百科：如何切斷恐怖組織的資金鏈？

“9·11”恐怖事件后，全球恐怖活動(dòng)大有不斷蔓延之勢(shì)，尤其是近幾個(gè)月，“伊斯蘭國(guó)”等極端組織在世界多地策劃和發(fā)動(dòng)一系列嚴(yán)重恐怖襲擊，更是讓世人震驚。其中，2015年11月12日，黎巴嫩首都貝魯特南郊遭受爆炸襲擊，導(dǎo)致40多人死亡。隨后的11月13日晚，巴黎遭受系列恐怖襲擊，導(dǎo)致至少129人死亡。雖然導(dǎo)致恐怖襲擊的原因非常復(fù)雜，但究其根源，金錢對(duì)恐怖組織的發(fā)展起到了重要作用，他們通過(guò)金錢等拉攏手段，引誘不法分子和宗教狂徒加入，使恐怖組織不斷擴(kuò)大，給普通人的生活帶來(lái)了嚴(yán)重威脅。
　　恐怖組織如何用金錢維持運(yùn)作
　　
　　自2015年9月以來(lái)，美國(guó)及其聯(lián)軍發(fā)動(dòng)空襲打死了不少“伊斯蘭國(guó)”組織的高級(jí)頭目，但該組織在伊拉克和敘利亞境內(nèi)卻依然活躍，組織的發(fā)展甚至有愈演愈烈之勢(shì)?？梢?，“伊斯蘭國(guó)”組織除了靠信念支撐和嚴(yán)密的組織體系外，也離不開物質(zhì)生存基礎(chǔ)，金錢是維持組織運(yùn)作的重要鏈條。
　　1991年，在“伊斯蘭國(guó)”出現(xiàn)之前，“基地”組織頭目本·拉登就在蘇丹開辦過(guò)一家名為“瓦迪·阿克基”的皮包公司，為其恐怖活動(dòng)籌集資金。此外，他還通過(guò)走私、販賣毒品、軍火等犯罪活動(dòng)籌集資金。目前，分布在伊拉克和敘利亞境內(nèi)的恐怖組織，其資金來(lái)自不同渠道，其中一部分出自他們2014年秋季侵入摩蘇爾時(shí)從伊拉克銀行搶奪的現(xiàn)金以及其他各種價(jià)值不菲的資產(chǎn)。除此之外，他們通過(guò)敲詐、瞞報(bào)、銷贓、綁架以及勒索等手段，獲取巨額資金，以此運(yùn)作恐怖機(jī)器。因此，打擊恐怖分子，首先必須切斷其經(jīng)濟(jì)來(lái)源，使其失去生存基礎(chǔ)和空間。
　　巴黎恐怖襲擊事件后，在2015年11月15日召開的G20峰會(huì)上，一份關(guān)于切斷恐怖分子資金來(lái)源的聲明被起草，旨在呼吁各國(guó)加強(qiáng)反恐合作，以切斷恐怖組織的資金。其實(shí)很早以前，美國(guó)及其盟國(guó)就已經(jīng)開辟了一條切斷“伊斯蘭國(guó)”現(xiàn)金流的戰(zhàn)線。
　　空中打擊，摧毀恐怖分子的石油命脈
　　石油是“伊斯蘭國(guó)”重要的資金來(lái)源之一。據(jù)估計(jì)，2014年“伊斯蘭國(guó)”在敘利亞和伊拉克平均每天搶奪的石油價(jià)值約100萬(wàn)美元，控制了日產(chǎn)35萬(wàn)桶的產(chǎn)能。這些原油被出售到黑市，運(yùn)輸方式主要是用卡車走私到土耳其境內(nèi)。據(jù)報(bào)道，早期在敘利亞的時(shí)候，“伊斯蘭國(guó)”的資金來(lái)源主要依靠油田收入及一些中東國(guó)家富翁的資助。此后，“伊斯蘭國(guó)”在伊拉克攻城掠地，開始擁有了更牢固的財(cái)政基礎(chǔ)。目前，“伊斯蘭國(guó)”已經(jīng)控制了伊拉克最重要的煉油廠，并控制敘利亞富油區(qū)代爾祖爾省70%的面積。
　　2015年9月30日，俄羅斯應(yīng)敘利亞政府要求開始對(duì)敘境內(nèi)“伊斯蘭國(guó)”目標(biāo)實(shí)施空襲。10月16日午夜的一次打擊當(dāng)中，聯(lián)軍空軍襲擊了伊拉克的煉油廠。11月，巴黎襲擊事件發(fā)生后，法國(guó)總統(tǒng)奧朗德命令法軍加強(qiáng)在敘利亞和伊拉克針對(duì)“伊斯蘭國(guó)”的軍事打擊行動(dòng)。志愿國(guó)聯(lián)盟為了斷絕“伊斯蘭國(guó)”的資金來(lái)源，對(duì)石油運(yùn)送車隊(duì)發(fā)動(dòng)總攻擊，共毀壞石油運(yùn)送車116輛。另外，在空中打擊中，這些煉油廠已經(jīng)成為俄法聯(lián)軍空中打擊行動(dòng)的新目標(biāo)。近期，俄羅斯希望通過(guò)對(duì)該組織的原油生產(chǎn)施以沉重打擊，切斷他們重要的資金來(lái)源。
　　立法制裁，切斷恐怖分子的金融鏈條
　　恐怖活動(dòng)的世界性使越來(lái)越多的國(guó)家意識(shí)到，單靠本國(guó)力量難以對(duì)付不斷擴(kuò)大的恐怖組織，必須聯(lián)合有關(guān)國(guó)家力量，通過(guò)立法， 努力形成反恐怖打擊力量的合力。2015年11月20日，聯(lián)合國(guó)安理會(huì)敦促各國(guó)加緊努力，阻止外國(guó)恐怖主義參戰(zhàn)人員前往敘利亞和伊拉克，并防止、打擊資助恐怖主義的行徑。
　　全球金融網(wǎng)絡(luò)的一體化使資金轉(zhuǎn)移更加迅捷、簡(jiǎn)便、靈活，而各國(guó)法律制度、金融體制的差異以及一些國(guó)家無(wú)形劃撥資金和轉(zhuǎn)讓證券的不透明性，使得各種金融機(jī)構(gòu)都可能被用作恐怖分子洗錢的渠道。貿(mào)易也是進(jìn)行大筆資金轉(zhuǎn)移的常用渠道，例如本·拉登的“AI Taqua”和“AI Barakaat”兩家跨國(guó)公司便是這樣的資金渠道。有的資金轉(zhuǎn)移方式具有較大的隱蔽性和欺騙性，比如將恐怖組織的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)與慈善及宗教活動(dòng)結(jié)合在一起。還有比較“傳統(tǒng)”的直接走私的方式，如走私貴金屬、珠寶、名貴手表等，也是非常常見的資金通道。有些極端組織還建立了完整、獨(dú)立的金融轉(zhuǎn)賬基礎(chǔ)設(shè)施，系統(tǒng)嚴(yán)密，轉(zhuǎn)賬程序簡(jiǎn)易、無(wú)痕，例如伊斯蘭世界特有的一種非正式銀行網(wǎng)絡(luò)體系——哈瓦拉。正因?yàn)槿绱耍瑸榉怄i恐怖組織的資金渠道，美國(guó)國(guó)會(huì)出臺(tái)了一項(xiàng)新的反恐怖法案。據(jù)悉，這項(xiàng)法案包括打擊全球洗黑錢，阻止恐怖分子的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，保護(hù)美國(guó)銀行系統(tǒng)不接受非法金錢，以便加大力度打擊、切斷恐怖分子洗黑錢的金融流通網(wǎng)。
　　美國(guó)政府也認(rèn)為，反恐怖最有效的方式之一，就是對(duì)支持恐怖主義的國(guó)家進(jìn)行經(jīng)濟(jì)制裁。美國(guó)曾援引《國(guó)際緊急經(jīng)濟(jì)援助法》《國(guó)際貿(mào)易與安全法案》等國(guó)內(nèi)法律，以反恐怖為由，對(duì)伊朗、伊拉克、利比亞等國(guó)家在貿(mào)易、技術(shù)轉(zhuǎn)讓和對(duì)外支援等領(lǐng)域進(jìn)行了制裁。1999年生效的聯(lián)合國(guó)對(duì)阿富汗的制裁，就是美國(guó)這一政策的體現(xiàn)。1999年12月27日，美國(guó)又對(duì)車臣恐怖分子引起的第二次車臣沖突發(fā)表聲明，對(duì)俄羅斯進(jìn)行經(jīng)濟(jì)制裁，但遭到了俄羅斯的強(qiáng)烈反對(duì)。
　　然而，實(shí)踐證明，采取經(jīng)濟(jì)封鎖手段打擊恐怖主義也有一定局限性。盡管美國(guó)和沙特阿拉伯兩國(guó)曾多次采取各種措施來(lái)斬?cái)唷盎亍苯M織財(cái)路，但大量資金依然通過(guò)伊斯蘭慈善基金會(huì)悄悄流入了恐怖分子的賬戶。美國(guó)情報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)，當(dāng)一家慈善基金會(huì)被國(guó)際社會(huì)列入黑名單后，它們馬上會(huì)采取各種措施來(lái)轉(zhuǎn)移資金，其中最常用的手段就是重新開設(shè)一個(gè)賬戶。這樣，即便美國(guó)人迫使當(dāng)?shù)卣畬?duì)可疑基金會(huì)進(jìn)行清查，但源源不斷的資金仍然能通過(guò)其他渠道自由流動(dòng)，這種情況在肯尼亞境內(nèi)尤其普遍。另外，這些慈善機(jī)構(gòu)的分支分布于世界各地，一有風(fēng)吹草動(dòng)就集體開展錢款轉(zhuǎn)移活動(dòng)。一些情況下，美國(guó)掌握的只是對(duì)方“金蟬脫殼”后留下的“外衣”。
　　凍結(jié)資產(chǎn)，打擊恐怖分子的洗錢活動(dòng)資金貫穿恐怖主義發(fā)展的各個(gè)環(huán)節(jié)，不管是極端思想傳播、人員招募培訓(xùn)、人員運(yùn)送和潛伏、暴恐裝置的購(gòu)置、暴恐活動(dòng)的組織實(shí)施都離不開資金流。據(jù)統(tǒng)計(jì)，全世界每年洗錢的金額在5000億美元到1萬(wàn)億美元之間?？植澜M織一直是世界洗錢的主角，恐怖主義的資金網(wǎng)絡(luò)遍布全世界。“9·11”恐怖事件后，美國(guó)、英國(guó)、法國(guó)、日本等國(guó)家都凍結(jié)了被認(rèn)為是恐怖分子組織及有關(guān)人員、有關(guān)企業(yè)在各國(guó)內(nèi)的資產(chǎn)，禁止支付被認(rèn)為是恐怖組織和國(guó)家的匯款，凍結(jié)了其存款、信托及貸款契約等資本交易行為。
　　國(guó)際經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織曾在華盛頓召開特別會(huì)議，研究制止恐怖分子資金流動(dòng)的辦法，希望通過(guò)制止洗錢來(lái)打擊恐怖主義，并要求世界上所有大型金融中心都應(yīng)將這次會(huì)議精神變成本國(guó)的法律和有約束力的銀行規(guī)章制度。在立法方面，許多國(guó)家也開始對(duì)關(guān)鍵的法律進(jìn)行修改，例如，過(guò)去歐盟國(guó)家只能通過(guò)雙邊協(xié)議才能查處在某個(gè)成員國(guó)扣留的財(cái)產(chǎn)，現(xiàn)在，各國(guó)逐步開始建立信息共享制度等更加有效的多邊協(xié)議。由于所有的洗錢活動(dòng)都是跨國(guó)界的，所以國(guó)際合作對(duì)確認(rèn)和追回被洗的黑錢至關(guān)重要。
　　成立組織，阻撓恐怖分子的籌資活動(dòng)
　　
　　目前，美國(guó)政府已成立一支前所未有的由情報(bào)人員和執(zhí)法官員組成的小組，尋找并切斷國(guó)際恐怖分子的財(cái)路。這個(gè)由美國(guó)財(cái)政部牽頭組成的小組旨在廣泛協(xié)調(diào)國(guó)際情報(bào)機(jī)構(gòu)、金融管理部門和警方的行動(dòng)。美國(guó)執(zhí)法官員稱，其目標(biāo)在于阻撓恐怖分子的籌資活動(dòng)，在他們通過(guò)全球金融體系劃撥資金時(shí)加以阻撓。美國(guó)政府的金融調(diào)查工作將由一個(gè)名為“外國(guó)恐怖分子資產(chǎn)跟蹤中心”的小組領(lǐng)導(dǎo)。這個(gè)小組設(shè)在財(cái)政部現(xiàn)有的刑事調(diào)查部門。調(diào)查人員將通過(guò)“披露、孤立和查封其金融資產(chǎn)”的辦法來(lái)對(duì)付恐怖分子。這個(gè)小組由包括中央情報(bào)局、聯(lián)邦調(diào)查局和國(guó)家安全局在內(nèi)的數(shù)個(gè)目前獨(dú)立工作的美國(guó)機(jī)構(gòu)組成。財(cái)政部外國(guó)資產(chǎn)管理處、海關(guān)總署及打擊金融犯罪網(wǎng)的金融調(diào)查員們將負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)核心工作。這個(gè)新組建的小組將通過(guò)調(diào)查資金轉(zhuǎn)撥的蛛絲馬跡來(lái)更全面地了解恐怖分子背后的融資網(wǎng)絡(luò)。該小組還將大量利用國(guó)際執(zhí)法機(jī)構(gòu)和金融管理機(jī)構(gòu)的力量。
　　相信通過(guò)不同途徑的多重努力，極端恐怖組織的資金鏈必將出現(xiàn)斷裂，這也會(huì)為徹底清除恐怖勢(shì)力奠定重要基礎(chǔ)。
　　【責(zé)任編輯】張小萌