投資的經(jīng)典故事(有關(guān)投資性的小故事)
1.有關(guān)投資性的小故事
美國，一個(gè)新興的科技公司（Startups）的創(chuàng)業(yè)過程通常是這樣的：來自思科公司的工程師山姆和IBM公司的工程師強(qiáng)尼發(fā)明了一種無線通信的技術(shù)，當(dāng)然這種技術(shù)和他們所在公司的核心業(yè)務(wù)無關(guān)，兩人覺得這種技術(shù)很有商業(yè)前景，他們就寫了個(gè)專利草案，又花五千美元找了個(gè)專利律師，向美國專利局遞交了專利申請(qǐng)（關(guān)鍵之一，知識(shí)產(chǎn)權(quán)很重要）。
兩個(gè)人下班后以及周末的所有時(shí)間全泡在山姆家的車庫里用模擬軟件 Matlab 進(jìn)行模擬，證明這種技術(shù)可以將無線通信速度提高五十倍（關(guān)鍵之二，是否有數(shù)量級(jí)的提高是衡量一項(xiàng)新技術(shù)是革命性的還是革新性的關(guān)鍵。）兩個(gè)人想了好幾種應(yīng)用，比如代替現(xiàn)有的計(jì)算機(jī) Wifi，或者用到手機(jī)上，于是在原有的專利上又添加了兩個(gè)補(bǔ)充性專利。
強(qiáng)尼和山姆于是拿著自己做的 Powerpoint 投影膠片、實(shí)驗(yàn)結(jié)果和專利申請(qǐng)材料到處找投資者，在碰了七八次壁以后，找到了山姆原來的老板，思科早期雇員亞平。亞平從思科發(fā)了財(cái)后不再當(dāng)技術(shù)主管了，自己和幾個(gè)志同道合的有錢人一起在做天使投資人。
亞平和不下百十來個(gè)創(chuàng)業(yè)者談過投資，對(duì)新技術(shù)眼光頗為敏銳，發(fā)現(xiàn)山姆和強(qiáng)尼的技術(shù)很有獨(dú)到之處，但是因?yàn)樯侥泛蛷?qiáng)尼講不清楚這種技術(shù)的具體商業(yè)前景在哪里，建議他們找一個(gè)精通商業(yè)的人制定一個(gè)商業(yè)計(jì)劃 Business Plan（關(guān)鍵之三，商業(yè)計(jì)劃很重要）。 強(qiáng)尼找到做市場和銷售的朋友迪克，并向迪克大致介紹了自己的發(fā)明，希望迪克加盟共同開發(fā)市場。
迪克覺得和這兩個(gè)人談得來，愿意共同創(chuàng)業(yè)。這時(shí)出現(xiàn)了第一次股權(quán)分配問題。
到目前為止，所有的工作都是山姆和強(qiáng)尼做的，兩個(gè)人各占未來公司的 50% 股權(quán)和投票權(quán)。迪克加盟后，三個(gè)人商定，如果迪克制定出一個(gè)商業(yè)計(jì)劃書，他將獲得 20% 的股權(quán)，山姆和強(qiáng)尼將減持到 40%。
迪克經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，山姆和強(qiáng)尼的發(fā)明在高清晰度家庭娛樂中心的前景十分可觀，于是制定了可行的商業(yè)計(jì)劃書，并得到了 20% 的股權(quán)。 三個(gè)人再次找到亞平，亞平請(qǐng)他的朋友，斯坦福大學(xué)電機(jī)工程系的查理曼教授作了評(píng)估，證實(shí)了山姆等人的技術(shù)是先進(jìn)的并有相當(dāng)?shù)膹?fù)雜度，而且有專利保護(hù)，別人不易抄襲模仿。
亞平覺得可以投資了，他和他的天使投資團(tuán)覺得山姆、強(qiáng)尼和迪克的工作到目前為止值（未融資前）一百五十萬美元，而三個(gè)創(chuàng)業(yè)者覺得他們的工作值二百五十萬，最后商定定價(jià)二百萬（注：對(duì)公司的估價(jià)方法有按融資前估價(jià)，即 Pre-Money ，和融資后估價(jià)，即 Post-Money 兩種。從本質(zhì)上講，這兩種方法是一樣的，我們這里的估計(jì)都以 Pre-Money 來計(jì)算）。
亞平和他的投資團(tuán)投入五十萬，占到股份的 20%。同時(shí)，亞平提出下列要求： 1.亞平要成為董事會(huì)成員； 2.山姆、強(qiáng)尼和迪克三人必須從原有公司辭職，全職為新公司工作。
并且在沒有新的投資進(jìn)來以前，三個(gè)人的工資不得高于每月四千美元； 3.山姆等三人的股票必須按月在今后的四年里逐步獲得（Vested），而不是在公司成立時(shí)立即獲得。這樣如果其中有人離開了，他只能得到一部分股票； 4.如果有新的任何融資行為必須通知亞平的天使投資團(tuán)。
現(xiàn)在山姆等人就必須正式成立公司了。為了將來融資和開展業(yè)務(wù)方便起見，他們?cè)谔乩A州注冊(cè)了賽通科技有限公司。
山姆任董事會(huì)主席、迪克和亞平任董事。山姆任總裁，強(qiáng)尼任主管技術(shù)的副總裁兼首席技術(shù)官，迪克任主管市場和營銷的副總裁。
三個(gè)人均為共同創(chuàng)始人。公司注冊(cè)股票一千五百萬股，內(nèi)部核算價(jià)格每股二十美分。
在亞平投資后（的那一瞬間），該公司的內(nèi)部估計(jì)已經(jīng)從兩百萬增加到二百五十萬，以每股二十美分計(jì)算，所有股東的股票只占到 1250 萬股（250萬/0.2=1250萬）。那么為什么會(huì)多出來 250 萬股，它們并沒有相應(yīng)的資金或者技術(shù)做抵押，這些股票的存在實(shí)際上稀釋了（Dilute）所有股東的股權(quán)。
為什么公司自己要印這些空頭鈔票呢？因?yàn)樗鼈儽仨毩舫鰜斫o下面的用途： 1.由于山姆等人的工資很低，他們將根據(jù)自己的貢獻(xiàn)，拿到一部分股票作為補(bǔ)償； 2.公司正式成立后需要雇人，需要給員工發(fā)股票期權(quán)； 3.公司還有一些重要的成員沒有進(jìn)來，包括 CEO，他們將獲得相當(dāng)數(shù)量的股票。 接下來，山姆等人辭去以前的職務(wù)，全職創(chuàng)業(yè)。
公司很成功，半年后做出了產(chǎn)品的原型（Prototype）。但是，50 萬投資已經(jīng)花完了，公司也發(fā)展到 20 多人。
250 萬股票也用去了 150 萬股。這時(shí)，他們必須再融資。
由于該公司前景可觀，終于得到了紅杉風(fēng)投的青睞。紅杉風(fēng)投為該公司作價(jià) 1500 萬美元，這時(shí)，該公司的股票每股值 1 美元了，比亞平投資時(shí)漲了四倍。
紅杉同意投資 500 萬美元，占 25%，這樣總股數(shù)增加到 2000 萬股。同時(shí)，紅杉風(fēng)投將委派一人到該公司董事會(huì)任職。
山姆等人還答應(yīng)，由紅杉風(fēng)投幫助尋找一位職業(yè)經(jīng)理人做公司的正式 CEO。雙方還商定，融資后再稀釋 5%，即 100 萬股，為以后的員工發(fā)期權(quán)。
讀者也許已經(jīng)注意到，紅杉風(fēng)投現(xiàn)在已經(jīng)成為了最大的股東。 兩年后，該公司的樣品研制成功，并獲得東芝公司的訂單，同時(shí)請(qǐng)到了前博通公司的 COO 比爾出任 CEO。
比爾進(jìn)入了董事會(huì)，并以每股三美元的價(jià)錢獲得 100 萬股的期權(quán)。當(dāng)然新來的員。
2.名人理財(cái)小故事幾則
謝霆鋒花千萬為兒買保險(xiǎn) 三月寶寶成小富翁 謝霆鋒當(dāng)爸爸后家庭擺第一位，前天他透露在兒子Lucas出生的22天，他就花了1千多萬元港幣幫兒子買保險(xiǎn)和基金，這筆錢夠買謝賢現(xiàn)在住的房子。
據(jù)悉，謝霆鋒3年前買給父親謝賢的房子，約值1500萬元港幣，所以3個(gè)多月的Lucas已是個(gè)小富翁。 謝霆鋒主演的中視八點(diǎn)檔《浣花洗劍錄》今晚上檔，前天他在香港接受臺(tái)灣媒體采訪，由于他先到醫(yī)院健康檢查，行程有些耽誤，他未經(jīng)梳化，戴墨鏡直接到現(xiàn)場，態(tài)度親和，他老實(shí)說做健康檢查是為買保險(xiǎn)，現(xiàn)在有了家庭，是該有規(guī)劃，萬一有意外，才能照顧家人。
Rain竟然是股神 股海撈金投資股市7天翻五倍 據(jù)報(bào)道，Rain斥資2600萬（人民幣，約數(shù)），投資瀕臨破產(chǎn)的韓國手機(jī)配件公司，還將自己的經(jīng)紀(jì)約交給這家公司打理，挾著超高人氣，這家公司不但7天股價(jià)狂飆將近5倍，也替Rain賺進(jìn)了大約1.25億元（人民幣），甚至威脅到韓國影劇股王裴勇俊的地位。股票7天翻五倍投資眼光獨(dú)到的Rain看上的是韓國手機(jī)配件公司SATEC，原本因?yàn)榻?jīng)營不善，這家公司在7月底被韓國證交所下令停止交易，不過就在Rain宣布投資買進(jìn)超過88萬股，取得SATEC的11.55%股權(quán)，并且把自己為期4年的經(jīng)紀(jì)約，交給這一家公司打理后，SATEC不但起死回生，重新掛牌，股價(jià)也三級(jí)跳。
SATEC在4日才剛以每股4050韓元恢復(fù)交易，12日收盤時(shí)，股價(jià)已經(jīng)飆漲到23650韓元，短短7個(gè)交易日股價(jià)飆漲近5倍。當(dāng)初花了2600萬元投資的Rain，個(gè)人持股市值暴增到1.52億元，潛在獲利過億。
超女黃雅莉談理財(cái)：每天記賬養(yǎng)成理財(cái)好習(xí)慣 黃雅莉：要養(yǎng)成習(xí)慣，要學(xué)會(huì)存錢，要學(xué)會(huì)你每天花了多少錢要知道每個(gè)月，家里的財(cái)產(chǎn)，家里的錢花在哪些方面。只要15分鐘就可以，就可以把你今天一天花的錢記下來了，這個(gè)時(shí)間肯定可以空出來的。
我現(xiàn)在就有記，我每天有用多少錢。
3.投資理財(cái)?shù)男」适?/h2>
朋友，我介紹點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)，理財(cái)要養(yǎng)成的六種習(xí)慣。
習(xí)慣一：記錄財(cái)務(wù)情況。能夠衡量就必然能夠了解，能夠了解就必然能夠改變。如果沒有持續(xù)的、有條理的、準(zhǔn)確的記錄，理財(cái)計(jì)劃是不可能實(shí)現(xiàn)的。因此，在開始理財(cái)計(jì)劃之初，詳細(xì)記錄自己的收支狀況是十分必要的。一份好的記錄可以使您：
1、衡量所處的經(jīng)濟(jì)地位———這是制定一份合理的理財(cái)計(jì)劃的基礎(chǔ)。
2、有效改變現(xiàn)在的理財(cái)行為。
3、衡量接近目標(biāo)所取得的進(jìn)步。
特別需要注意的是，做好財(cái)務(wù)記錄，還必須建立一個(gè)檔案，這樣就可以知道自己的收入情況、凈資產(chǎn)、花銷以及負(fù)債。
習(xí)慣二：明確價(jià)值觀和經(jīng)濟(jì)目標(biāo)。
了解自己的價(jià)值觀，可以確立經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，使之清楚、明確、真實(shí)、并具有一定的可行性。缺少了明確的目標(biāo)和方向，便無法做出正確的預(yù)算；沒有足夠的理由約束自己，也就不能達(dá)到你所期望的2年、20年甚至是40年后的目標(biāo)。
習(xí)慣三：確定凈資產(chǎn)。
一旦經(jīng)濟(jì)記錄做好了，那么算出凈資產(chǎn)就很容易了———這也是大多數(shù)理財(cái)專家計(jì)算財(cái)富的方式。為什么一定要算出凈資產(chǎn)呢？因?yàn)橹挥星宄磕甑膬糍Y產(chǎn)，才會(huì)掌握自己又朝目標(biāo)前進(jìn)了多少。
習(xí)慣四：了解收入及花銷。
很少有人清楚自己的錢是怎么花掉的，甚至不清楚自己到底有多少收入。沒有這些基本信息，就很難制定預(yù)算，并以此合理安排錢財(cái)?shù)氖褂?，搞不清楚什么地方該花錢，也就不能在花費(fèi)上做出合理的改變。
習(xí)慣五：制定預(yù)算，并參照實(shí)施。
財(cái)富并不是指掙了多少，而是指還有多少。聽起來，做預(yù)算不但枯燥，煩瑣，而且好像太做作了，但是通過預(yù)算可以在日常花費(fèi)的點(diǎn)滴中發(fā)現(xiàn)到大筆款項(xiàng)的去向。并且，一份具體的預(yù)算，對(duì)我們實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)很有好處。
習(xí)慣六：削減開銷。
很多人在剛開始時(shí)都抱怨拿不出更多的錢去投資，從而實(shí)現(xiàn)其經(jīng)濟(jì)目標(biāo)。其實(shí)目標(biāo)并不是依靠大筆的投入才能實(shí)現(xiàn)。削減開支，節(jié)省每一塊錢，因?yàn)榧词购苄?shù)目的投資，也可能會(huì)帶來不小的財(cái)富，例如：每個(gè)月都多存100元錢，結(jié)果如何呢？如果24歲時(shí)就開始投資，并且可以拿到10%的年利潤，34歲時(shí)，就有了20,000元錢。投資時(shí)間越長，復(fù)利的作用就越明顯。隨著時(shí)間的推移，儲(chǔ)蓄和投資帶來的利潤更是顯而易見。所以開始得越早，存得越多，利潤就越是成倍增長。
以上六個(gè)習(xí)慣，可以幫助我們開始自己的理財(cái)生活。好的開始，是成功的一半
4.簡短理財(cái)幽默小故事
投資理財(cái)小故事 從前，有一個(gè)很有錢的富翁，他準(zhǔn)備了一大袋的黃金放在床頭，這樣他每天睡覺時(shí)就能看到黃金，摸到黃金。
但是有一天，他開始擔(dān)心這袋黃金隨時(shí)會(huì)被歹徒偷走，于是就跑到森林里，在一塊大石頭底下挖了一個(gè)大洞，把這袋黃金埋在洞里面。隔三差五地，這個(gè)富翁就會(huì)到森林里埋黃金的地方，看一看、摸一摸他心愛的這袋黃金。
有一天，一位歹徒尾隨這位富翁，發(fā)現(xiàn)了這顆大石頭底下的黃金，第二天就把這袋黃金給偷走了。富翁發(fā)覺自己埋藏已久的黃金被人偷走之后，非常傷心，正巧森林里有一位長者經(jīng)過此地，他問了富翁傷心欲絕的原因之后，就對(duì)這位富翁說：“我有辦法幫你把黃金找回來！” 話一說完，這位森林長者立刻拿起金色的油漆，把埋藏黃金的這顆大石頭涂成黃金色，然后在上面寫下了“一千兩黃金”的字樣。
寫完之后，森林長者告訴這位富翁：“從今天起，你又可以天天來這里看你的黃金了，而且再也不必?fù)?dān)心這塊大黃金被人偷走?！? 富翁看了眼前的場景，半天都說不出話來…… 別以為這個(gè)森林長者的腦袋有問題，因?yàn)樵谏珠L者的眼里，如果金銀財(cái)寶沒有拿出來使用，那么藏在洞穴里的一千兩黃金，與涂成黃金樣的大石頭就沒什么兩樣。
如果你對(duì)守財(cái)奴、或是只知道死守著錢在銀行、不肯善于利用的人，講了一大堆投資理財(cái)?shù)挠^念還是沒用時(shí)，不妨換個(gè)方法，講個(gè)這樣的故事給他聽，一定會(huì)立刻見效！ 大家都知道猶太人是最有生意頭腦的民族，在美國，從銀行、科技、鐵路運(yùn)輸，到房地產(chǎn)、保險(xiǎn)等產(chǎn)業(yè)，都有猶太人的集團(tuán)勢力，猶太人在商場上的影響力已經(jīng)擴(kuò)及到美國的政壇，連歷任的美國總統(tǒng)也要對(duì)猶太人敬畏三分。 為什么猶太人這么會(huì)做生意？除了天生的民族特性之外，猶太人的家庭從小就會(huì)對(duì)他們的小孩灌輸金錢理財(cái)?shù)挠^念，如果遇到艱深難懂、或是平淡無趣的理財(cái)觀念，猶太人的父母就會(huì)舉各種故事做例子，開啟孩子們好奇求知的理財(cái)欲望，難怪猶太人個(gè)個(gè)都很精明。
就像猶太人一樣，“聽故事學(xué)理財(cái)”是一個(gè)很好的學(xué)習(xí)投資理財(cái)?shù)姆椒?，一個(gè)幽默風(fēng)趣、寓意動(dòng)人的故事或是自然法則，絕對(duì)比長篇大論的投資理論，更能讓人對(duì)金錢理財(cái)?shù)膶W(xué)問心領(lǐng)神會(huì)，而且永久不忘。
5.名人理財(cái)故事幾則
謝霆鋒花千萬為兒買保險(xiǎn) 三月寶寶成小富翁
謝霆鋒當(dāng)爸爸后家庭擺第一位，前天他透露在兒子Lucas出生的22天，他就花了1千多萬元港幣幫兒子買保險(xiǎn)和基金，這筆錢夠買謝賢現(xiàn)在住的房子。據(jù)悉，謝霆鋒3年前買給父親謝賢的房子，約值1500萬元港幣，所以3個(gè)多月的Lucas已是個(gè)小富翁。
謝霆鋒主演的中視八點(diǎn)檔《浣花洗劍錄》今晚上檔，前天他在香港接受臺(tái)灣媒體采訪，由于他先到醫(yī)院健康檢查，行程有些耽誤，他未經(jīng)梳化，戴墨鏡直接到現(xiàn)場，態(tài)度親和，他老實(shí)說做健康檢查是為買保險(xiǎn)，現(xiàn)在有了家庭，是該有規(guī)劃，萬一有意外，才能照顧家人。
Rain竟然是股神 股海撈金投資股市7天翻五倍
據(jù)報(bào)道，Rain斥資2600萬（人民幣，約數(shù)），投資瀕臨破產(chǎn)的韓國手機(jī)配件公司，還將自己的經(jīng)紀(jì)約交給這家公司打理，挾著超高人氣，這家公司不但7天股價(jià)狂飆將近5倍，也替Rain賺進(jìn)了大約1.25億元（人民幣），甚至威脅到韓國影劇股王裴勇俊的地位。
股票7天翻五倍
投資眼光獨(dú)到的Rain看上的是韓國手機(jī)配件公司SATEC，原本因?yàn)榻?jīng)營不善，這家公司在7月底被韓國證交所下令停止交易，不過就在Rain宣布投資買進(jìn)超過88萬股，取得SATEC的11.55%股權(quán)，并且把自己為期4年的經(jīng)紀(jì)約，交給這一家公司打理后，SATEC不但起死回生，重新掛牌，股價(jià)也三級(jí)跳。
SATEC在4日才剛以每股4050韓元恢復(fù)交易，12日收盤時(shí)，股價(jià)已經(jīng)飆漲到23650韓元，短短7個(gè)交易日股價(jià)飆漲近5倍。
當(dāng)初花了2600萬元投資的Rain，個(gè)人持股市值暴增到1.52億元，潛在獲利過億。
超女黃雅莉談理財(cái)：每天記賬養(yǎng)成理財(cái)好習(xí)慣
黃雅莉：要養(yǎng)成習(xí)慣，要學(xué)會(huì)存錢，要學(xué)會(huì)你每天花了多少錢要知道每個(gè)月，家里的財(cái)產(chǎn)，家里的錢花在哪些方面。
只要15分鐘就可以，就可以把你今天一天花的錢記下來了，這個(gè)時(shí)間肯定可以空出來的。我現(xiàn)在就有記，我每天有用多少錢。
6.生活中的理財(cái)小故事
我的理財(cái)小故事
說到理財(cái)，很多小朋友的反應(yīng)就是大人的投資唄！其實(shí)不然，投資是讓你錢生錢，而理財(cái)?shù)姆秶鼜V，說得簡單些，就是教你如何用好你手中的每一分錢。
我的理財(cái)故事，可以追溯到上一年級(jí)的時(shí)候，應(yīng)該說很大程度上是受了父母的影響。a&lh;4~父母每半個(gè)月會(huì)給我一定的零花錢，那時(shí)侯，對(duì)剛得到零花錢的我來說，并不知道什么叫節(jié)約，一看見自己鐘意的東西就買。但漸漸的，我對(duì)錢的概念有了新的理解，不再亂花一分線，開始了自己的“理財(cái)生活”。
三年級(jí)下半學(xué)期某月的上旬，父母又給了我一些零花錢。一拿到這筆錢，我并沒有直接將它放入口袋，而是拿出本子和筆。我先把這筆錢的總金額記錄下來，再進(jìn)行“分類”，將錢分成幾個(gè)部分?！班牛@部分用來乘公交車，每次2元，可用12天；這部分用來買學(xué)習(xí)用品，共8元；這部分放在儲(chǔ)蓄盒里……”我一邊輕聲念叨，一邊用筆在紙上記錄。很快，記錄完成了，我又拿出了幾個(gè)貼上紙條的小盒子，將錢分門別類地放好，又將盒子放回原位。
隨著時(shí)間的流逝，寫著“儲(chǔ)蓄”二字盒子里的錢越來越多，已放不下了。于是，媽媽提議讓我把這部分錢存入銀行，以備他日之用，我同意了。這天，我們來到中國銀行安亭支行，我發(fā)現(xiàn)每個(gè)服務(wù)臺(tái)前的玻璃上都貼有1個(gè)數(shù)字，上面還有其服務(wù)臺(tái)的服務(wù)項(xiàng)目。我與媽媽來到儲(chǔ)蓄服務(wù)臺(tái)前?！靶∨笥眩阋獌?chǔ)蓄嗎？”一位服務(wù)員阿姨和藹可親地說道，一邊從玻璃下的一個(gè)小洞遞過一張紙，“如果要，請(qǐng)把這張表填好”。我拿過表，在媽媽的指導(dǎo)下，認(rèn)真地填寫起來。寫好后，我把表交給了服務(wù)員阿姨。又經(jīng)過交錢、交戶口簿確認(rèn)、輸入密碼等步驟，我終于拿到了自己夢寐以求的首張存折。這張存折也是中國銀行安亭支行小朋友中的第一張，回家的路上，媽媽笑著對(duì)我說：“孩子，你有了存折，就意味著你長大了，可不能亂花?！蔽尹c(diǎn)點(diǎn)頭。
是“理財(cái)”讓我學(xué)會(huì)了節(jié)約，是“理財(cái)”讓我學(xué)到了知識(shí)，是“理財(cái)”讓我享受了快樂。同學(xué)們，讓我們一起來“理財(cái)”，享受“理財(cái)”給予我們的快樂。
7.有沒有人知道巴菲特的幾個(gè)經(jīng)典投資案例
====================== 巴菲特的經(jīng)典投資案例詳見《投資圣經(jīng)：巴菲特的真實(shí)故事》，可到下面網(wǎng)址查看： 美國資深金融記者安迪用一個(gè)證券投資者的目光，將巴菲特66年的傳奇投資生涯，用200多個(gè)真實(shí)、生動(dòng)的故事，樸素的語言，寓理于事地娓娓道來，在閱讀時(shí)令你愛不釋手的同時(shí)，使你倍感此書投資哲理的可讀、可懂、可信、可學(xué)。
該書深受廣大讀者的推崇，被美國廣大投資者譽(yù)為“具有永恒價(jià)值的股票投資圣經(jīng)”。巴菲特本人也非常喜愛此書，他讀完全書后，曾讓助手主動(dòng)與安迪聯(lián)系，親自參加了該書的簽名售書活動(dòng)。
====================== 摘錄其中一節(jié)： 巴菲特投資可口可樂公司的情況 就在巴菲特準(zhǔn)備購買價(jià)值10億美元的可口可樂股票，從而創(chuàng)下股票市場又一歷史記錄的前夕，他接到了可口可樂公司總裁唐.基奧（Don Keough）的一個(gè)電話。 圣母瑪利亞（橄欖球隊(duì)）理事會(huì)主席唐.基奧回憶說：“我問他一切可好，我說‘沃倫，你有沒有買可口可樂股票？’” “他滿懷激情地做了肯定回答。”
基奧是一位備受歡迎的業(yè)余演講者，并因此而名聲在外。 唐.基奧接著說：“我們通話后不久，就有報(bào)道宣稱說沃倫購買了股票。
通過推理，我們也斷定有人在買我們的股票。”話語之間暗示出，可口可樂公司的人們按照股票交易的模式可以推測出這個(gè)結(jié)論。
“（自從1987年股災(zāi)之后）當(dāng)股票市場從低谷開始回升時(shí)，一位來自中西部的不知姓名的證券經(jīng)紀(jì)商開始了時(shí)不時(shí)地購買行動(dòng)。1988年秋某一天，前任可口可樂公司主席羅伯托.高澤塔（Robert Goizueta）和基奧正在研究可口可樂公司股票走勢，突然間，基奧恍然大悟。
他告訴高澤塔說：‘你知道嗎，很可能就是沃倫.巴菲特?！?“我們知道他對(duì)可口可樂公司一向都很感興趣，”基奧一邊說一邊又提及到，“1985年可口可樂公司推出櫻桃可樂時(shí)，巴菲特成為美國櫻桃可樂頭號(hào)愛好者。”
“他確實(shí)清楚的了解我們。而且是一個(gè)極棒的董事會(huì)成員。
他了解這個(gè)公司，了解公司的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。他是一位既了解情況又在發(fā)揮積極作用的董事。
他對(duì)全球注冊(cè)商標(biāo)的內(nèi)在價(jià)值有著清晰而深刻的認(rèn)識(shí)?！?在巴菲特先生購買可口可樂股票之后，基奧先生又有何舉動(dòng)呢？這位原本在30年前就有機(jī)會(huì)加盟巴菲特合伙公司而卻拒絕巴菲特邀請(qǐng)的基奧說：“在他購買可口可樂股票以后，我終于成為伯克希爾公司一名小股東了?！?/p>
基奧感慨道：“真希望那個(gè)時(shí)候我投資入股了?！比绻?dāng)時(shí)他這樣做了，巴菲特會(huì)把他當(dāng)初讓基奧投入的5000美元升值為6000萬美元。
你別不信，真是這樣！ 基奧，1958年出生于依阿華州蘇城，父親是一名牧牛人，母親是愛爾蘭籍美國人。他畢業(yè)于克萊頓大學(xué)，在校時(shí)曾是一位出色的辯論手。
后全家遷居奧馬哈的法納姆大街，與巴菲特家正對(duì)門。 巴菲特說，基奧出色的個(gè)性魅力是吸引他巨額投資可口可樂公司的一個(gè)原因。
基奧曾在奧馬哈剛創(chuàng)辦的一家電視臺(tái)工作過一段時(shí)間，解說WOWT-TV的足球比賽節(jié)目，并在此期間結(jié)識(shí)了約翰尼.卡森，后來結(jié)識(shí)了投資經(jīng)紀(jì)人沃倫.巴菲特。此后，基奧辭去了電視臺(tái)的工作轉(zhuǎn)而來到黃油-堅(jiān)果咖啡制造商帕克斯頓-加拉弗公司從事廣告工作。
斯旺森家族收購了這家公司，并將其重新命名的“斯旺森食品”賣給后來被可口可樂公司收購的鄧肯咖啡公司。 這個(gè)把可樂作為自己飲食結(jié)構(gòu)一部分的可口可樂先生，也成為了巴菲特誠邀許多人加盟巴菲特合伙公司的一個(gè)人。
盡管基奧較晚時(shí)才與巴菲特共同投資，但他早以另一種方式參與其中了?；鶌W解釋說：“我和妻子米凱當(dāng)初在奧馬哈結(jié)婚時(shí)，曾購買過由布魯姆金夫人經(jīng)營的內(nèi)布拉斯加家具公司的家具，它是伯克希爾公司下屬的一家子公司，而我們結(jié)婚到現(xiàn)在都40多年了。”
基奧說：“我已記不清當(dāng)初我們彼此介紹時(shí)的情景了……那時(shí)巴菲特大約25歲，我大約30歲?！被鶌W已無法準(zhǔn)確地回憶起他是如何認(rèn)識(shí)巴菲特的，只記得他們?cè)鲞^鄰居。
“他還是原來的他……就是你所看到的。他的價(jià)值沒有變，他的故事并非是金錢，而是價(jià)值，人們應(yīng)該了解他的價(jià)值所在……正如巴菲特在1991年伯克希爾公司的股東年會(huì)上，當(dāng)他被問及有關(guān)選擇終生事業(yè)的問題時(shí)，他是這樣回答的：你要熱愛你的工作，并全身心地投入?！?/p>
銷售碳酸飲料的基奧以及后來的化學(xué)工程師羅伯托.高澤塔，他倆是在20世紀(jì)60年代開始共事的，并在管理層上迅速發(fā)展。高澤塔是在1954年看完一則招聘雙語化學(xué)工程師的廣告后加盟可口可樂公司的。
1980年2月14日的晚上，在曼哈頓的“四季飯店”，為可口可樂公司主席保羅.奧斯丁舉辦的生日晚會(huì)上，他們倆人作為競爭對(duì)手來給奧斯丁祝壽。 基奧對(duì)高澤塔說：“你我各有千秋，不相上下，沒有人知道事情會(huì)如何發(fā)展。
讓我們晚上好好地休息，無論誰是最后的勝利者，都要鼓勵(lì)對(duì)方迎頭趕上?！?高澤塔后被提升為主席兼首席執(zhí)行官，他和基奧共同負(fù)責(zé)管理的團(tuán)隊(duì)現(xiàn)在成為美國商業(yè)界高級(jí)管理團(tuán)隊(duì)的楷模。
1993年退休后，基奧擔(dān)任了艾倫投資銀行總裁。長期嗜煙如命的高澤塔于1997年10月18日死于肺癌并發(fā)癥。
高澤塔去世時(shí)，《亞特蘭大憲章》（1997年10。
8.8個(gè)趣味經(jīng)濟(jì)學(xué)小故事,什么是長線投資
長線投資是購買公司生意的一部分，購買股票就是等于購買企業(yè)的一部分的股權(quán)。所以要選擇優(yōu)秀的質(zhì)地，知名的品牌公司，市盈率要低于14倍，凈利潤增長率最低要保持10-25%增長，分紅率保持3%左右，每年保持分紅再投資增加對(duì)應(yīng)股數(shù)。
短期波動(dòng)可以忽略不計(jì)，并持有5年以內(nèi)才算真正的長線投資。投資者不會(huì)在短期波動(dòng)或短期波動(dòng)虧損內(nèi)賣掉持有的股票及股份，在通常情況下，三年以上的持有者就應(yīng)該算是長期投資了，但是有好多股東幾乎是幾年乃至十幾年持有同一股票，這更是長線投資了。
長線，多數(shù)情況下是以基本面為依據(jù)或者買入后期待公司出現(xiàn)大的發(fā)展進(jìn)而帶動(dòng)股票價(jià)格出現(xiàn)漲幅。一般來說，一家公司的基本面很難在幾個(gè)月內(nèi)出現(xiàn)明顯的轉(zhuǎn)變，所以，如果以這種思路去介入股票的話，往往要持續(xù)一年以上，一般稱為長線投資！
9.理財(cái)成功人士的故事
對(duì)于高收入群體而言，理財(cái)?shù)闹攸c(diǎn)是構(gòu)建財(cái)務(wù)安全健康的生活體系，最終實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由。
顧先生是一位外貿(mào)公司老板，在事業(yè)上，經(jīng)過幾年的積累，公司已過了最初創(chuàng)業(yè)階段，目前發(fā)展穩(wěn)定。顧太太是一位美容顧問。
他們計(jì)劃三年后，即2011年擁有自己的小寶寶。顧先生夫婦都已參加上海城鎮(zhèn)統(tǒng)籌醫(yī)療保險(xiǎn)。
一、家庭基本情況 從顧先生的家庭情況來看，是典型的高收入、高結(jié)余家庭，負(fù)債率低，家庭凈資產(chǎn)已達(dá)到189萬元，并以每年55萬元的速度增加。但是其缺點(diǎn)是資產(chǎn)增值能力差，無法抵御通脹，家庭保障明顯不足，一旦遇到意外事件很難保持現(xiàn)在的優(yōu)勢，收入來源單一，且過分集中，另外，顧先生的生意風(fēng)險(xiǎn)也是存在的。
通過合理的規(guī)劃，可以達(dá)到更高生活質(zhì)量，體驗(yàn)財(cái)務(wù)自由帶來的快樂。 二、理財(cái)目標(biāo) 在設(shè)置理財(cái)目標(biāo)之前，我們先作以下假設(shè)。
首先假設(shè)通脹率為4%。另外由于外貿(mào)行業(yè)不確定因素較多，這里保守地假設(shè)顧先生收入保持現(xiàn)有水平，不考慮增幅。
目前，國內(nèi)學(xué)費(fèi)的年均增長率為5%~6%，我們以5%作為教育費(fèi)用增長率的假定值。假設(shè)房產(chǎn)每年的增長率為5%。
顧先生家庭目前已經(jīng)衣食無憂，但是，由于缺乏明確的長遠(yuǎn)規(guī)劃，未能建立安全、合理的財(cái)務(wù)體系，因而對(duì)家庭未來可能的發(fā)展和變化存在擔(dān)心和顧慮。 顧先生的目標(biāo)是使資產(chǎn)不斷增值，他同時(shí)也想知道2028年，即50歲時(shí)，家庭的財(cái)務(wù)狀況。
根據(jù)前面分析的結(jié)果，并結(jié)合家庭的理財(cái)需求特制定以下理財(cái)目標(biāo)： 1.建立家庭保障體系，進(jìn)行財(cái)務(wù)安全規(guī)劃。 2.建立長期投資組合，使資產(chǎn)有效保值、增值。
3.2010年年底著手換房，進(jìn)一步提高居住質(zhì)量。 4.2014年設(shè)立養(yǎng)老及子女教育專項(xiàng)基金。
5.2024年追加房產(chǎn)投資。 由于顧先生自己創(chuàng)業(yè)，而且是家庭的經(jīng)濟(jì)支柱，因此，如何有效控制財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是本理財(cái)規(guī)劃的重點(diǎn)。
三、理財(cái)規(guī)劃建議 1.建立家庭保障體系，進(jìn)行財(cái)務(wù)安全規(guī)劃。 低保費(fèi)、高保障，以固定的保費(fèi)支出鎖定風(fēng)險(xiǎn)，能確保理財(cái)目標(biāo)的順利實(shí)施。
建議顧先生至少要配備定期壽險(xiǎn)和重大疾病險(xiǎn)。定期壽險(xiǎn)保額400萬元，保險(xiǎn)責(zé)任包括身故保障、意外傷害或疾病造成的不同程度身體殘疾。
重大疾病險(xiǎn)保額50萬元，保障涵蓋30種重大疾病。顧太太可考慮參加重大疾病險(xiǎn)，并在懷孕時(shí)考慮投保婦嬰保險(xiǎn)。
2.建立長期投資組合，使資產(chǎn)有效保值、增值。 顧先生屬于穩(wěn)健型投資者，現(xiàn)階段由于生活重心在事業(yè)上，沒有時(shí)間和精力盯住投資市場，常常會(huì)因?yàn)榛乇茱L(fēng)險(xiǎn)而最終不作投資選擇。
所以，長期投資組合的年均收益可設(shè)在8%左右，兼顧收益與風(fēng)險(xiǎn)，容易操作。具體有以下建議： 1）預(yù)留家庭現(xiàn)金儲(chǔ)備 從財(cái)務(wù)安全方面考慮，應(yīng)當(dāng)預(yù)留足夠的現(xiàn)金儲(chǔ)備，以備不時(shí)之需。
考慮到顧先生是自己創(chuàng)業(yè)，因此，現(xiàn)金儲(chǔ)備可以準(zhǔn)備得充足一些，建議留15萬元。建議將儲(chǔ)蓄存款與短期貨幣投資工具相結(jié)合作為現(xiàn)金儲(chǔ)備，使資金在確保流動(dòng)性的前提下提高收益。
即5萬元活期存款，10萬元貨幣基金或通知存款。 2）建立金融資產(chǎn)投資組合 建議將現(xiàn)有金融資產(chǎn)中余下的50萬元作一個(gè)投資組合，適度持有風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)及低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，進(jìn)行中長期投資。
3）每年收入盈余追加計(jì)劃 顧先生家庭平時(shí)的現(xiàn)金流非常充沛，因此，月度及年度的盈余也是家庭財(cái)富積累的重要組成部分。建議對(duì)盈余資金追加投資的比例參照上述金融資產(chǎn)投資組合比例。
3.2010年底換房計(jì)劃。 2010年年底，換購一套250萬元左右的房屋，改善居住質(zhì)量，準(zhǔn)備迎接家庭新成員。
建議2010年年底在內(nèi)環(huán)附近，買一處面積約150平方米，總價(jià)250萬元左右的房子，并于2011年下半年，賣出現(xiàn)有的自住房。新房首付100萬元，貸款150萬元，貸款期限12年。
4.2014年設(shè)立專項(xiàng)基金。 盡早籌備專項(xiàng)基金用于養(yǎng)老及子女教育，可以使目前生活更加無憂，未來生活更有保障。
專項(xiàng)基金以低風(fēng)險(xiǎn)的長期投資組合進(jìn)行單獨(dú)運(yùn)作，目標(biāo)收益率較通脹高2個(gè)百分點(diǎn)即可。具體有以下建議： 1）教育基金。
建議2014年計(jì)提29萬元的育兒基金，建立年利率為6%的穩(wěn)健投資組合，獨(dú)立運(yùn)作。以后每年的學(xué)費(fèi)均可以從這筆專項(xiàng)基金中直接提取。
考慮到顧先生家庭的經(jīng)濟(jì)能力較強(qiáng)，在這里我們以偏高的教育費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)作為計(jì)算依據(jù)。 2）養(yǎng)老專項(xiàng)基金。
按顧先生60歲退休，生活30年來算，為保持目前的生活水平，考慮通脹因素，至退休時(shí)，每年所需的基本生活費(fèi)：A=39萬元，養(yǎng)老金年凈利率為NIR=基金投資收益率-通貨膨脹率=6%-4%=2%，根據(jù)公式P=A[1-(1+NIR)-n]÷NIR，得出退休時(shí)所需養(yǎng)老金總數(shù)為873.5萬元。 2014年計(jì)提養(yǎng)老金218萬元，以6%年收益運(yùn)作，24年后將累積至883萬元，大于所需的873.5萬元，足夠顧先生家庭60歲退休后的生活費(fèi)。
3）專項(xiàng)基金的長期投資組合 結(jié)論 提到理財(cái)人們自然聯(lián)想到生財(cái)，并潛意識(shí)地將投資收益與理財(cái)畫了等號(hào)。其實(shí)，投資和理財(cái)并不是一回事，投資關(guān)注的只是如何以錢生錢的問題，而理財(cái)關(guān)注的是人生規(guī)劃，不僅要考慮財(cái)富的積累，還要考慮財(cái)富的保障等問題。
針對(duì)顧先生的案例，財(cái)富的保障和對(duì)未知風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避被放在了首要考慮的位置，在設(shè)立合理保險(xiǎn)配置的基礎(chǔ)上，很早就安排了教育及養(yǎng)老專項(xiàng)基金，通過這一系列。
