金融產(chǎn)品營銷策劃方案范文(求一份金融產(chǎn)品營銷計劃書,四百字左右的拜托了各位謝謝)

1.求一份金融產(chǎn)品營銷計劃書,四百字左右的拜托了各位 謝謝

來源： O（∩_∩）O~ 證券營銷計劃書-證券營銷的基層結(jié)構(gòu)管理 時間：2010-03-19 來源： 作者：秩名一、傳統(tǒng)證券營業(yè)部的功能轉(zhuǎn)變 傳統(tǒng)證券營業(yè)部的組織結(jié)構(gòu)中，沒有專門研究市場開發(fā)的營銷部門，沒有人專門對客戶需求負(fù)責(zé)。

一些營業(yè)部的"樓層管理員"，也僅僅是對現(xiàn)有大客戶進(jìn)行關(guān)系維護(hù)，顯然與"市場開發(fā)"的要求相去甚遙. 因為行業(yè)競爭和生存壓力巨大，有些營業(yè)部也在嘗試以"全員營銷"的名義，要求員工去開發(fā)客戶.但是，由于專業(yè)水平、經(jīng)驗、技巧方面的不足，所謂的"全員營銷"既不系統(tǒng)，也不專業(yè)。 傳統(tǒng)證券營業(yè)部只是承擔(dān)公司對客戶的交易功能，一切圍繞提供交易通道服務(wù)和部分咨詢?yōu)橹行墓?隨著市場競爭的日趨激烈，證券市場已經(jīng)完全變成買方市場，客戶資源越來越變成稀缺資源，營業(yè)部實際上已經(jīng)不能僅僅承擔(dān)交易功能，特別是隨著交易數(shù)據(jù)集中化和遙程交易的鋪開，營業(yè)部的交易功能將越來越弱化，營業(yè)部將完全變成專門銷售金融產(chǎn)品的營銷平臺或者是公司的銷售終端。

要實現(xiàn)這個根本性的轉(zhuǎn)變，營業(yè)部的組織結(jié)構(gòu)調(diào)整勢在必行。增加并且強化營銷功能。

二、證券營銷的兩個基本問題 1、目標(biāo)客戶是誰？ 證券營業(yè)部要實現(xiàn)功能轉(zhuǎn)變，變成營銷終端，必須解決"目標(biāo)客戶是誰"的問題. 在傳統(tǒng)觀念的營業(yè)部經(jīng)理眼里，客戶的劃分就是大戶、中戶和散戶，所有的投資者都是他們的目標(biāo)客戶，十多年來營業(yè)部就是這樣經(jīng)營的，在他們看來，這個問題是不需要解決的。眼前需要解決的是如何提供更有競爭力的咨詢服務(wù)問題。

"目標(biāo)客戶是誰？"的問題，實際上是營業(yè)部乃至證券公司客戶市場細(xì)分問題，是營業(yè)部乃至整個公司的營銷戰(zhàn)略定位問題。 10多年來，國內(nèi)120多家證券公司在使用同一個交易系統(tǒng)，同一種經(jīng)營模式，做同一個完全沒有區(qū)別的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，服務(wù)同一個目標(biāo)市場，就是誰都服務(wù)大而全的大戶中戶和散戶。

完全沒有市場客戶定位和市場細(xì)分。證券客戶的需求越來越呈現(xiàn)多樣化，想在大戶中戶散戶上面一網(wǎng)打盡是不可能的，不進(jìn)行市場細(xì)分，就不能提供針對性的服務(wù)。

那么營業(yè)部乃至整個證券公司如何確立自己的市場定位和客戶細(xì)分呢？傳統(tǒng)的大中散分類方法是不是就完全不能使用了呢？ 傳統(tǒng)的以資產(chǎn)量劃分的大中散分類方法不是不能繼續(xù)使用，僅僅這樣一個維度劃分是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，這樣劃分不能準(zhǔn)確定位客戶需要，很有必要入一步進(jìn)行多維劃分。要立體地研究客戶需要，必須多個要素參與，才能準(zhǔn)確定位特定的客戶群。

比如，同樣是資產(chǎn)量大的客戶群，其中投資偏好和投資期望值是不一樣的，有的屬于穩(wěn)健型，有的屬于激進(jìn)型，有的對投資收益期望較低，有的對投資收益期望高，有的長線穩(wěn)健操作，有的短線頻繁進(jìn)出，有的占用營業(yè)部資源多，有的占用成本少，有的客戶貢獻(xiàn)傭金收入多，有的貢獻(xiàn)少。這樣，根據(jù)客戶的投資偏好和給營業(yè)部的利潤貢獻(xiàn)度等多個維度可以將大客戶劃分為核心大客戶和非核大心客戶，根據(jù)他們的需求針對性的提供服務(wù)。

最近在國內(nèi)證券業(yè)內(nèi)很火的證券營銷專家梁延夫更提出新的客戶分類法，將客戶分為4類：1、拋棄：現(xiàn)在和將來都沒有利潤潛力，也沒有終生價值的客戶2、再造：眼前無利可圖，但將來可能有利可圖的客戶3、吸?。貉矍坝欣蓤D，但將來幾乎無利的客戶4、投資：愿意進(jìn)行長期理性投資的客戶，一般為忠誠客戶 無數(shù)的營銷案例證明，無論什么種類的營銷或者服務(wù)，試圖對所有的客戶進(jìn)行服務(wù)，把所有客戶一網(wǎng)打盡，全面提供服務(wù)，最終服務(wù)是沒有特色和吸引力的，也是做不好服務(wù)的，券商的差異化時代已經(jīng)到來，必須對客戶進(jìn)行細(xì)分，確定自己的專業(yè)服務(wù)領(lǐng)域和客戶群體。 值得注重的是，在目前情況下，公司可能沒有明確的客戶定位和市場細(xì)分，但是，營業(yè)部經(jīng)理絕對不能等待，更不能無所作為，目前公司的短期戰(zhàn)略是通過銷售組織盡可能占有更多客戶資源，但是，你完全可以確定自己營業(yè)部的經(jīng)營特色，或者對銷售組織進(jìn)行必要引導(dǎo)，使每個銷售組織的市場定位和客戶細(xì)分相對明確，便于他們提供針對性服務(wù)，形成經(jīng)營特色。

市場定位和目標(biāo)客戶群體確定之后，需要進(jìn)一步研究目標(biāo)客戶群體的需要，了解目標(biāo)客戶的需求： 他們在哪里？ 他們需要什么產(chǎn)品和服務(wù)？ 他們的生活形態(tài)是怎樣的？ 他們的投資習(xí)慣和偏好是什么 設(shè)計什么產(chǎn)品和服務(wù)才能滿足他們需要？ 怎樣給他們推送產(chǎn)品和服務(wù)？ 什么途徑和方式才便于他們接受？ 2、誰去發(fā)展他們成為客戶？ 什么樣的人適合做推送產(chǎn)品和服務(wù)的人？他們?yōu)槭裁匆グl(fā)展客戶？ 他們具備什么素質(zhì)（專業(yè)素質(zhì)、心理素質(zhì)、性格特征等）？ 他們需要什么培訓(xùn)和支持？ 他們需要掌握什么技能？ 他們單打獨斗還是團(tuán)隊作戰(zhàn)？ 以上是對營銷人員特征描述 去哪里尋找這些人？ 怎樣吸引他們加入我們的營銷隊伍？ 招募他們的流程是怎樣組織的？ 怎樣對他們?nèi)胄腥粘９芾恚?碰到挫折時怎樣鼓舞他們信心？ 尋找營銷人員的途徑和方法 他們怎樣接近目標(biāo)客戶？ 他們怎樣推送產(chǎn)品和服務(wù)？ 需要怎樣說話才能打動目標(biāo)客戶？ 他們通過什么途徑推送服務(wù)？ 以上描述營銷人員的工作技能 三、。

2.求金融營銷策劃方案

一、營銷策劃書的格式 一份完整較的營銷策劃書的構(gòu)造分為三大部分：一是產(chǎn)品的市場狀況分析，二是策劃書正文內(nèi)容。

三是效果預(yù)測即方案的可行性與操作性。 （一）市場狀況分析 要了解整個市場規(guī)模的大小以及敵我對比的情況，市場狀況分析必須包含下列13項內(nèi)容： （1）整個產(chǎn)品在當(dāng)前市場的規(guī)模。

（2）競爭品牌的銷售量與銷售額的比較分析。 （3）競爭品牌市場占有率的比較分析。

4）消費者群體的年齡、性別、職業(yè)、學(xué)歷、收入、家庭結(jié)構(gòu)之市場目標(biāo)分析。 5）各競爭品牌產(chǎn)品優(yōu)缺點的比較分析。

（6）各競爭品牌市場區(qū)域與產(chǎn)品定位的比較分析。 （7）各競爭品牌廣告費用與廣告表現(xiàn)的比較分析。

（8）各競爭品牌促銷活動的比較分析。 （9）各競爭品牌公關(guān)活動的比較分析。

（10）競爭品牌訂價策略的比較分析。 （11）競爭品牌銷售渠道的比較分析。

（12）公司近年產(chǎn)品的財務(wù)損益分析。（13）公司產(chǎn)品的優(yōu)劣與競爭品牌之間的優(yōu)劣對比分析。

（二）策劃書正文 一般的營銷策劃書正文由七大項構(gòu)成，現(xiàn)簡單扼要說明。 （1）公司產(chǎn)品投入市場的政策 策劃者在擬定策劃案之前，必須與公司的最高領(lǐng)導(dǎo)層就公司未來的經(jīng)營方針與策略，深入細(xì)致的溝通，以確定公司的主要方針政策。

雙方要研討下面的細(xì)節(jié)； 1。確定目標(biāo)市場與產(chǎn)品定位。

2。銷售目標(biāo)是擴(kuò)大市場占有率還是追求利潤。

3。制定價格政策。

4。確定銷售方式。

5。廣告表現(xiàn)與廣告預(yù)算。

6。促銷活動的重點與原則。

7。公關(guān)活動的重點與原則。

（2）企業(yè)的產(chǎn)品銷售目標(biāo) 所謂銷售目標(biāo)，就是指公司的各種產(chǎn)品在一定期間內(nèi)（通常為一年）必須實現(xiàn)的營業(yè)目標(biāo)。 銷售目標(biāo)量化有下列優(yōu)點： 為檢驗整個營銷策劃案的成敗提供依據(jù)。

為評估工作績效目標(biāo)提供依據(jù)。 為擬定下一次銷售目標(biāo)提供基礎(chǔ)。

（3）產(chǎn)品的推廣計劃 策劃者擬定推廣計劃的目的，就是要協(xié)助實現(xiàn)銷售目標(biāo)。推廣計劃包括目標(biāo)、策略、細(xì)部計劃等三大部分。

①目標(biāo) 策劃書必須明確地表示，為了實現(xiàn)整個營銷策劃案的銷售目標(biāo)，所希望達(dá)到的推廣活動的目標(biāo)。一般可分為：長期，中期與短期計劃。

②策略 決定推廣計劃的目標(biāo)之后，接下來要擬定實現(xiàn)該目標(biāo)的策略。推廣計劃的策略包括廣告宣傳策略、分銷渠道運用策略、促銷價格活動策略、公關(guān)活動策略等四大項。

廣告宣傳策略：針對產(chǎn)品定位與目標(biāo)消費群，決定方針表現(xiàn)的主題，利用報紙、雜志、電視、廣播、傳單、戶外廣告等。要選擇何種媒體？各占多少比率？廣告的視聽率與接觸率有多少？使產(chǎn)品的特色與賣點深入人心。

分銷渠道策略：當(dāng)前的分銷渠道的種類很多，企業(yè)要根據(jù)需要和可能選擇適合自己的渠道進(jìn)行，一般可分為：經(jīng)銷商和終端兩大塊，另有中間代理商德等形式。在選擇中我們，遵循的主要原則是“有的放矢”，充分利用公司的有限的資源和力量。

促銷價格策略：促銷的對象，促銷活動的種種方式，以及采取各種促銷活動所希望達(dá)成的效果是什么。 公關(guān)活動策略：公關(guān)的對象，公關(guān)活動的種種方式，以及舉辦各種公關(guān)活動所希望達(dá)到目的是什么。

③細(xì)部計劃 詳細(xì)說明實施每一種策略所進(jìn)行的細(xì)節(jié)。 廣告表現(xiàn)計劃：報紙與雜志廣告稿的設(shè)計（標(biāo)題、文字、圖案），電視廣告的創(chuàng)意腳本、廣播稿等。

媒體運用計劃：選擇大眾化還是專業(yè)化的報紙與雜志，還有刊登日期與版面大小等；電視與廣播廣告選擇的節(jié)目時段與次數(shù)。另外，也要考慮CRP（總視聽率）與CPM（廣告信息傳達(dá)到每千人平均之成本） 促銷活動計劃：包括商品購買陳列、展覽、示范、抽獎、贈送樣品、品嘗會、折扣等。

公關(guān)活動計劃：包括股東會、發(fā)布公司消息稿、公司內(nèi)部刊物、員工聯(lián)誼會、愛心活動、同傳播媒體的聯(lián)系等。 （4）市場調(diào)查計劃 市場調(diào)查在營銷策劃案中是非常重要的內(nèi)容。

因為從市場調(diào)查所獲得的市場資料與情報，是擬定營銷策劃案的重要依據(jù)。此外，前述第一部分市場狀況分析中的12項資料，大都可通過市場調(diào)查獲得，由此也顯示出市場調(diào)查的重要。

然而，市場調(diào)查常被高層領(lǐng)導(dǎo)人與策劃書人員所忽視。許多企業(yè)每年投入大筆廣告費，而不注意市場調(diào)查，這種錯誤的觀念必須盡快轉(zhuǎn)變。

市場調(diào)查與推廣計劃一樣，也包含了目標(biāo)，策略以及細(xì)部計劃三大項。 （5）銷售管理計劃 假如把營銷策劃案看成是一種陸海空聯(lián)合作戰(zhàn)的話，銷售目標(biāo)便是登陸的目的。

市場調(diào)查計劃是負(fù)責(zé)提供情報，推廣計劃是?？哲娧谧o(hù)，而銷售管理計劃是陸軍行動了，在情報的有效支援與強大海空軍的掩護(hù)下，仍須領(lǐng)先陸軍的攻城掠地，才能獲得決定性的勝利。因此，銷售管理計劃的重要性不言而喻。

銷售管理計劃包括銷售主管和職員、銷售計劃、推銷員的挑選與訓(xùn)練、激勵推銷員、推銷員的薪酬制度（工資與獎金）等。 （6）財務(wù)損益預(yù)估 任何營銷策劃案所希望實現(xiàn)的銷售目標(biāo)，實際上就是要實現(xiàn)利潤，而損益預(yù)估就是要在事前預(yù)估該產(chǎn)品的稅前利潤。

只要把該產(chǎn)品的預(yù)期銷售總額減去銷售成本、營銷費用（經(jīng)銷費用加管理費用）、推廣費用后，即可獲得該產(chǎn)品的稅前利潤。 （7）方案的可行性與操作性分析。

這是對該方案的落實政策的進(jìn)一步過程，從某中意義上來說，他是計劃執(zhí)行的“前哨站”，一方面，對整個方案的可行性。

3.理財產(chǎn)品營銷方案

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篇一：金融理財產(chǎn)品營銷策劃 一、策劃目的： 本次策劃主要針國信證券金理財產(chǎn)品展開營銷，其主要目的在于增加我們公 司的經(jīng)濟(jì)效益，擴(kuò)大基金市場中客戶占有份額，同時建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形 象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?我們將對自身基金產(chǎn)品進(jìn)行營銷推廣的同時，對公司內(nèi)部專業(yè)人員的專業(yè)性 水平，服務(wù)性水平進(jìn)行提高，你滿足廣大投資者的不同需求。 二、營銷環(huán)境分析： （一）、宏觀環(huán)境分析： 1、中國資本市場已經(jīng)告別了暴利與投機(jī)時代，即將進(jìn)入健康的投資時代； 隨著法律法規(guī)的不斷完善，監(jiān)管力量的加強，為證券公司的運作創(chuàng)造出良好 的外部環(huán)境并推動集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)的迅速發(fā)展。環(huán)境的變化帶來競爭 的激烈化，同行的競爭也越來越激烈，總體上說是機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存。 2、隨著投資人越來越多，投資規(guī)模也日益擴(kuò)大，對市場的影響也日益重要， 集合資產(chǎn)投資逐漸成為證券市場中不可忽視的重要的機(jī)構(gòu)投資選擇。機(jī)構(gòu)投 資者是證券市場的穩(wěn)定器，發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者正是我國目前的政策選擇。 3、金理財投資是理想的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在收集 信息、把握行情及資金實力等方面有先天劣勢，自我保護(hù)能力不足，這決定

4.怎么設(shè)計一個金融產(chǎn)品方案

金融產(chǎn)品設(shè)計，包括互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品等

金融產(chǎn)品營銷策劃方案

概要提示：吸收更多的客戶，把潛在客戶轉(zhuǎn)為主要客戶。擴(kuò)大臨汾郵政銀行在臨汾市場的影響力，提升市場地位。擺脫郵政銀行的舊形象，樹立可信，時尚的商業(yè)銀行新形象。樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠(yuǎn)見的、負(fù)責(zé)的、智慧的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象。發(fā)展臨汾郵政銀行的客戶，爭取每個客戶都知道網(wǎng)上銀行，和小額貸款。在客戶有需要時，臨汾郵政銀行作為客戶的第一選擇。

先進(jìn)思想：除針對網(wǎng)上銀行，小額貸款卡這幾種產(chǎn)品的營銷策劃，還有一種新型的低碳信用卡。此卡集材質(zhì)環(huán)保，設(shè)計優(yōu)美，多功能等多種優(yōu)勢于一體。為新一代的年輕人，熱愛環(huán)保的人，提供了更好的選擇。 一、策劃目的：

本次策劃主要針對金融產(chǎn)品展開營銷，包括網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產(chǎn)品。其目的在于擴(kuò)大臨汾郵政銀行的社會影響力，提升市場地位，提高知名度，拓寬業(yè)務(wù)范圍。 二、營銷環(huán)境分析： （一）、宏觀環(huán)境分析：

1.政治環(huán)境。我國現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)政治沖突、問題。國家的管理為我國居民保證了銀行的信譽，使我國居民更放心地參與網(wǎng)上銀行的交易活動，支付寶卡通也有了更廣泛的發(fā)行空間；我國大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為小額貸款卡的發(fā)展提供了一個良好的條件。

2.自然環(huán)境。人類活動在經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時也給自然環(huán)境帶來了很大的負(fù)擔(dān)。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應(yīng)，使人們更加關(guān)注環(huán)保問題。為貫徹科學(xué)發(fā)展觀，堅持走“可持續(xù)發(fā)展”道路，用低碳信用卡為客戶建立“個人綠色檔案”，這是

5.銀行理財產(chǎn)品營銷方案該怎么寫

應(yīng)基于產(chǎn)品定位、目標(biāo)客戶具體情況、競品分析分析，再具體寫時間、地點、營銷手段等實施手段。

1、產(chǎn)品定位：你這塊產(chǎn)品是入門門檻，風(fēng)險大小，投資收益，這些決定了你面相不同層次的客戶群。2、目標(biāo)客戶：你要向那些客戶營銷。

活期存款是全社會都參與，高端理財需要5萬以上，銀行私募需要100萬以上，不同的產(chǎn)品有不同的客戶群。這些目標(biāo)客戶都有什么特點。

3、競品分析：你的同行競爭對手都有什么產(chǎn)品，優(yōu)點是啥，缺點是啥，你這個產(chǎn)品能提供什么更完善的。4、營銷手段等實施方案：就是什么時間地點，通過什么方式傳達(dá)到客戶，切中客戶的需求促成交易。

6.求一份簡單的銀行營銷方案

核心理念：

1.以客戶為中心的理念。這是客戶經(jīng)理制的最核心理念。商業(yè)銀行必須把客戶的需求和利益放在優(yōu)先考慮的地位，調(diào)動所有資源讓客戶感到滿意，以客戶的滿意度作為評價工作質(zhì)量和工作效果的標(biāo)尺。要通過提供專業(yè)水準(zhǔn)的服務(wù)，使客戶資產(chǎn)價值增加，讓客戶享受增值服務(wù)，使其經(jīng)營風(fēng)險降低，運營效率提高，從而提高客戶對商業(yè)銀行的信賴度、依賴度和忠誠度。

2.營銷一體化理念。目前服務(wù)業(yè)的市場營銷早已超越了產(chǎn)品的生產(chǎn)，范圍擴(kuò)展到市場調(diào)研、營銷戰(zhàn)略、營銷組織、公共關(guān)系、技術(shù)指導(dǎo)、售后服務(wù)等諸多領(lǐng)域和環(huán)節(jié)。商業(yè)銀行實施客戶經(jīng)理制，也就是要把金融產(chǎn)品的營銷作為一種專門化的事業(yè)，將各種營銷資源進(jìn)行整合，以滿足各種營銷活動要素，實現(xiàn)營銷的專業(yè)化。

3.核心客戶綜合開發(fā)理念。對為商業(yè)銀行創(chuàng)造80%的業(yè)務(wù)和利潤，且占客戶總量20%的優(yōu)質(zhì)、核心客戶，商業(yè)銀行必須給予高度重視，實行差別化服務(wù)，最大程度地滿足核心客戶的金融需求。只有核心客戶的金融需求得到有效開發(fā)，才能更好的為客戶提供高品位、專業(yè)化的金融服務(wù)，才能謀取更大的經(jīng)濟(jì)效益。

4.個性化產(chǎn)品和服務(wù)理念?？蛻艚?jīng)理必須能夠綜合運用各種知識和技能，根據(jù)客戶的需求提供“量體裁衣”式的金融服務(wù)，通過對客戶進(jìn)行調(diào)查和評價，提供客戶服務(wù)方案，在金融產(chǎn)品和各種可以借助的外部資源中進(jìn)行組合設(shè)計，最大限度地為客戶提供專業(yè)化服務(wù)。

5.金融服務(wù)創(chuàng)新理念?？蛻艚?jīng)理制本身是制度創(chuàng)新，客戶經(jīng)理本身又是金融產(chǎn)品創(chuàng)新的主體。作為橋梁和紐帶，客戶經(jīng)理應(yīng)對客戶的需求和變化異常敏感，及時進(jìn)行提煉和總結(jié)，反饋到產(chǎn)品部門，和產(chǎn)品部門聯(lián)手進(jìn)行產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計，以最快的速度把最新的金融產(chǎn)品提供給客戶。

7.怎么做好一份金融理財產(chǎn)品營銷方案

人們投資理財?shù)南敕ㄒ阎饾u深入人心，隨著余額寶、微信紅包等金融產(chǎn)品的走俏，移動互聯(lián)網(wǎng)金融迎來了發(fā)展新時代。

理財產(chǎn)品市場競爭激烈，除了推出新的優(yōu)質(zhì)理財產(chǎn)品之外，制定一套有針對性的理財產(chǎn)品營銷方案同樣十分重要。 要做好一份理財產(chǎn)品營銷方案，首先要對理財產(chǎn)品了如指掌，而且要培養(yǎng)自己對產(chǎn)品的興趣，先讓自己認(rèn)為你所銷售的產(chǎn)品是最好的。

只有自己相信才能給別人傳達(dá)出值得信賴的信息。 在深入了解自身理財產(chǎn)品的同時，關(guān)注和了解同業(yè)的動態(tài)和產(chǎn)品類型，重點針對理財產(chǎn)品目標(biāo)需求對象采取主動營銷；針對明確需求客戶進(jìn)行引導(dǎo)營銷，還要緊緊抓住理財產(chǎn)品客戶，對潛力客戶進(jìn)行營銷，適時介紹理財產(chǎn)品，擴(kuò)大影響、拓展客源。

其次，在銷售理財產(chǎn)品之前，不能直接跟客戶推銷產(chǎn)品，這樣會引起客戶的反感?？梢韵热ジ蛻粽勆睿缦热チ私饪蛻舻慕?jīng)濟(jì)基礎(chǔ)、資金需求，以及近期的生活支出狀況、生活規(guī)劃等。

然后再介紹理財產(chǎn)品，并具體說明哪一款理財產(chǎn)品可以幫他盡快實現(xiàn)近期目標(biāo)，實現(xiàn)財富增值。 為他們的生活實際著想，才能避免客戶的反感。

最后，理財產(chǎn)品營銷方案是一個持續(xù)服務(wù)的過程，是產(chǎn)品和服務(wù)的有機(jī)組合，并隨著市場的變化而變化。在理財?shù)倪^程中，要關(guān)心培養(yǎng)你的客戶，使她從技能上、理論上不斷提升，時時關(guān)心你的客戶，堅持持續(xù)服務(wù)。