(jì)基本面的資料太繁雜了，因此，基本分析者往往顧此失彼。第四，技術(shù)分析可以反映市場的心理和情緒。
純粹的基本分析法是一種邏輯方法，它假設(shè)投資者是理性的，而事實(shí)上金融市場的交易者在許多時(shí)候往往是非理性的，存在心理偏誤，這些心理偏誤會(huì)影響投資者的行為，從而對價(jià)格走勢產(chǎn)生重要的影響。由于這些情緒的發(fā)展需要時(shí)間來完成，所以，技術(shù)分析者有機(jī)會(huì)在趨勢的早期階段辨識這些心理的變化，滿懷信心地買進(jìn)或賣出。
投資組合分析法是根據(jù)不同的證券具有不同的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，通過構(gòu)建多種證券的組合投資以達(dá)到投資收益和投資風(fēng)險(xiǎn)平衡的分析方法，在處理上，它通過求解在特定的風(fēng)險(xiǎn)條件下實(shí)現(xiàn)收益的最大化或在特定的收益條件下使得風(fēng)險(xiǎn)最低，來求得組合內(nèi)各個(gè)證券的組合系數(shù)，進(jìn)而進(jìn)行組合投資的分析方法。它可以分為傳統(tǒng)的證券組合分析方法和現(xiàn)代證券組合分析方法。
傳統(tǒng)分析方法是根據(jù)不同證券對相同的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的不同反應(yīng)，來降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；而現(xiàn)代組合分析方法是一種數(shù)量化的組合管理方法，以實(shí)現(xiàn)投資收益和風(fēng)險(xiǎn)的最佳平衡，如馬克維茨的均值方差模型、夏普和林特納的資本資產(chǎn)定價(jià)模型和羅斯的套利定價(jià)理論。投資組合分析方法的優(yōu)點(diǎn)是在投資分析中對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類和定量化描述，尋求收益和風(fēng)險(xiǎn)的制衡（trade-off），在理論上證明了組合投資可以有效降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，還能夠運(yùn)用定量化的方法來求解證券組合中各個(gè)證券的最佳比例關(guān)系，這樣就克服了傳統(tǒng)證券組合方法在確定各組合證券比例中的盲目性，從而實(shí)現(xiàn)投資收益和風(fēng)險(xiǎn)的最佳平衡。
缺點(diǎn)是需要計(jì)算復(fù)雜模型；對證券市場的假定條件過于苛刻，甚至這些條件與實(shí)際市場存在很大差距，如果證券市場的發(fā)展不是很成熟的話，一些條件不可能滿足；計(jì)算組合比例需要大量的數(shù)據(jù)支撐，而且模型沒有考慮到有的證券之間根本無法構(gòu)建投資組合。投資組合分析方法由于受到市場條件的限制，如交易成本的存在、對信息的了解度等，因此該方法比較適合。
8.金融學(xué)是指包括哪些方面的內(nèi)容
金融學(xué)專業(yè)
業(yè)務(wù)培養(yǎng)目標(biāo)：
業(yè)務(wù)培養(yǎng)目標(biāo)：本專業(yè)培養(yǎng)具備金融學(xué)方面的理論知識和業(yè)務(wù)技能，能在銀行、證券、投資、保險(xiǎn)及其他經(jīng)濟(jì)管理部門和企業(yè)從事相關(guān)工作的專門人才。
業(yè)務(wù)培養(yǎng)要求：本專業(yè)學(xué)生主要學(xué)習(xí)貨幣銀行學(xué)、國際金融、證券、投資、保險(xiǎn)等方面的基本理論和基本知識，受到相關(guān)業(yè)務(wù)的基本訓(xùn)練，具有金融領(lǐng)域?qū)嶋H工作的基本能力。
畢業(yè)生應(yīng)獲得以下幾方面的知識和能力：
1.掌握金融學(xué)科的基本理論、基本知識；
2.具有處理銀行、證券、投資與保險(xiǎn)等方面業(yè)務(wù)的基本能力；
3.熟悉國家有關(guān)金融的方針、政策和法規(guī)；
4.了解本學(xué)科的理論前沿和發(fā)展動(dòng)態(tài)；
5.掌握文獻(xiàn)檢索、資料查詢的基本方法，具有一定的科學(xué)研究和實(shí)際工作能力。
主干課程：
主干學(xué)科：經(jīng)濟(jì)學(xué)
主要課程：政治經(jīng)濟(jì)學(xué)、西方經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)政學(xué)、國際經(jīng)濟(jì)學(xué)、貨幣銀行學(xué)、國際金融管理、證券投資學(xué)、保險(xiǎn)學(xué)、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)管理、中央銀行業(yè)務(wù)、投資銀行理論與實(shí)務(wù)等。
主要實(shí)踐性教學(xué)環(huán)節(jié)：包括課程實(shí)習(xí)、畢業(yè)實(shí)習(xí)等，一般安排6周。
修業(yè)年限：四年
授予學(xué)位：經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士
相近專業(yè)：經(jīng)濟(jì)學(xué) 國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易 財(cái)政學(xué) 金融學(xué) 國民經(jīng)濟(jì)管理 貿(mào)易經(jīng)濟(jì) 保險(xiǎn) 金融工程 信用管理 網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)學(xué) 體育經(jīng)濟(jì) 投資學(xué) 環(huán)境資源與發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué) 房地產(chǎn)經(jīng)營與估計(jì) 統(tǒng)計(jì)學(xué) 國際文化貿(mào)易 稅務(wù) 稅收
9.投資常見的分析方法有那些
一、定義 基本分析的定義，基本分析又稱基本面分析，是指證券投資分析人員根據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、財(cái)務(wù)管理學(xué)及投資學(xué)的基本原理，通過對決定證券投資價(jià)值及價(jià)格的基本要素如宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、經(jīng)濟(jì)政策走勢、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、產(chǎn)品市場狀況、公司銷售和財(cái)務(wù)狀況等的分析，評估證券的投資價(jià)值，判斷證券的合理價(jià)位，從而提出相應(yīng)的投資建議的一種分析方法。
（二）理論基礎(chǔ) 基本分析的理論基礎(chǔ)是：任何金融資產(chǎn)的“真實(shí)”或“內(nèi)在”價(jià)值等于這項(xiàng)資產(chǎn)的所有預(yù)期收益流量的現(xiàn)值。 （三）內(nèi)容 基本分析主要包括三個(gè)方面的內(nèi)容：（1）宏觀經(jīng)濟(jì)分析；（2）行業(yè)分析與區(qū)域分析；（3）公司分析。
其中宏觀經(jīng)濟(jì)分析主要探討各經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和經(jīng)濟(jì)政策對證券價(jià)格的影響。經(jīng)濟(jì)指標(biāo)又分為三類：先行性指標(biāo)（如利率水平、貨幣供給、消費(fèi)者預(yù)期、主要生產(chǎn)資料價(jià)格、企業(yè)投資規(guī)模等），這些指標(biāo)的變化將先于證券價(jià)格的變化；同步性指標(biāo)（如個(gè)人收入、企業(yè)工資支出、CDP、社會(huì)商品銷售額等），這些指標(biāo)的變化與證券價(jià)格的變化基本趨于同步；滯后性指標(biāo)（如失業(yè)率、庫存量、單位產(chǎn)出工資水平、服務(wù)行業(yè)的消費(fèi)價(jià)格、銀行未收回貸款規(guī)模、優(yōu)惠利率水平、分期付款占個(gè)人收入的比重等），這些指標(biāo)的變化一般滯后于證券價(jià)格的變化。
除了經(jīng)濟(jì)指標(biāo)之外，主要的經(jīng)濟(jì)政策有：貨幣政策、財(cái)政政策、信貸政策、債務(wù)政策、稅收政策、利率與匯率政策、產(chǎn)業(yè)政策、收入分配政策等等。行業(yè)分析和區(qū)域分析是介于宏觀經(jīng)分析與公司分析之間的中觀層次的分析，行業(yè)分析主要分析產(chǎn)業(yè)所屬的不同市場類型、所處的不同生命周期以及產(chǎn)業(yè)的業(yè)績對于證券價(jià)格的影響；區(qū)域分析主要分析區(qū)域經(jīng)濟(jì)因素對證券價(jià)格的影響。
公司分析是基本分析的重點(diǎn)，公司分析主要包括以下三個(gè)方面的內(nèi)容： （1）公司財(cái)務(wù)報(bào)表分析。財(cái)務(wù)報(bào)表分析是根據(jù)一定的原則和方法，通過對公司財(cái)務(wù)報(bào)表數(shù)據(jù)進(jìn)行進(jìn)一步的分析、比較、組合、分解，求出新的數(shù)據(jù)，用這些新的數(shù)據(jù)來說明企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況是否健全、企業(yè)的經(jīng)營管理是否妥善、企業(yè)的業(yè)務(wù)前景是否光明。
財(cái)務(wù)報(bào)表分析的主要目標(biāo)有公司的獲利能力、公司的財(cái)務(wù)狀況、公司的償債能力、公司的資金來源狀況和公司的資金使用狀況。財(cái)務(wù)報(bào)表分析的主要方法有趨勢分析法、比率分析法和垂直分析法 （2）公司產(chǎn)品與市場分析。
包括產(chǎn)品分析和市場分析兩個(gè)方面。前著主要是分析公司的產(chǎn)品品種、品牌、知名度、產(chǎn)品質(zhì)量、產(chǎn)品的銷售量、產(chǎn)品的生命周期；后者主要分析產(chǎn)品的市場覆蓋率、市場占有率以及市場競爭能力。
（3）公司資產(chǎn)重組與關(guān)聯(lián)交易等重大事項(xiàng)分析。 （四）優(yōu)缺點(diǎn) 基本分析的優(yōu)點(diǎn)主要有兩個(gè)： （1）能夠比較全面地把握證券價(jià)格的基本走勢；（2）應(yīng)用起來相對簡單。
基本分析的缺點(diǎn)主要有兩個(gè)：（1）預(yù)測的時(shí)間跨度相對較長，對短線投資者的指導(dǎo)作用比較弱；（2）預(yù)測的精確度相對較低。 （五）適用范圍 基本分析主要適用于以下幾個(gè)方面： （1）周期相對比較長的證券價(jià)格預(yù)測；（2）相對成熟的證券市場；（3）適用于預(yù)測精確度要求不高的領(lǐng)域。
