金融產(chǎn)品營銷策劃方案范文(求一份金融產(chǎn)品營銷計劃書,四百字左右的拜托了各位謝謝)
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來源： O（∩_∩）O~ 證券營銷計劃書-證券營銷的基層結(jié)構(gòu)管理 時間：2010-03-19 來源： 作者：秩名一、傳統(tǒng)證券營業(yè)部的功能轉(zhuǎn)變 傳統(tǒng)證券營業(yè)部的組織結(jié)構(gòu)中，沒有專門研究市場開發(fā)的營銷部門，沒有人專門對客戶需求負責。
一些營業(yè)部的"樓層管理員"，也僅僅是對現(xiàn)有大客戶進行關(guān)系維護，顯然與"市場開發(fā)"的要求相去甚遙. 因為行業(yè)競爭和生存壓力巨大，有些營業(yè)部也在嘗試以"全員營銷"的名義，要求員工去開發(fā)客戶.但是，由于專業(yè)水平、經(jīng)驗、技巧方面的不足，所謂的"全員營銷"既不系統(tǒng)，也不專業(yè)。 傳統(tǒng)證券營業(yè)部只是承擔公司對客戶的交易功能，一切圍繞提供交易通道服務和部分咨詢?yōu)橹行墓?隨著市場競爭的日趨激烈，證券市場已經(jīng)完全變成買方市場，客戶資源越來越變成稀缺資源，營業(yè)部實際上已經(jīng)不能僅僅承擔交易功能，特別是隨著交易數(shù)據(jù)集中化和遙程交易的鋪開，營業(yè)部的交易功能將越來越弱化，營業(yè)部將完全變成專門銷售金融產(chǎn)品的營銷平臺或者是公司的銷售終端。
要實現(xiàn)這個根本性的轉(zhuǎn)變，營業(yè)部的組織結(jié)構(gòu)調(diào)整勢在必行。增加并且強化營銷功能。
二、證券營銷的兩個基本問題 1、目標客戶是誰？ 證券營業(yè)部要實現(xiàn)功能轉(zhuǎn)變，變成營銷終端，必須解決"目標客戶是誰"的問題. 在傳統(tǒng)觀念的營業(yè)部經(jīng)理眼里，客戶的劃分就是大戶、中戶和散戶，所有的投資者都是他們的目標客戶，十多年來營業(yè)部就是這樣經(jīng)營的，在他們看來，這個問題是不需要解決的。眼前需要解決的是如何提供更有競爭力的咨詢服務問題。
"目標客戶是誰？"的問題，實際上是營業(yè)部乃至證券公司客戶市場細分問題，是營業(yè)部乃至整個公司的營銷戰(zhàn)略定位問題。 10多年來，國內(nèi)120多家證券公司在使用同一個交易系統(tǒng)，同一種經(jīng)營模式，做同一個完全沒有區(qū)別的經(jīng)紀業(yè)務，服務同一個目標市場，就是誰都服務大而全的大戶中戶和散戶。
完全沒有市場客戶定位和市場細分。證券客戶的需求越來越呈現(xiàn)多樣化，想在大戶中戶散戶上面一網(wǎng)打盡是不可能的，不進行市場細分，就不能提供針對性的服務。
那么營業(yè)部乃至整個證券公司如何確立自己的市場定位和客戶細分呢？傳統(tǒng)的大中散分類方法是不是就完全不能使用了呢？ 傳統(tǒng)的以資產(chǎn)量劃分的大中散分類方法不是不能繼續(xù)使用，僅僅這樣一個維度劃分是遠遠不夠的，這樣劃分不能準確定位客戶需要，很有必要入一步進行多維劃分。要立體地研究客戶需要，必須多個要素參與，才能準確定位特定的客戶群。
比如，同樣是資產(chǎn)量大的客戶群，其中投資偏好和投資期望值是不一樣的，有的屬于穩(wěn)健型，有的屬于激進型，有的對投資收益期望較低，有的對投資收益期望高，有的長線穩(wěn)健操作，有的短線頻繁進出，有的占用營業(yè)部資源多，有的占用成本少，有的客戶貢獻傭金收入多，有的貢獻少。這樣，根據(jù)客戶的投資偏好和給營業(yè)部的利潤貢獻度等多個維度可以將大客戶劃分為核心大客戶和非核大心客戶，根據(jù)他們的需求針對性的提供服務。
最近在國內(nèi)證券業(yè)內(nèi)很火的證券營銷專家梁延夫更提出新的客戶分類法，將客戶分為4類：1、拋棄：現(xiàn)在和將來都沒有利潤潛力，也沒有終生價值的客戶2、再造：眼前無利可圖，但將來可能有利可圖的客戶3、吸?。貉矍坝欣蓤D，但將來幾乎無利的客戶4、投資：愿意進行長期理性投資的客戶，一般為忠誠客戶 無數(shù)的營銷案例證明，無論什么種類的營銷或者服務，試圖對所有的客戶進行服務，把所有客戶一網(wǎng)打盡，全面提供服務，最終服務是沒有特色和吸引力的，也是做不好服務的，券商的差異化時代已經(jīng)到來，必須對客戶進行細分，確定自己的專業(yè)服務領域和客戶群體。 值得注重的是，在目前情況下，公司可能沒有明確的客戶定位和市場細分，但是，營業(yè)部經(jīng)理絕對不能等待，更不能無所作為，目前公司的短期戰(zhàn)略是通過銷售組織盡可能占有更多客戶資源，但是，你完全可以確定自己營業(yè)部的經(jīng)營特色，或者對銷售組織進行必要引導，使每個銷售組織的市場定位和客戶細分相對明確，便于他們提供針對性服務，形成經(jīng)營特色。
市場定位和目標客戶群體確定之后，需要進一步研究目標客戶群體的需要，了解目標客戶的需求： 他們在哪里？ 他們需要什么產(chǎn)品和服務？ 他們的生活形態(tài)是怎樣的？ 他們的投資習慣和偏好是什么 設計什么產(chǎn)品和服務才能滿足他們需要？ 怎樣給他們推送產(chǎn)品和服務？ 什么途徑和方式才便于他們接受？ 2、誰去發(fā)展他們成為客戶？ 什么樣的人適合做推送產(chǎn)品和服務的人？他們?yōu)槭裁匆グl(fā)展客戶？ 他們具備什么素質(zhì)（專業(yè)素質(zhì)、心理素質(zhì)、性格特征等）？ 他們需要什么培訓和支持？ 他們需要掌握什么技能？ 他們單打獨斗還是團隊作戰(zhàn)？ 以上是對營銷人員特征描述 去哪里尋找這些人？ 怎樣吸引他們加入我們的營銷隊伍？ 招募他們的流程是怎樣組織的？ 怎樣對他們?nèi)胄腥粘９芾恚?碰到挫折時怎樣鼓舞他們信心？ 尋找營銷人員的途徑和方法 他們怎樣接近目標客戶？ 他們怎樣推送產(chǎn)品和服務？ 需要怎樣說話才能打動目標客戶？ 他們通過什么途徑推送服務？ 以上描述營銷人員的工作技能 三、。
2.求金融營銷策劃方案
一、營銷策劃書的格式 一份完整較的營銷策劃書的構(gòu)造分為三大部分：一是產(chǎn)品的市場狀況分析，二是策劃書正文內(nèi)容。
三是效果預測即方案的可行性與操作性。 （一）市場狀況分析 要了解整個市場規(guī)模的大小以及敵我對比的情況，市場狀況分析必須包含下列13項內(nèi)容： （1）整個產(chǎn)品在當前市場的規(guī)模。
（2）競爭品牌的銷售量與銷售額的比較分析。 （3）競爭品牌市場占有率的比較分析。
4）消費者群體的年齡、性別、職業(yè)、學歷、收入、家庭結(jié)構(gòu)之市場目標分析。 5）各競爭品牌產(chǎn)品優(yōu)缺點的比較分析。
（6）各競爭品牌市場區(qū)域與產(chǎn)品定位的比較分析。 （7）各競爭品牌廣告費用與廣告表現(xiàn)的比較分析。
（8）各競爭品牌促銷活動的比較分析。 （9）各競爭品牌公關(guān)活動的比較分析。
（10）競爭品牌訂價策略的比較分析。 （11）競爭品牌銷售渠道的比較分析。
（12）公司近年產(chǎn)品的財務損益分析。（13）公司產(chǎn)品的優(yōu)劣與競爭品牌之間的優(yōu)劣對比分析。
（二）策劃書正文 一般的營銷策劃書正文由七大項構(gòu)成，現(xiàn)簡單扼要說明。 （1）公司產(chǎn)品投入市場的政策 策劃者在擬定策劃案之前，必須與公司的最高領導層就公司未來的經(jīng)營方針與策略，深入細致的溝通，以確定公司的主要方針政策。
雙方要研討下面的細節(jié)； 1。確定目標市場與產(chǎn)品定位。
2。銷售目標是擴大市場占有率還是追求利潤。
3。制定價格政策。
4。確定銷售方式。
5。廣告表現(xiàn)與廣告預算。
6。促銷活動的重點與原則。
7。公關(guān)活動的重點與原則。
（2）企業(yè)的產(chǎn)品銷售目標 所謂銷售目標，就是指公司的各種產(chǎn)品在一定期間內(nèi)（通常為一年）必須實現(xiàn)的營業(yè)目標。 銷售目標量化有下列優(yōu)點： 為檢驗整個營銷策劃案的成敗提供依據(jù)。
為評估工作績效目標提供依據(jù)。 為擬定下一次銷售目標提供基礎。
（3）產(chǎn)品的推廣計劃 策劃者擬定推廣計劃的目的，就是要協(xié)助實現(xiàn)銷售目標。推廣計劃包括目標、策略、細部計劃等三大部分。
①目標 策劃書必須明確地表示，為了實現(xiàn)整個營銷策劃案的銷售目標，所希望達到的推廣活動的目標。一般可分為：長期，中期與短期計劃。
②策略 決定推廣計劃的目標之后，接下來要擬定實現(xiàn)該目標的策略。推廣計劃的策略包括廣告宣傳策略、分銷渠道運用策略、促銷價格活動策略、公關(guān)活動策略等四大項。
廣告宣傳策略：針對產(chǎn)品定位與目標消費群，決定方針表現(xiàn)的主題，利用報紙、雜志、電視、廣播、傳單、戶外廣告等。要選擇何種媒體？各占多少比率？廣告的視聽率與接觸率有多少？使產(chǎn)品的特色與賣點深入人心。
分銷渠道策略：當前的分銷渠道的種類很多，企業(yè)要根據(jù)需要和可能選擇適合自己的渠道進行，一般可分為：經(jīng)銷商和終端兩大塊，另有中間代理商德等形式。在選擇中我們，遵循的主要原則是“有的放矢”，充分利用公司的有限的資源和力量。
促銷價格策略：促銷的對象，促銷活動的種種方式，以及采取各種促銷活動所希望達成的效果是什么。 公關(guān)活動策略：公關(guān)的對象，公關(guān)活動的種種方式，以及舉辦各種公關(guān)活動所希望達到目的是什么。
③細部計劃 詳細說明實施每一種策略所進行的細節(jié)。 廣告表現(xiàn)計劃：報紙與雜志廣告稿的設計（標題、文字、圖案），電視廣告的創(chuàng)意腳本、廣播稿等。
媒體運用計劃：選擇大眾化還是專業(yè)化的報紙與雜志，還有刊登日期與版面大小等；電視與廣播廣告選擇的節(jié)目時段與次數(shù)。另外，也要考慮CRP（總視聽率）與CPM（廣告信息傳達到每千人平均之成本） 促銷活動計劃：包括商品購買陳列、展覽、示范、抽獎、贈送樣品、品嘗會、折扣等。
公關(guān)活動計劃：包括股東會、發(fā)布公司消息稿、公司內(nèi)部刊物、員工聯(lián)誼會、愛心活動、同傳播媒體的聯(lián)系等。 （4）市場調(diào)查計劃 市場調(diào)查在營銷策劃案中是非常重要的內(nèi)容。
因為從市場調(diào)查所獲得的市場資料與情報，是擬定營銷策劃案的重要依據(jù)。此外，前述第一部分市場狀況分析中的12項資料，大都可通過市場調(diào)查獲得，由此也顯示出市場調(diào)查的重要。
然而，市場調(diào)查常被高層領導人與策劃書人員所忽視。許多企業(yè)每年投入大筆廣告費，而不注意市場調(diào)查，這種錯誤的觀念必須盡快轉(zhuǎn)變。
市場調(diào)查與推廣計劃一樣，也包含了目標，策略以及細部計劃三大項。 （5）銷售管理計劃 假如把營銷策劃案看成是一種陸?？章?lián)合作戰(zhàn)的話，銷售目標便是登陸的目的。
市場調(diào)查計劃是負責提供情報，推廣計劃是?？哲娧谧o，而銷售管理計劃是陸軍行動了，在情報的有效支援與強大?？哲姷难谧o下，仍須領先陸軍的攻城掠地，才能獲得決定性的勝利。因此，銷售管理計劃的重要性不言而喻。
銷售管理計劃包括銷售主管和職員、銷售計劃、推銷員的挑選與訓練、激勵推銷員、推銷員的薪酬制度（工資與獎金）等。 （6）財務損益預估 任何營銷策劃案所希望實現(xiàn)的銷售目標，實際上就是要實現(xiàn)利潤，而損益預估就是要在事前預估該產(chǎn)品的稅前利潤。
只要把該產(chǎn)品的預期銷售總額減去銷售成本、營銷費用（經(jīng)銷費用加管理費用）、推廣費用后，即可獲得該產(chǎn)品的稅前利潤。 （7）方案的可行性與操作性分析。
這是對該方案的落實政策的進一步過程，從某中意義上來說，他是計劃執(zhí)行的“前哨站”，一方面，對整個方案的可行性。
3.理財產(chǎn)品營銷方案
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篇一：金融理財產(chǎn)品營銷策劃 一、策劃目的： 本次策劃主要針國信證券金理財產(chǎn)品展開營銷，其主要目的在于增加我們公 司的經(jīng)濟效益，擴大基金市場中客戶占有份額，同時建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形 象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?我們將對自身基金產(chǎn)品進行營銷推廣的同時，對公司內(nèi)部專業(yè)人員的專業(yè)性 水平，服務性水平進行提高，你滿足廣大投資者的不同需求。 二、營銷環(huán)境分析： （一）、宏觀環(huán)境分析： 1、中國資本市場已經(jīng)告別了暴利與投機時代，即將進入健康的投資時代； 隨著法律法規(guī)的不斷完善，監(jiān)管力量的加強，為證券公司的運作創(chuàng)造出良好 的外部環(huán)境并推動集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)的迅速發(fā)展。環(huán)境的變化帶來競爭 的激烈化，同行的競爭也越來越激烈，總體上說是機遇與挑戰(zhàn)并存。 2、隨著投資人越來越多，投資規(guī)模也日益擴大，對市場的影響也日益重要， 集合資產(chǎn)投資逐漸成為證券市場中不可忽視的重要的機構(gòu)投資選擇。機構(gòu)投 資者是證券市場的穩(wěn)定器，發(fā)展機構(gòu)投資者正是我國目前的政策選擇。 3、金理財投資是理想的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在收集 信息、把握行情及資金實力等方面有先天劣勢，自我保護能力不足，這決定
4.怎么設計一個金融產(chǎn)品方案
金融產(chǎn)品設計，包括互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品等
金融產(chǎn)品營銷策劃方案
概要提示：吸收更多的客戶，把潛在客戶轉(zhuǎn)為主要客戶。擴大臨汾郵政銀行在臨汾市場的影響力，提升市場地位。擺脫郵政銀行的舊形象，樹立可信，時尚的商業(yè)銀行新形象。樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠見的、負責的、智慧的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象。發(fā)展臨汾郵政銀行的客戶，爭取每個客戶都知道網(wǎng)上銀行，和小額貸款。在客戶有需要時，臨汾郵政銀行作為客戶的第一選擇。
先進思想：除針對網(wǎng)上銀行，小額貸款卡這幾種產(chǎn)品的營銷策劃，還有一種新型的低碳信用卡。此卡集材質(zhì)環(huán)保，設計優(yōu)美，多功能等多種優(yōu)勢于一體。為新一代的年輕人，熱愛環(huán)保的人，提供了更好的選擇。 一、策劃目的：
本次策劃主要針對金融產(chǎn)品展開營銷，包括網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產(chǎn)品。其目的在于擴大臨汾郵政銀行的社會影響力，提升市場地位，提高知名度，拓寬業(yè)務范圍。 二、營銷環(huán)境分析： （一）、宏觀環(huán)境分析：
1.政治環(huán)境。我國現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)嚴重的經(jīng)濟政治沖突、問題。國家的管理為我國居民保證了銀行的信譽，使我國居民更放心地參與網(wǎng)上銀行的交易活動，支付寶卡通也有了更廣泛的發(fā)行空間；我國大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為小額貸款卡的發(fā)展提供了一個良好的條件。
2.自然環(huán)境。人類活動在經(jīng)濟發(fā)展的同時也給自然環(huán)境帶來了很大的負擔。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應，使人們更加關(guān)注環(huán)保問題。為貫徹科學發(fā)展觀，堅持走“可持續(xù)發(fā)展”道路，用低碳信用卡為客戶建立“個人綠色檔案”，這是
5.銀行理財產(chǎn)品營銷方案該怎么寫
應基于產(chǎn)品定位、目標客戶具體情況、競品分析分析，再具體寫時間、地點、營銷手段等實施手段。
1、產(chǎn)品定位：你這塊產(chǎn)品是入門門檻，風險大小，投資收益，這些決定了你面相不同層次的客戶群。2、目標客戶：你要向那些客戶營銷。
活期存款是全社會都參與，高端理財需要5萬以上，銀行私募需要100萬以上，不同的產(chǎn)品有不同的客戶群。這些目標客戶都有什么特點。
3、競品分析：你的同行競爭對手都有什么產(chǎn)品，優(yōu)點是啥，缺點是啥，你這個產(chǎn)品能提供什么更完善的。4、營銷手段等實施方案：就是什么時間地點，通過什么方式傳達到客戶，切中客戶的需求促成交易。
6.求一份簡單的銀行營銷方案
核心理念：
1.以客戶為中心的理念。這是客戶經(jīng)理制的最核心理念。商業(yè)銀行必須把客戶的需求和利益放在優(yōu)先考慮的地位，調(diào)動所有資源讓客戶感到滿意，以客戶的滿意度作為評價工作質(zhì)量和工作效果的標尺。要通過提供專業(yè)水準的服務，使客戶資產(chǎn)價值增加，讓客戶享受增值服務，使其經(jīng)營風險降低，運營效率提高，從而提高客戶對商業(yè)銀行的信賴度、依賴度和忠誠度。
2.營銷一體化理念。目前服務業(yè)的市場營銷早已超越了產(chǎn)品的生產(chǎn)，范圍擴展到市場調(diào)研、營銷戰(zhàn)略、營銷組織、公共關(guān)系、技術(shù)指導、售后服務等諸多領域和環(huán)節(jié)。商業(yè)銀行實施客戶經(jīng)理制，也就是要把金融產(chǎn)品的營銷作為一種專門化的事業(yè)，將各種營銷資源進行整合，以滿足各種營銷活動要素，實現(xiàn)營銷的專業(yè)化。
3.核心客戶綜合開發(fā)理念。對為商業(yè)銀行創(chuàng)造80%的業(yè)務和利潤，且占客戶總量20%的優(yōu)質(zhì)、核心客戶，商業(yè)銀行必須給予高度重視，實行差別化服務，最大程度地滿足核心客戶的金融需求。只有核心客戶的金融需求得到有效開發(fā)，才能更好的為客戶提供高品位、專業(yè)化的金融服務，才能謀取更大的經(jīng)濟效益。
4.個性化產(chǎn)品和服務理念?？蛻艚?jīng)理必須能夠綜合運用各種知識和技能，根據(jù)客戶的需求提供“量體裁衣”式的金融服務，通過對客戶進行調(diào)查和評價，提供客戶服務方案，在金融產(chǎn)品和各種可以借助的外部資源中進行組合設計，最大限度地為客戶提供專業(yè)化服務。
5.金融服務創(chuàng)新理念?？蛻艚?jīng)理制本身是制度創(chuàng)新，客戶經(jīng)理本身又是金融產(chǎn)品創(chuàng)新的主體。作為橋梁和紐帶，客戶經(jīng)理應對客戶的需求和變化異常敏感，及時進行提煉和總結(jié)，反饋到產(chǎn)品部門，和產(chǎn)品部門聯(lián)手進行產(chǎn)品創(chuàng)新設計，以最快的速度把最新的金融產(chǎn)品提供給客戶。
7.怎么做好一份金融理財產(chǎn)品營銷方案
人們投資理財?shù)南敕ㄒ阎饾u深入人心，隨著余額寶、微信紅包等金融產(chǎn)品的走俏，移動互聯(lián)網(wǎng)金融迎來了發(fā)展新時代。
理財產(chǎn)品市場競爭激烈，除了推出新的優(yōu)質(zhì)理財產(chǎn)品之外，制定一套有針對性的理財產(chǎn)品營銷方案同樣十分重要。 要做好一份理財產(chǎn)品營銷方案，首先要對理財產(chǎn)品了如指掌，而且要培養(yǎng)自己對產(chǎn)品的興趣，先讓自己認為你所銷售的產(chǎn)品是最好的。
只有自己相信才能給別人傳達出值得信賴的信息。 在深入了解自身理財產(chǎn)品的同時，關(guān)注和了解同業(yè)的動態(tài)和產(chǎn)品類型，重點針對理財產(chǎn)品目標需求對象采取主動營銷；針對明確需求客戶進行引導營銷，還要緊緊抓住理財產(chǎn)品客戶，對潛力客戶進行營銷，適時介紹理財產(chǎn)品，擴大影響、拓展客源。
其次，在銷售理財產(chǎn)品之前，不能直接跟客戶推銷產(chǎn)品，這樣會引起客戶的反感?？梢韵热ジ蛻粽勆?，例如先去了解客戶的經(jīng)濟基礎、資金需求，以及近期的生活支出狀況、生活規(guī)劃等。
然后再介紹理財產(chǎn)品，并具體說明哪一款理財產(chǎn)品可以幫他盡快實現(xiàn)近期目標，實現(xiàn)財富增值。 為他們的生活實際著想，才能避免客戶的反感。
最后，理財產(chǎn)品營銷方案是一個持續(xù)服務的過程，是產(chǎn)品和服務的有機組合，并隨著市場的變化而變化。在理財?shù)倪^程中，要關(guān)心培養(yǎng)你的客戶，使她從技能上、理論上不斷提升，時時關(guān)心你的客戶，堅持持續(xù)服務。
